Вкладоискатели: банки нашли новую причину для блокировки счетов

Деньги в руках - это деньги. Деньги на счете в банке - долговое обязательство банка. Не одно и тоже.

поясню для чего это делается:

физ лицо открывает пополняемый депозит, юр лицо делает перевод на открытый дебетовый счёт физ лица как пополнение счёта, далее физ лицо через день идёт и закрывает расчётный счёт и просит выдать наличные. себестоимость получения наличных 0%, сумма снятия от 5 миллионов до 30 миллионов в зависимости от требуемого обнала.

при цене нала 12% при подобной обналичке зарабатывают минимум от 600 до 3 миллионов 600 тысяч рублей за два дня.

так что обоснованное применение 115 фз.

а чтоб не спалили сперва открывают депозит в одном банке и потом по безналу делают перевод на свой же депозит в другом банке как "перевод собственных средств".

а вы можете дальше завывать: проклятая власть, банкиры ни как не нажрутся и прочий бред. при обычном депозите в любом банке будет наплевать на происхождение средств физа и никогда его об этом не спросят.

просто закрыли ещё один обнальный способ и ничего более. обычных депозитов физов это не касается.

Цитата (Angelberth @ 13.06.2019 - 08:57)

Цитата (vvvk @ 13.06.2019 - 07:36) Речь то идет, что всяко-разные накопительные вклады, когда человек на жильё себе копит или машинку, или на ВНЖ на Кипре - вдруг раз - и "заморозили по подозрению". По подозрению в чём? А так, чисто поглумиться как человек будет зарплатные квиточки за 20 лет представлять "чтоб пояснить". Нихуя не блокируют, когда ты на этот вклад "копишь", то есть раз в месяц-другой вносишь по 10-20-50 тысяч. Снял деньги, положил в другой банк - тебе дадут спокойно выписку, как ты его пополнял и откуда столько накопил. А вот если ты ВНЕЗАПНО откуда-то на депозит миллионы кладешь, то могут и поинтересоваться - откуда? И тут тоже договор купли-продажи недвижки, если это средства от продажи бабушкиной однушки в Москве, банк тоже вполне устроит. А когда у человека со средним или чуть выше среднего доходом откуда-то внезапно появляются миллионы, возникает вопрос о законности их получения. Правильно сказали - в первую очередь борьба с коррупцией на нижнем-среднем уровне.

хоть 50 миллионов вноси налом на счёт и снимай потом ни кто и слова не скажет.

начинают блокировать только когда депозиты физов пополняются со счёта юр лица.

и вопросы обосновано задают после того как приходит перевод собственных средств из другого банка.

- Я понимаю, что это ваши деньги, но мы вам их не отдадим! А вдруг вы их потратите!

Цитата (Чайнег @ 13.06.2019 - 06:08)

Короче, рассказываю лайфак рецепт снятия крупной суммы. На вопрос "для какой цели?" отвечаешь: "На храм". Даже не так: орёшь на всё отделение банка: " НАХХРАМ, БЛЯДЬ!!!". И православно вращаешь глазами. И грозишься самому Куриллу позвонить и пожаловаться, если не выдадут. Все в банке обсираются от ужаса, а ты гордо забираешь деньги, и идёшь их пропивать .

Говоришь НА ХРАМ!. А банк отвечает, что согласно вашего пожелания, денежные средства были перечислены Русской православной церкви.

Цитата (Boojum @ 13.06.2019 - 04:24)

Казалось бы, банки, по идее должны быть заинтересованы, чтобы клиент хранил у них свои вклады. Но, при этом, делают всё, чтобы этого не произошло. Парадокс? Вовсе нет. Просто дураков на Руси немеряно, можно при случае обьявить банкротство, "кинув" вкладчиков. Законодательство позволяет.

банки заинтересованы. да.
Но законы пишут не банки, а центробанк, а принимают депутаты.
И банки вынуждены со слезами на глазах исполнять.
Ну а цб + депутатам глубоко похуй на народ.

К тому все и идёт.. Ошейник и пайка..
Размещено через приложение ЯПлакалъ

А скоро будут справку от гинеколога при снятии денег требовать?

Похер вообще. Снимаю квартиры и храню деньги в мешках там. Рекомендую!
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Скоро уже просто на улице будут подходить и в карманы залезать. И 500 рублей в кармане объяснить нужно будет. Беспредел натуральный
Размещено через приложение ЯПлакалъ

ааа

Спермбанк и МКБ? Кто-еще открывает вклады в этих убогих банках и надеется, что его не наебут?
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Банально, но Банка-лучший Банк

А как они узнают, на что ты в итоге их потратишь? Лишь бы отдали. А со слов можно напиздеть что хочешь: на благотворительность, на Блек Джек со шлюхами, на президентскую компанию, в президенты буду баллотироваться. Ну правда, как они собираются проверять? Или они хотят чтобы ты написал расписку, а потом подтвердил всё чеками? А если ты не придёшь потом, тебя в розыск объявят? Хуйня какая то.
Это сообщение отредактировал Gatling - 13 июн 2019 в 09:53

Цитата (ПАТРОН45 @ 13.06.2019 - 11:39)

Банально, но Банка-лучший Банк

скоро так и будет, пенсы, в основном, на депозитах держат бабло.

К слову добавить, всех этих олигархов, которых по тихоньку потрошат, не хранят осн ден массу в банках, а в офшорах или под матрасом у себя в охраняемой крепости. Совпадение? Не думаю
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Беспредел! Хер они получат мои гроши. Переводил 30тыс. руб заблокировали и сбер попросил подтверждение. Нашли террариста блять!

Цитата (Чайнег @ 13.06.2019 - 06:08)

Короче, рассказываю лайфак рецепт снятия крупной суммы. На вопрос "для какой цели?" отвечаешь: "На храм". Даже не так: орёшь на всё отделение банка: " НАХХРАМ, БЛЯДЬ!!!". И православно вращаешь глазами. И грозишься самому Куриллу позвонить и пожаловаться, если не выдадут. Все в банке обсираются от ужаса, а ты гордо забираешь деньги, и идёшь их пропивать .

Лучше все таки запилить какой нибудь скворечник или кормушку в виде храма. Подстраховаться так сказать)

Цитата (klayan @ 13.06.2019 - 05:32)

Нормальный ход. Принятая во всем мире практика. Хороший инструмент для того, чтобы прижать взяточников нижнего/среднего уровней. Если доходы у тебя белые, история поступления стабильно прослеживается, то никто ничего тебе не заблокирует. А если из ниоткуда миллионы появляются - будь добр, поясни за них. Только вот по уму, сперва надо информацию запрашивать, а потом уже блокировать, а у наших опять через жопу.. Плохо, что главных уродов это не касается, полюбому секретный список неприкасаемых лежит где нибудь в Центробанке (((

Это в твоем мире розовых единорогов так, альтернативно одарённый.
Это сообщение отредактировал Cromwell - 13 июн 2019 в 09:52

пидарасы. вот из-за таких новостей и думаешь, что ни в жизнь не накопить на дом или квартиру. супруга недавно только закончила судебные разбирательства с бывшим мужем, по суду ей присудили почти полтора миллиона денег от общего имущества. и теперь что, она в банк должна все материалы по делу предоставить? ну так банк тогда спросит, откуда у мужа бывшего такие деньги (ибо присудили не в натуре (половина земельного участка с капитальными строениями), а в денежном эквиваленте). а они у него от левых сделок в области дорожного строительства по госконтрактам. и что, все, плакали деньги?

Цитата (quor @ 13.06.2019 - 07:30)

Недвижимость нужно на свободное бабло прикупать. Никогда не прогадаешь. Понемножку, но прикупать.

Никогда не говори никогда
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цитата (quor @ 13.06.2019 - 07:30)

Недвижимость нужно на свободное бабло прикупать. Никогда не прогадаешь. Понемножку, но прикупать.

Желательно за границей.

Ни одного такого случая не знаю, пруфы есть на реальные случаи блокировки?
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цитата (klayan @ 13.06.2019 - 08:32)

Нормальный ход. Принятая во всем мире практика. Хороший инструмент для того, чтобы прижать взяточников нижнего/среднего уровней. Если доходы у тебя белые, история поступления стабильно прослеживается, то никто ничего тебе не заблокирует. А если из ниоткуда миллионы появляются - будь добр, поясни за них. Только вот по уму, сперва надо информацию запрашивать, а потом уже блокировать, а у наших опять через жопу.. Плохо, что главных уродов это не касается, полюбому секретный список неприкасаемых лежит где нибудь в Центробанке (((

Для тупой ваты может и нормальный. Просто, чтоб ты знал - взяточники и те, кто мутит с охуенно крупными суммами - российскими банками пользуются, только если это их личный банк. Открыли, замутили что хотели, закрылись или лишились лицензии за нарушения.

А по всекм этим филькиным законам ебут только фрилансеров и тех, кто случайно под руку попал (квартиру бабушкину продал или накопил)

Дык, негласно это уже лет 5 так: товарищ продал квартиру, положил на счёт денежку, через год, накопив остаток необходимой ему суммы, решил купить другую хату и пошёл в банк за деньгами, ибо в нашей стране ни машину, ни квартиру ты, кроме как за нал, никак не купишь (с машинами появилась возможность безнала, но с невъебической доплатой, равной от 20% и до охуевшести продавца). Банк, посмотрев на сумму снятия со счёта, сказал: хуй Вам, дорогой товарищ, предоставьте бумаженьки где взяли деньги. И тут началась беготня по кочкам, ибо год прошёл, пойди найди договор, акт и всё-всё-всё. В итоге, самое забавное, сей банк так и не выдавал ему деньги до предпоследнего дня вклада, даже после того, как он предоставил документы, а потом, попользовавшись ими от души, таки выдал. Только человек просрал дофига времени, дофигищи нервов и потерял всяческое уважение к банкам. Ныне на счету у него не более 100 000 на карте и ни одного вклада, только ячейки. От нала они хотят уйти, только делают всё, чтобы подорвать доверие граждан к банковской системе - от обанкрочивания частных банков до подобной хуйни. Печаль-беда какая-то. Скоро снова будет только сбер-касса (втб ещё, ибо свой).