Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

Цитата

Я деньги на карте не держу даже суток. Снимаю все. Оставляю тыщ 50 от силы на бензин и пожрать.

ну нихуя Вы поездить и пожрать

а так бабки прут с другого банка, в больших количествах, банк попросил объяснить их происхождение, вполне обосновано сбер предъявил

Это сообщение отредактировал m0rris0n - 3 окт. 2017 г. в 08:20

Цитата (Ghostello @ 2.10.2017 - 22:33)

Цитата (Warq @ 2.10.2017 - 22:30) Сбербанк всего лишь исполняет требования закона - 115-ФЗ, а точнее - требования службы по финансовому мониторингу (ФСФМ), согласно которым банк обязан выяснить происхождение средств клиентов и стучать об этом в ФСФМ. И при обнаружении подозрительной сделки банк имеет право её заблокировать, причем сообщить об этом в ФСФМ и дождаться ответа. За нарушения этих требований очень жесткая ответственность (если не изменяет память, если сотрудник проворонил сделку, то ему вкатывают штраф порядка 30 тыс.) Так что для банки перестраховываются. Банк может заблокировать ТС клиента по следующим причинам: 1. Наложение судом ареста на средства ТС. В этом случае блокируются денежные средства в том объеме, на который наложен арест. Арестованные средства исключают возможность проведения любых расходных операций. Банк блокирует ТС по причине ареста только при наличии соответствующего постановления судебных или приставных органов. Арест может быть применен в качестве меры исполнения приговора суда, взыскания штрафа с должника согласно ГК РФ или исполнения долга перед органами судебных приставов (например, выплата алиментов или задолженности по кредитам). 2.Наличие оснований, предусмотренных законодательством РФ. К ним могут относиться: сомнения банка в подлинности представленных документов, по которым проводиться операция (в этом случае банк может приостановить его исполнение до 7 рабочих дней для проверки документов), требования налоговых органов (например, при наличии задолженности по уплате налогов) и др. не может банк просто так закрыть по "собственному сомнению"

Вы путаете корпоративную карту и карту физлица. Все, что Вы написали действительно для физиков. Корпоративка блокируется при сомнительных операциях, к которым относится снятие большого кол-ва нала.

Мораль-вали из сбербанка,это шарашкина контора,а лучше вообще из страны

Цитата (artemka82 @ 2.10.2017 - 22:20)

какого хуя? они налоговая??? у дяди сть бабосик, нанять адвоката и привлечь за оскорбление

Действительно, может ему туда деньги поступают от покупателей спайса - какое дело до этого даже налоговой

Ну дак если всё легально дык пущай подтвердит не?

Цитата (EXPUPS @ 2.10.2017 - 22:22)

пошёл на хуй этот спёрбанк , наликом вся страна скоро будет рассчитываться , как и раньше !!!!!

В в Воркуте в большинстве отделений сПербанка уже отказываются работать с наличными, гони карту и пинзес! А у меня её нет и не будет, перейду на натуральный обмен ,как в каменном веке

Цитата (изюмСвеслом @ 2.10.2017 - 22:21)

Так пусть предоставит запрашиваемые(пусть и незаконно) документы,просто чтобы отъебались.

Да и черенок от лопаты в жопе не так уж мешает ходить, да?
Что за херню ты пишешь? Ты предлагаешь согласиться выполнять незаконные требования?
Вообще безнал - это достаточно удобно и безопасно. НО не в сбере. Свою сберовскую карту я закрыл, когда она закончилась, перевел все бабки в ВТБ. У Сбера сделал только моментум, на случай переводов - мне бывает кидают по несколько тысяч благодарные пользователи :) И тут же их снимаю.
Сбер - пидоры. Лимит снятия - 50к. Схуяли я не могу снять столько СВОИХ денег, сколько хочу? Да вы должны быть рады, что я вообще их у вас держу. Кэшбэка нет, спасибами разве что в бургеркинге пожрать можно. Одно хорошо - банкоматов на каждом углу натыкано.

Цитата (BuDilNick @ 2.10.2017 - 22:26)

подтверждаю, есть такое, и не только в СБ в ПивоБанке тоже есть и в Альфе и вообще любой банк по закону может так сделать!

Любой банк обязан так поступать, по существующему закону, чтобы у него не отобрал лицензию ЦБ. Почитайте Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Цитата (Matar @ 3.10.2017 - 01:16)

При закрытии счета, если приостанавливали по 115ФЗ - сможешь снять деньги только уплатив 10%. Это во всех банках.

"не верю", в смысле пруфы давай. При закрытии счета с твоих денег брать комиссию нельзя.

— Ты где деньги берешь?
— В тумбочке?
— А кто в тумбочку деньги ложит?
— Жена!
— А у нее деньги от куда?
— Я ей даю!
— А у тебя откуда?
— Я из тумбочки беру!

Цитата (DriverMagnum1 @ 2.10.2017 - 22:20)

А кто мильярды крутит, хуй спросят откуда...

А чего спрашивать, когда мильярды - оно и так ясно, откуда...

Не надо держать существенные средства в банках, не надо!!!

Цитата (LeXxX68 @ 3.10.2017 - 08:24)

Цитата (Matar @ 3.10.2017 - 01:16) При закрытии счета, если приостанавливали по 115ФЗ - сможешь снять деньги только уплатив 10%. Это во всех банках. "не верю", в смысле пруфы давай. При закрытии счета с твоих денег брать комиссию нельзя.

А тут не надо верить-не верить. Банк не отдаёт эти деньги тебе наличными через свою кассу, а перечисляет на указанный тобой счёт в другом банке. А вот сколько там процент за перечисление из банка в банк...

Это нормальная ситуация.Такие вопросы у банков возникают,когда на карту приходит большая сумма безналом,при переводе между своими счетами разных банков,спрашивают всегда,только одно удивительно,когда кладешь большую сумму налом через банкомат,таких вопросов не возникает у сотрудников.

Цитата (Talion @ 3.10.2017 - 08:22)

Цитата (BuDilNick @ 2.10.2017 - 22:26) подтверждаю, есть такое, и не только в СБ в ПивоБанке тоже есть и в Альфе и вообще любой банк по закону может так сделать! Любой банк обязан так поступать, по существующему закону, чтобы у него не отобрал лицензию ЦБ. Почитайте Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Все законы, где есть слово "терроризм", направлены не против терроризма, а на тотальный контроль за населением.
Я вот часто в Грузию езжу отдыхать. Там нет всей этой хуиты. Там заходишь в обменник, даешь рубли или доллары, и получаешь лари. Все. Без документов, без ничего. И что-то терроризма там нет.
Поначалу, конечно, ссыкотно было - обменники у них примерно как у нас в 90-е. Стремно отдавать кому-то пусть и небольшую, но все же сумму. Потом привык.

Цитата (Алексей228 @ 3.10.2017 - 08:26)

Не надо держать существенные средства в банках, не надо!!!

Как показывает практика - ВООБЩЕ ничего там держать не надо!
3 - 5 тыс. На телефон и мелочёвку. И всё!

В мае все это проходи. Закрыл все счета в сбере кое как и очень доволен. нах сбер.

Цитата (МужМихалны @ 3.10.2017 - 00:39)

Цитата Вносил на счёт предприятия несколько миллионов в течении года, как займ учредителя Кота с лампой прилепите, я не умею пока Какого предприятия, сколько именно миллионов, в течение какого года и почему как займ? Точнее, как это - займ у учредителя? Что это за дурь? Несколько миллионов. Рублей, надеюсь? А то ить не усну теперь

А что не так? Я тоже так делал, когда покупал помещение. Причем как физ лицо перевел всего 1 млн на р/с юр лица как займ, в конце года сделал возврат займа через ВТБ (отправлял тоже с ВТБ), и вуаля - я в черном списке ВТБ, и похуй что до этого обслуживался по вип-пакету (когда он еще 30тр в год стоил, а не как сейчас - положи 1,5 млн и пользуйся бесплатно).

Сбер - были перечисления от 100 до 200тр на карту физ лица ежемесячно от других физ лиц в течение полугода - заблокировали! Пришлось письма отмазные писать, через десять дней сняли блокировку и сказали больше так не делать.

В данном случае ВТБ-24 самые большие пидорасы, т.к. даже не разобрались в чем дело. А сейчас звонят. куда вы ушли от нас, дебилы блять

Ох и намучался я в свое время со сбером..... До ЦБ доходил. Вздрючил, но на немного, начислили на карту 228,38 руб за то что арестовали незаконно мои ден. средства))) (процент занезаконное использование чужих финансов)

Охерели они в корень.... Трындец!

охуели они давно уже. коллега по работе еще пару лет назад хату продал положил бабло на карту, а потом покупая другую хотел снять а ему хуй неси говорят договор купли продажи подтверждай где бабло взял. я уж молчу про то что со сберовских карт судебные приставы бабки снимают тебя не спрашивая и не предупреждая даже если это последние деньги на счете.

Цитата (coolgate @ 2.10.2017 - 22:25)

давно СБ на налоговую пашет, типа никто не в курсе тайна вклада не гарантирована но фишка в другом операции по карте это неуплата налогов :) так шта если не будет обоснования, то поедет все в налоговую и дальше

Какой вражина это придумал? Только не надо говорить, что весь мир так живет. Вовсе необязательно любое говно у Запада копировать. На каждый пук налог платить, это ж додуматься надо.

Ну если он не ИП и не з.п. у него, не наследство, не продажа недвижимости, то не понятно откуда деньги, тк. все большие сделки необходимо проводить официально, короче имеют право так тормошить при том полное. Кстати все банки работаю на налоговую.

зря мужик это выложил, ща еще налоговая придет.

По моему, это ебанная самореклама. Сидит такой зайчик перед камерой, ручки сложил, строит из себя такого халёсего, с часиками. Жалко, что телефон свой рабочий не указал. А то бы заказов бы насобирал...
Нет ничего необычного в том, что банк просит предоставить документы, подтверждающие легальность средств на карте. Это прописывается в любом договоре любого банка.
А сбербанк даже смс без орфографических ошибок отправить не может: "в течении 7 дней..."

Это сообщение отредактировал Sasha10 - 3 окт. 2017 г. в 09:01