Российские банки начали запрашивать родственную связь получателя денег с отправителем при переводе крупных сумм

В крипту надобно переводить , криптокошелком по куеркоду переводить друг другу.
За услуги или товары.

Цифровая ловушка захлопнулась, а болванчики до сих пор не поняли что случилось

Цитата (FruitCake @ 21.12.2025 - 22:36)

Цифровая ловушка захлопнулась, а болванчики до сих пор не поняли что случилось

а бумажная была не ловушкой? курс конверсии бумаги каждый сам устанавливал
на утренних торгах личной биржи?

Цитата (westdm @ 22.12.2025 - 15:26)

Цитата (SaM700 @ 21.12.2025 - 11:19) Здесь же есть проживающие в других странах люди. Скажите, есть ли где нибудь еще в мире такие же ограничения от банков? И самое главное, есть ли хоть в одной стране мира такой же беспредел от телефонных мошенников? И такое же попустительство со стороны государства? конечно есть, особенно в Западной Европе, например во Франции, хрен ты там кому просто так переведешь деньги, там любые поступления на счет кроме как от твоего работодателя банк рассматривает очень пристально и почти всегда требует документы о происхождении средств и целей перевода.

От суммы зависит, в пределах 2-3 кЕвро если кому перевести одноразово , ничего не будет вообще, до 10к евро, вероятность что спросят что-то около нуля, от 10к евро до 50к евро высока вероятность, что спросят цель перевода, больше 50к евро вероятность что спросят 100%.

Цитата (westdm @ 22.12.2025 - 15:26)

Телефонного мошенничества - меньше, потому что в целом уровень цифровизации банковской системы и возможность дистанционного взаимодействия со своими счетами через приложения меньше, большинство операций нужно делать лично в банках. В целом консервативность банковской системы, контроль банков за переводами не способствуют развитию телефонного мошенничества, ну и уровень фин. грамотности все таки выше среди населения.

В банковском приложении много чего можно сделать, переводы на любой счет в Европе точно можно, создать виртуальную карту, можно менять лимиты по карте, по умолчанию, всегда стоят лимиты, но если тебе сегодня надо превысить лимит, можешь его через приложение поднять временно.

Чего нельзя это взять кредит.

Хотя посмотрел, оказывается можно, просто я никогда не брал потребительские кредиты, а за ипотекой пришлось побегать

Le crédit de tous vos projets*

Nouvelle voiture, travaux, vacances, déménagements, mariage… Quel que soit votre projet, le crédit Expresso(1) est une solution pour le financer.
En effet, pas besoin de justificatif d’achat, souscription possible 100% en ligne(4), ou avec votre conseiller si vous souhaitez bénéficier de son expertise.
Jusqu’à 35 000 €, nous vous donnons une réponse de principe immédiate. Et en cours de vie de votre crédit, vous avez la possibilité d'adapter les conditions de remboursement de votre crédit(2)(3)(5) ou de le rembourser par anticipation.

Кредит для всех ваших проектов*

Новый автомобиль, ремонт, отпуск, переезд, свадьба… Каким бы ни был ваш проект, кредит Expresso(1) — это решение для его финансирования.

При этом не требуется подтверждение покупки, оформление возможно на 100 % онлайн(4) либо с участием вашего консультанта, если вы хотите воспользоваться его экспертной помощью.

На сумму до 35 000 € вы получаете предварительное решение сразу. В течение срока действия кредита у вас также есть возможность изменять условия погашения(2)(3)(5) или досрочно погасить кредит.

в общем в целом можно все то же самое что и в России, про более высоком уровне защиты.
Это сообщение отредактировал kurtosis - 22 дек 2025 в 11:10

Скоро свечку держать будут . 🕯️ охуели в корень , в царской пидерашии
Размещено через приложение ЯПлакалъ

От каких сумм запрашивают информацию
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Ещё года два назад у меня в безнале было процентов 80, сейчас столько же в нале. Ну их нахер.
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цитата (uav77 @ 21.12.2025 - 10:29)

Снимайте все деньги с депозитов банков, это не ваши деньги пока они там лежат. Переходите в нал.

Ожидаемая и программируемая реакция.
Уход в кеш - неудобство, отсутствие привычного кешбека и тут появится цифровой рубль с небывалыми клюшками.

Никого уговаривать не придется
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Тостосумы и всякие чиновники как переводили раньше так и сейчас переводят миллиарды куда угодно. А с простого человека за каждую копейку спрашивают. Хорошо на Руси жить ворью но плохо честным.

Цитата (uav77 @ 21.12.2025 - 10:29)

Снимайте все деньги с депозитов банков, это не ваши деньги пока они там лежат. Переходите в нал.

Налом удобнее отдавать курьерам, да и домашних воров будет чем порадовать, а то пропадает же профессия!
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Позавчера переводил не сильно знакомому человеку 115к, никто ничего не спросил, деньги дошли.
Как я должен был доказывать родство с ним по телефону?

Цитата

Люди даже не берут в голову тот факт, что эти мифические "мошенники" вдруг, резко появились именно сейчас, и никто вообще не парился о них ни в 90-е, ни в предыдущие 2025-му годы, а теперь вдруг "мошенники" стали массово всех грабить. Мошенники есть, но в мизерных количествах, никак в не сопоставимых количествах, введённым ограничениях и запретам. Все просто-"мошенников" подтянули как удобный повод для для введения ограничений и установления тотального контроля за карманами и кошельками граждан. Свобода распоряжаться своими деньгами, не беспокоясь о том, что их какой-то "дядя", по своей прихоти, без решения суда, их у него отнимет или заблокирует- это фундамент свободы гражданина. Отняв свободу распоряжаться своими деньгами по своему выбору, без ограничений- это автоматическое отнимание свободы человека-человек после этого становится полностью зависимым, под полным контролем и управлением.

Точно, помню, в 1993 звонят мне мошенники в телеграм и говорят "здравствуйте, мы из СоюзФинМониторинга, откуда у вас мобильник с телеграм в 1993?"
Размещено через приложение ЯПлакалъ

меня дергали уже.... звонили.
я сказал честно - "это подарок от моей любовницы"
правда были еще вопросы, так как переводов было от нескольких лиц, поэтому все женщины переводившие мне либо мама, либо жена либо любовницы.....
А все мужчины - браться и двоюродные братья.
Еще продаю почтовые марки из коллекции которую с детства собираю......

Пусть попробуют доказать обратное

Цитата (maze34 @ 21.12.2025 - 10:39)

Цитата (Виконт @ 21.12.2025 - 10:31) у друга полгода назад т банк остановил сотку рублей, когда он ребенку в италию переводил Летом 2025 года переводы из Т-Банка в Италию были невозможны. Ври достоверно.

насколько помню точно этим летом, и конвертировал в евро в банке , т к срочно надо было . могу конечно уточнить , но ему смысла врать нет, разговор был под вискарик, просто треплись

По последним указаниям ЦБ должны переводы более 200 000 более пристально отслеживать. Если блочат за перевод в 3000 то это либо следствие самоуправства финмониторинга конкретного банка (повышают статистику по блокировкам), либо ранее уже были подозрительные переводы одному из лиц (либо отправителю, либо получателю), которые переводили между собой эти самые 3000.
Это сообщение отредактировал PsiOperator - 22 дек 2025 в 11:41

Цитата (Svad @ 21.12.2025 - 12:48)

Вчера заходил в ВТБ, причина не важна, И при мне 3 человека пришло из-за блокировки карт из-за переводов. Хрень какая-то, человек не может по своему усмотрению распоряжаться своими средствами

перевод, переводу рознь.

Есть дропперы
Есть криптобизнесмены
Есть те кто в базе мошенников, террористов и т.д.

Вот если ты переводишь этим лицам, то тебя тоже могут блокирнуть по ФЗ 161, но сначала банк запрашивает информацию, если не предоставляешь, то идет блок.

Не игнорируйте запросы банков.

Цитата (ESMu @ 21.12.2025 - 10:32)

Интересно , что будет если все одномоментно захотят снять наличные, наверное огрaничат сразу

Просто заморозят деньги, так как столько наличных просто нет в банках. А если напечатат ь, то будет гиперинфляция.
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Охуели,просто охуели
Страна дураков

Не дают им покоя наши деньги
Размещено через приложение ЯПлакалъ

С каким ещё мошенниками они борются? МАХ их всех уже победил, ëпта!

Цитата (Crocodile108 @ 21.12.2025 - 10:35)

В СССР каждый рубль был обеспечен, а сейчас деньги печатают, как один экономист выразился, "...обязательство обеспечить товаром позже...", то есть слегка воздух, поэтому и возня с ограничением на выдачу наличных.

Чем он был в Совке обеспечен? Золотом? Вот только нельзя было просто сходить и купить 98 граммов золота за 100 рублей. А в ювелирных изделиях золото стоило аж 90 рублей за грамм. Кончено можно было купить золото у чёрных старателей, но стоило оно тоже не по рублю за грамм и можно было за это схлопотать себе тюремный срок.

Цитата (СтариПохабыч @ 22.12.2025 - 11:31)

меня дергали уже.... звонили. я сказал честно - "это подарок от моей любовницы" правда были еще вопросы, так как переводов было от нескольких лиц, поэтому все женщины переводившие мне либо мама, либо жена либо любовницы..... А все мужчины - браться и двоюродные братья. Еще продаю почтовые марки из коллекции которую с детства собираю...... Пусть попробуют доказать обратное

Обнальщик что ли?

Переводил позавчера . Сберу похер …


Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цитата (Алекс22 @ 21.12.2025 - 10:30)

Правительство всех толкает в нал.

И туда тоже.

Цитата (Битрикс @ 21.12.2025 - 11:30)

Интересно, что означает "крупная", к примеру делаешь ремонт, там переводы работягам сотни тысяч - на работы, на материалы, это крупные суммы или от миллиона за раз?

Что это за материалы для ремонта на сотни тысяч, тем более миллионы, итальянский мрамор и золотые унитазы?
Размещено через приложение ЯПлакалъ