Банк заподозрил уральца в отмывании денег после покупки шубы жене

Кину свои пять копеек, На карту кидаю несколько тысяч для окплаты комуналки, и ВСЕ!

Цитата (ДядяЛарс @ 27.10.2017 - 11:08)

Во-первых, он сказал "Ну, предположим, что на шубу жене, какая вам разница, зачем мне наличные". Во-вторых, он эту шубу (автомобиль, мебель, элитное бухло, коллекционное оружие, да что угодно!) мог покупать у частного лица за наличку. Чего тут странного?

Ну просто закон-то был нужен для противодействия обналу. "Ну предположим на шубу жене" может ровно так же быть и на оплату зарплаты в своей фирмочке в конвертах. Ну вот такой я, любящий муж, то шубу жене куплю, то машину, то колье бриллиантовое. Имхо это правильно, что обнал прикрывают.

то есть когда поступает на счёт 10 лямов то у них нет вопросов а вот кога хочешь снять изних сто штук то они блокируют весь счет???
охуэнно чё!!!!!!!ссцуки любой повод ищут что бы блядь деньги отобрать законно!!! ну а хуле мост не достроен,крым наш,сирия братаны!!!

Я честно говоря вообще не понимаю принцип работы этого закона. Причем тут отмывание денег при снятии с личного счета? Я еще могу понять когда непонятные деньги приходят на счет и вот тогда по идеи такая операция должна заинтересовать Банк и соответствующие госструктуры. Если Банк не блокировал деньги при приходе значит он считает эти деньги совершенно законными так какого извините хрена они могу стать не законными при снятии. На что я их снял кого должно волновать. Костер блин из денег решил устроить, мои деньги мое право.

Цитата (Angelberth @ 27.10.2017 - 11:25)

Цитата (ДядяЛарс @ 27.10.2017 - 11:08) Во-первых, он сказал "Ну, предположим, что на шубу жене, какая вам разница, зачем мне наличные". Во-вторых, он эту шубу (автомобиль, мебель, элитное бухло, коллекционное оружие, да что угодно!) мог покупать у частного лица за наличку. Чего тут странного? Ну просто закон-то был нужен для противодействия обналу. "Ну предположим на шубу жене" может ровно так же быть и на оплату зарплаты в своей фирмочке в конвертах. Ну вот такой я, любящий муж, то шубу жене куплю, то машину, то колье бриллиантовое. Имхо это правильно, что обнал прикрывают.

Вы вообще значение слова обнал знаете? Обналичиваются "коммерческие" деньги, а не личные. Что такое обнал денег с личного счета? Тогда любая операция в банкомате это обнал.

Цитата (esaul46rus @ 27.10.2017 - 08:01)

Скоро они собираются всех загнать только в безнал. Готовьтесь )

скоро? пока в центре 2х столиц есть алкомаркеты торгующие дорогущим крафтовым пивом и при этом не принимающие к оплате карты я сильно не беспокоюсь

Цитата (Шкипер147 @ 27.10.2017 - 10:21)

Расскажу Вам ребят секрет страдают такой ерестью тока крупные банки. Втб сбер альфа Тенькову вообще плевать, могу так же сказать про банк точка тот который открытие все финансируют его там, так же могу назвать райффайзен

JP Morgan тоже без проблем.

ВТБ семимильными шагами догоняет сбер по уровню уебанства.
Еще у них есть такая фишка, когда переводишь на ихнюю карту деньги с другой карты приходит СМС в которой написано «зачислено 1000 руб. доступно столько то». Ты после этого снимаешь в банкомате все доступную сумму и попадаешь на овердрафт и пени за его использование.
На вопрос банку какого хуя? Ответ: вам надо было дождаться СМС об увеличении баланса, а не об зачислении. Что это как не намеренное введение в заблуждение.
Нахера присылать человеку СМС с указанием суммы зачисления, и доступных с ее учетом средствах.
Каюсь не стал дальше разбираться из-за трёх рублей пени, но другие думаю попадали и на большее.
Связываться с эти говнобанком не хочу, но карта зарплатная и ее на работе не поменять. Поэтому сразу после зарплаты снимаю с неё все и забываю.

Кэш наше фсе!!!
Только хруст купюр возвращает к жизни!!

Цитата (Angelberth @ 27.10.2017 - 11:25)

Цитата (ДядяЛарс @ 27.10.2017 - 11:08) Во-первых, он сказал "Ну, предположим, что на шубу жене, какая вам разница, зачем мне наличные". Во-вторых, он эту шубу (автомобиль, мебель, элитное бухло, коллекционное оружие, да что угодно!) мог покупать у частного лица за наличку. Чего тут странного? Ну просто закон-то был нужен для противодействия обналу. "Ну предположим на шубу жене" может ровно так же быть и на оплату зарплаты в своей фирмочке в конвертах. Ну вот такой я, любящий муж, то шубу жене куплю, то машину, то колье бриллиантовое. Имхо это правильно, что обнал прикрывают.

БРРР человек снял деньги со своей личной карты. Не с карты фирмы а со своей, мать его, личной карты какой в жопу обнал.

Цитата (esaul46rus @ 27.10.2017 - 08:01)

Скоро они собираются всех загнать только в безнал. Готовьтесь )

Тогда народ перейдет на бартер или на криптовалюту.
Суки, как они заебали компенсировать наворовованное за наш счет.
Блять, поставьте наконец премьером Шойгу.

А как меня зашпалили за мой первый пост на ЯПе в этом году про "помощь" малому бизнесу. Ведь я и говорил об охуевших ФНС и банках. Что сейчас за свои же честно заработанные деньги ты должен унижаться, отчитываться и просить-просить-просить. Как не вспомнить древних с их мудростью "Своим - всё, чужим - закон"?!
Я увёл весь бизнес в тень. Потому что государство заебало.
А для ярых центристов (тех, кто одобряет сильное и во всё влезающее государство) приведу простые расчеты: ндфл 13%, работодатель отчисляет около 30% от вашей зп на пенсионку и социалку, 18% это ндс в цене любого товара и многих услуг, акциз в цене топлива 60%, налоги на транспорт, недвижимость и прочее. В итоге, с 1000 заработанных рублей мы обязаны уплатить в казну около 800 рублей. Вам это нравится? Мне бы понравилось, обеспечивай власть всё то, что она должна давать гражданам. Но в современной России выстроили такую схему, что государство теперь даёт, если хочет, а оно теперь чаще всего не хочет. Как ебанутая жена: ты всю зп ей отдавай, но трахаться с тобой она не хочет. ))

Цитата (junglist @ 27.10.2017 - 10:24)

Кину свои пять копеек, На карту кидаю несколько тысяч для окплаты комуналки, и ВСЕ!

Я так маман тож научил - киданул нал через банкомат на карту и тут-же с него и проплатил всякие булавки.

Цитата (Шкипер147 @ 27.10.2017 - 11:21)

Расскажу Вам ребят секрет страдают такой ерестью тока крупные банки. Втб сбер альфа Тенькову вообще плевать, могу так же сказать про банк точка тот который открытие все финансируют его там, так же могу назвать райффайзен

Меня так на месяц заблокировал Банк "Восточный" (нихуя не крупный). И счёт ИП и личную карту в этом же Банке. Пришлось доказывать, что я не алень.

Дикий капитализм, млять! Когда вы твари нажрётесь!?

Жесть, у нас в стране даже своими деньгами могут запретить пользоваться.

Хотите докопаться до налогов с этих сумм, так до них и докапывайтесь, блокировки то с какой стати?

Цитата (ment69 @ 27.10.2017 - 11:09)

А там где он покупал шубу кредитные карты не принимают??? Если нет - то они жулики.

схуяли? я не хочу ставить терминал, у меня только касса.
и схуяли я жулик?
фишка у меня такая, кэш люблю

Цитата (totktonada57 @ 27.10.2017 - 11:59)

Цитата (ment69 @ 27.10.2017 - 11:09) А там где он покупал шубу кредитные карты не принимают??? Если нет - то они жулики. схуяли? я не хочу ставить терминал, у меня только касса. и схуяли я жулик? фишка у меня такая, кэш люблю

Ну если ты абрикосы и черешню продаешь, и звать тебя Ашот - то да, а так в большинстве магазинов стоят терминалы, ибо не хотят терять клиентов. Многие вообще наличку с собой не носят или в пределах 100-200 рублей.

Цитата (junglist @ 27.10.2017 - 11:24)

Кину свои пять копеек, На карту кидаю несколько тысяч для окплаты комуналки, и ВСЕ!

а как быть если фирма зарплату только на счёт переводит? и никаких наличных.

хз с одной стороны снимать нал со своего личного счета это мое личное дело, а с другой стороны этот закон действует уже хз лет 15 наверно, и ранее суммы были такие же для блокировки карт, этот вип клиент как ребенок чтоле, первый раз такую сумму снял? имея такие суммы в обращении он не раз должен был с этим столкнутся, и потом ему вбанке при открытии счета говорили лимиты при которых можно без проблем снять любую наличность, мог бы уже и частями снять за три дня к примеру, в день по сотке, чета недалекий клиент банка и видимо первый раз, скорее всего внатуре обналил, вот банк и завыебывался.

Что не понятно то?
Вот если бы он положил на карту денег, а тут все понятно: снял - значит операция сомнительная. и думать даже не надо :))))))))

Цитата (maksvolk @ 27.10.2017 - 12:03)

Цитата (junglist @ 27.10.2017 - 11:24) Кину свои пять копеек, На карту кидаю несколько тысяч для окплаты комуналки, и ВСЕ! а как быть если фирма зарплату только на счёт переводит? и никаких наличных.

Сними в банкомате. Впрочем, я не понимаю, нахуй это делать. Платить картой куда удобнее, ну и заблокированных операций - единицы. На миллионы держателей карт приходятся от силы сотни заблокированных. Да и то, чаще всего разблокируют по звонку за 30 минут.

Цитата (BabyBoy @ 27.10.2017 - 11:57)

Цитата (ДедаЕж @ 27.10.2017 - 08:46) ВТБ действует строго в рамках законодательства. Это касается и операций, которые банк расценивает как имеющие признаки подозрительных и подпадающие под 115-ФЗ. Человек снимает свои личные средства со своего личного счёта. Что в этом подозрительного, блеать?!!

а вдруг он на борьбу с властью и этими самыми банкирами снимает?

Цитата (GLKaban @ 27.10.2017 - 11:16)

Цитата (ZeD6891 @ 27.10.2017 - 11:13) Ооо сколько гневных коментов. И хоть один бы разобрался в сути. Банк следовал букве закона. Если банк попадет однажды на том что не проверил и не принял действий по инструкции, там такое нагибалово начнется в банке и не в отдельно взятом филеале, а у всей сети. Бледные все ходить будут начиная от уборщицы и заканчивая председателя правления банка. Если спец службы начнут качать банк, то они его ВСЕ филиалы закроют до конца следствия, а это много миллионные убытки. Так что тут просто банк в такой ситуации не выгодной с двух сторон. С одной не довольный клиент, с другой не исполнение ФЗ и злые спец службы. Так что банкам проще отделаться малой кровью и разобраться с клиентом исполнив закон, нежели проблем заиметь. А сейчас сбер пока еще тестит ИИ, но когда закончит и остальные банк  его на вооружение возьмут и ежели где-то имеем человеческий фактор  могут не доглядеть уход таких сумм денег, то ИИ будет нас всех блокировать за каждую левую транзакцию которую ты не сможешь подтвердить. Отправлено с мобильного клиента YAPik+ ну ты хуйню то не неси. чото я не видел ни разу закрытых всех филиалов до конца следствия. тупо людей кошмарят, потому что им похуй.

Если ты не видел, это не значит что этого не происходит. Возьми погляди по интернетам что было с банками у которых ЦБ отжал лицензию перед тем как их лишили этой самой лицензии. Можешь не утруждаться, я тебе так скажу. Сначала закрывают главный офис, а за ним и все остальные и пока разбор полетов, банк терпит убытки. Правда там по хитрой схеме потом их списывают задним числом, все равно же лицензию отжимают, а нам потом по зомбоящикам говорят что банк закрыли по тому что овердохуя денег при пересчете не нашли. Не спорю, многие банки именно по этой причине и закрыли, но другие закрывали совсем по другим причинам, но нам стравливают такой вот соус

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Пора бы уже понять, что деньги на личном счету в банке находятся не у вас, а у банка. Они только условно ваши. А по факту - они банковские. И эта условность довольно шаткая. А безусловно ваши деньги только те, что дома в сейфе лежат. .
Это сообщение отредактировал Spathi - 27 окт 2017 в 12:15