Твои деньги ни присвоить ни потратить банк не может, не важно как они попали на счет
заморозить, считай оставить себе цифры на счетах это не деньги )
в европе межу прочим такая же херня даже формы KYC/AML есть где ты должен указать цели расходования средств. проверять это никто не будет (невохможно и вообще ёбанный бред), но указать должен
Цитата
Вы смеялись над старшим поколением, которое хранило деньги на сберкнижках, а сами делаете ровно тоже самое!
ещё и сбер в качестве электронной p2p платёжки используют ) причём думают, что это охуенно современно и удобно в 19 году налоговая вкатит 13%+20% штрафа за каждое такое поступление, по которому не было декларации. "веселуха" вся ещё впереди
Это сообщение отредактировал vodka00121 - 14 июл 2018 в 16:16
не проблема открой, только будь готов каждое поступление на счёт подтверждать законность происхождения средств и уплату налогов с этих доходов.
а то пиздеть про прекрасные западные банки легко, когда у самого нет ни малейшего представление о финансовом контроле в любой из стран ЕС.
Ну открой не в европе, открой в азии. Тут всем ваще похуй. В HSBC открой и вхуйнедуй. А если совсем хочется заморочиться - открой на Лабуане, есть такой оффшор в Малайзии, на Борнео находится.
Еще один который пытался снять свыше 600 тыс., такие операции попадают под финмониторинг и документы просит не банк ему как раз на это наплевать, а Росфинмониторинг, а он действует согласно закона 115 по отмыванию доходов.
Что-то я сильно сомневаюсь, что аппарат на Авито стоил свыше 600 тысяч.
Мне вот интересно, какого хуя я должен отчитываться перед банком? А если я хочу застелить деньгами кровать, привезти туда девушку, и выебать ее на этих деньгах, я тоже должен буду расход порванных денег во время секса документально подтвердить?
не проблема открой, только будь готов каждое поступление на счёт подтверждать законность происхождения средств и уплату налогов с этих доходов.
а то пиздеть про прекрасные западные банки легко, когда у самого нет ни малейшего представление о финансовом контроле в любой из стран ЕС.
Ну открой не в европе, открой в азии. Тут всем ваще похуй. В HSBC открой и вхуйнедуй. А если совсем хочется заморочиться - открой на Лабуане, есть такой оффшор в Малайзии, на Борнео находится.
открою в Азии, кстати уже есть, дальше что?
Как туда деньги заводить? Снимать нал и класть туда на карту? а для чего тогда всё это затевать если при внесении нала на свою карту в любом банке гарантировано не будет потом проблем с этими деньгами.
так ради чего танцы с бубном затевать открывая счета в иностранных банках?
Мне вот интересно, какого хуя я должен отчитываться перед банком? А если я хочу застелить деньгами кровать, привезти туда девушку, и выебать ее на этих деньгах, я тоже должен буду расход порванных денег во время секса документально подтвердить?
если ты деньги вносил через банкомат налом или это твоя зп то к тебе не будет вопросов, хоть жопу подтирай ими.
Все вопросы возникают когда начинается возня с движениями по счетам и заходом туда денег от юр лица не на зп выплаты.
А вроде в любом банке просят документы при снятии крупной суммы? Можете заминусить, но банки считают это одной из защит от мошенничества. Зелёный, например. Я так попадал во время покупки квартиры
Это раньше можно было взять в Европе бабки под 5% и впаривать их под 15-20%.. А сейчас думать приходится, но получается плохо))) Поэтому будем пробовать просто отжимать бабки клиентов..
Прецендент с блокировкой денег уже был. И ВС РФ объяснил, что деньги с которых уплачены налоги ни каким объяснениям и доказательствам не должны поддаваться.
долгими годами и бесконечными нервами я скопил наличкой 700 тысяч рублей. там родители подкинули пять тыщ, тут бабушка дала десятку, вон тогда с очередной зарплаты не стал тратить двадцатку, а отложил в тайничок в третьем томе "войны и мира". то есть накопил деньги, с которых я или мои родственники уже заплатили подоходный налог. решил купить машину. не новую, пробежную. закинул эти деньги на счет, чтобы перевести их продавцу и все, больше я их никогда не увижу? ведь я не могу банку предоставить справку о зарплате и ВСЕ чеки из магазинов, что я зарабатываю больше, чем трачу! зачем тогда вообще коммерческие банки нужны?
Ну у нас в отношении клиентов банков априори презумпция виновности.
Им показались подозрительными операции - вот сам ебись и доказывай что все чисто. Снял деньги перед тем банк лопнул? - ты ебаный инсайдер и обязан вернуть обратно вклад, чтобы АСВ потом тебе что то выплатило. И тд.
Сюр, какой то! Это правда или вброс для хайпа? Деньги ему перевели откуда то или не отдают с депозита? Он сам вносил наличные в этот банк на счет?
А то последнее оч.любят вони нагнать про банки, а потом оказывается что дело не совсем так обстоит, или даже совсем не так.
а вот уже задали те же вопросы
К сожалению, это не сюр, а суровая российская действительность. Я бы тоже в такое не поверила, если бы сама полтора месяца не собирала, правда зеленому банку, все расходные документы, и не оправдывалась за свои деньги, которые "посмела" снять с карточки.
... за перевод возьмут процент. В другом банке тоже самое - попросят перевести в третий банк, и возьмут процент. И т.д., и т.п. Пока не останется на счёте рублей пятьсот - вот тогда вам их без вопросов позволят снять.
С физ.лицом наверное попроще, а вот с юр. лицом попадаешь конкретно, при закрытии финмониторингом, юр.лицо и учредители попадают в черный список, и в другом банке этому юр.лицу открыть счет очень трудно, и вот висят у тебя 10 лярдов, а ты сделать ничего не можешь, ни снять, ни перевести, ни оплатить.
Но опять же ни банк, ни государство в этом не виновато, т.к. все прекрасно знают правила игры так скажем, и знали на что шли, в америке допустим это считается тяжким преступлением.
какие 10 ярдов? у юриков подвисают в лучшем случае несколько миллионов. там где ярды на рс там другой принцип работы и это будет крупнейшая компания у которой никогда рс не заблокируют, будут блокировать у однодневок куда они будут переводить деньги за товары и услуги, а этих не тронут.
Поверь, блокируют только в путь, можешь ради интереса спросить у главбуха в каких банках открыты у них счета у некоторых крупных компаниях это можно увидеть даже в СПАРКе, чем больше предприятие, тем больше счетов
Попробуй открыть себе ООО тебе перезвонят сразу из десяти банков с предложением открыть счет у них, когда говоришь что у тебя уже есть счет, тогда сами банкиры говорят ну откройте у нас резервный вы же знаете для чего
Я думаю многие на япе и сами могут посмотреть где открыты счета на предприятии. К 1С бухгалтерии у кого только доступа нынче нет. Так что мимо. Лишние расчетные счета и кабинеты на всякий случай никто не делает.
Это сообщение отредактировал Narian - 14 июл 2018 в 19:56
Я месяца 4 назад переводил с карты на Яндекс-кошелек. Перевел. Потом мне понадобилось еще раз перевести, буквально минут через 15. Перевод ене прошел, пришло сообщение, что карта заблокировна. Сижу, расстроенный, прикидываю, когда в Сбербанкт топать. И тут звонок. Девушка спросила, я ли это, спросила, действительно ли было намерение осуществить перевод. Я ответил, что да, на мой же счет в Яндекс-деньги, в чем проблема-то? Раздраженно так ей ответил. Она сказала, что мы просто уточняем и сейчас разблокируем карту. Сообщение о разблокировке карты пришло минуты через 3 после завершения коротогого разговора. Вот такая история из личного.
Еще один который пытался снять свыше 600 тыс., такие операции попадают под финмониторинг и документы просит не банк ему как раз на это наплевать, а Росфинмониторинг, а он действует согласно закона 115 по отмыванию доходов, предоставите документы что вы их получили честным путем и заплатили налоги то разблокирует, не предоставите (а скорей всего вы их не предоставите), счет заблокируют и попросят перевести деньги в любой другой банк, иначе у банка отберут лицензию.
Свыше 600 тыс - это за раз?
То есть теоретически, чтобы снять, скажем, миллион, лучше снять 500к, а на следующий день еще 500?
Вопрос не праздный.
Это сообщение отредактировал Hogsteady - 14 июл 2018 в 20:35
Тоже был клиентом Рокета,снял со своей дебетовки деньги и получил за это лимит на снятие наличных.Они тупо заблокировали все мои денежные средства. В тот же день закрыл карту и забыл про этот " дружелюбный банк"
Ух довыебываются эти банкиры. Народ скоро на бертер перейдет и прочие схемы. Будут сосать.
А у меня,закралось подозрение,в связи с участившимися наездами на деньги людей,и сообщением,что у населения слишком много вкладов и налички.Предпологаю,что скоро нас ожидает денежная реформа,подобная тем,которые уже были,а затем максимальное ограничение наличных денег и полный контроль за счетами.Может конечно у меня бред и хотелось бы ошибиться,но видимо что–то из этого произойдет.Тут как раз к месту пенсионная реформа,а в будующем протащат закон о тунеядстве.Тогда у них всё срастется.
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
у некоторых крупных компаниях это можно увидеть даже в СПАРКе, чем больше предприятие, тем больше счетов
yaplakal.com