когда чиновник покупает недвигу стоимостью превышающию его з\пл за сто лет, то почему-то не у кого вопросов не возникает, а когда пару рублей переводишь другану на пиво, то счёт лочат. пиздец какой-то.
Не много ли берут на себя банки? Реально ведь, они превращаются в силовую структуру всё больше и больше и всё меньше становятся финансовыми организациями. Мне кажется, что это ложный и тупиковый путь. Банк не должен распоряжаться деньгами граждан. Это их собственность по закону. Признаки противоправных действий должны передаваться куда следует и на этом всё. Дальше путь разбираются специальные службы. А то реально, уже боишься между счетами перевести, вдруг банку ПОКАЖЕТСЯ что-то и заблокирует. Когда мы в Сбере ипотеку оформляли - то самый стрем был переводить на первый взнос межбанковским переводом. Но пронесло. Хотя ты, блин, честный человек и ничего опасаться по идее не должен.
Сейчас усилиями ЦБ банки из обслуживающей организации превратились в Цербера-фискала.
И если кто-то до сих пор думает, что ради тебя, их клиента они будут разбираться с твоим случайным блоком - ты наивен: банк не хочет потерять лицензию, с помощью которых он окучивает всех остальных.
И да, блок на основе алгоритмов. век никак не принимает участия. Даже управляющий регионального офиса.
И еще, твои деньги в банке - это не твои деньги. Именно банк решает - отдать их теде или забрать себе, обосновывая борьбой с терроризмом, 115-ФЗ, и еще несколькими ФЗ.
Твои - только наличные, которые лежат в твоем кармане. Всё, что на счетах и картах - условно твои.
И теперь одна поговорка, родившаяся в недрах МВД стала очень актуальной именно в денежной сфере и ФНС - то, чтог тебя не посадили это не твоя заслуга, а наша недоработка..
Итак: если наличка возникла на счете - это флаг Если безнал превратился в нал и цепочка прервалась - это флаг
Если никогда не занимался сбором средств (сюор пострадавшим от пожара) - это флаг, и, скорее всего, блок
Если между переводом и снятием нала прошло менее 48 часов - автоматический блок (не касается зарплатных денег, а банки прекрасно знают, что вы полученную ЗП снимаете).
Если нет признаков хоздеятельности, а нал снимаете- это флаг
А если принести бабосики на вклад, то их вообще не интересует откуда средства. Но если потом забирать, то возникнут куча вопросов, лишь бы не отдавать)
Во многих странах Европы нельзя просто принести в банк крупную сумму налом и положить на счёт. Требуют объяснить происхождение денег и подтвердить легальность. Мы двигаемся в этом направлении. А ещё в некоторых странах загнивающего анализирую расходы каждого индивида, и если расходы превышают доходы, то в дело вступает налоговая. Причём анализируют доход как индивида, так и ближайших родственников. Например, если студент тратит много денег, но доход его родителей позволяет это, то вопросов нет. Скоро и у нас такое будет. Все чеки давно стекаются в налоговую, осталось сложить 2+2 :)
когда чиновник покупает недвигу стоимостью превышающию его з\пл за сто лет, то почему-то не у кого вопросов не возникает, а когда пару рублей переводишь другану на пиво, то счёт лочат. пиздец какой-то.
Законы - это правила для бедных, и инструмент для всласть-имущих! Или вы наивно полагаете, что они начнут сажать своих корешей и родню?
Подозрительной считается и операция по покупке иностранной валюты за наличные, источник появления которых вызывает сомнения. В таких случаях банки должны провести углубленную проверку данных о клиенте и его деятельности, запросить у клиента документы о характере и целях проводимых им или в его интересах операций.
менялы побежали открывать шампанское )))
на самом деле народ все больше и больше просто переходит в крипту. у нас в Аргентине долгое время был строгий валютной контроль. в итоге за прошедшие года даже возрастное поколение знает что такое перевод USDT через бинанс по логину =) и наплодилось десятки финтех инструментов соседней Бразилии.
п.с.сейчас гайки связанные с валют контролем текущий президент раскручивает. но народ активно гоняет usdt и деньги хранят тоже в нём. ну или в соседней стране на долларовом счете =)
угу, держать в крипте запасы это тот еще атракцион )))) каждый раз при падении бежать за валокардином. Да и в поездке за бугор криптой на кассе пивас не оплатишь. Да и покупать крипту если приспичило иногда приходится на хаях, но это фигня :)
Так они делают все, чтобы в итоге люди выходили в кэш, а операции даже частично не показывали в банк (причем вполне законные). Например, ну лежит давно у меня под подушкой миллион. Захотел поменять машину. Продаю свою старую, добавляю на счет этот миллион и иду покупать авто. А вот и нифига по их раскладам так не будет. Сразу вопросы, почему я пополнил счет, откуда взял и т.д. С такими раскладами я потерплю и с машиной и тратой денег. Ну, а если буду покупать б/у, то будем в ДКП просто писать обмен. Денег банки вообще видеть перестанут. И это просто первый пример, что в голову пришел. А те кто реально обналичкой занимаются найдут как снять и положить, уж я в этом не сомневаюсь
Чтоб у абсолютно добросовестных людей средства не блокировались, крупные суммы, ага, ага. Как всегда соврамши. Недавно в местной подслушке увидела, что у знакомых сгорел дом. Решила денег немного перевести. Сбор объявили. Заблокировали тут же. Полчаса трахали моск из-за тысячи. В итоге, оператор мне объясняла, что это ради моей безопасности и тд. На вопрос, как у вас многомиллионные кредиты на «безопасные» счета переводят - не ответила.
А я сам себе хотел денег перевести, такая же жуйня. Оператор естественно ниче не мог сделать, да и это ради моей безопасности. Справедливости ради, оператор тут и не при делах, это просто рот, глаголящмй рекламу кредита и отвечающий заготовками, по сути бесполезное существо.
Размещено через приложение ЯПлакалъ
когда чиновник покупает недвигу стоимостью превышающию его з\пл за сто лет, то почему-то не у кого вопросов не возникает, а когда пару рублей переводишь другану на пиво, то счёт лочат. пиздец какой-то.
Недавно блокнули разом все счета по фз161. Остался тинек только на оплату в магазинах и снятие нала. Хорошо после письма в цб все сняли, а так если ко всему этому добавить блок снятия налика, то вообще получается полный пиздец. Человека просто в один момент сделают нищебродом если к него живого нала нету
Размещено через приложение ЯПлакалъ
А ценрбанк когда будет контролировать банки, когда они 20ти летнему студенту, который ещё даже нигде не работал в жизни, за 10 минут кредит выдают в размере 2.5 млн.???
Кредит это другое. Нет лучшего средства на несколько лет посадить человека на крючок
Размещено через приложение ЯПлакалъ
Если чел взял ипотеку на однушку за 10 лямов, а потом через пол-года принес мешок купюр и погасил ее разом - это мягко, говоря, выглядит как отмывание.
Чтоб у абсолютно добросовестных людей средства не блокировались, крупные суммы, ага, ага. Как всегда соврамши. Недавно в местной подслушке увидела, что у знакомых сгорел дом. Решила денег немного перевести. Сбор объявили. Заблокировали тут же. Полчаса трахали моск из-за тысячи. В итоге, оператор мне объясняла, что это ради моей безопасности и тд. На вопрос, как у вас многомиллионные кредиты на «безопасные» счета переводят - не ответила.
А я сам себе хотел денег перевести, такая же жуйня. Оператор естественно ниче не мог сделать, да и это ради моей безопасности. Справедливости ради, оператор тут и не при делах, это просто рот, глаголящмй рекламу кредита и отвечающий заготовками, по сути бесполезное существо.
Только слышу про такую фигню. Сколько ни собирают деньги у нас на работе - хоть на днюхи, хоть еще на какую-то фигню - одни и те же люди - не блокируют ничего.
Так они делают все, чтобы в итоге люди выходили в кэш, а операции даже частично не показывали в банк (причем вполне законные). Например, ну лежит давно у меня под подушкой миллион. Захотел поменять машину. Продаю свою старую, добавляю на счет этот миллион и иду покупать авто. А вот и нифига по их раскладам так не будет. Сразу вопросы, почему я пополнил счет, откуда взял и т.д. С такими раскладами я потерплю и с машиной и тратой денег. Ну, а если буду покупать б/у, то будем в ДКП просто писать обмен. Денег банки вообще видеть перестанут. И это просто первый пример, что в голову пришел. А те кто реально обналичкой занимаются найдут как снять и положить, уж я в этом не сомневаюсь
В ЕС все, кто связан с крупными покупками, обязан писать в налоговую: дом, квартира, машина в салоне дороже десятки - сразу отчет. И у нас так же будет. А с ДКП - это до попадания под лупу. Можно подумать, ДКП с обменом старого Запорожца на новую Вольво не будет признан подозрительным. Да и продавец-то, получивший твой мешок денег, получит ровно ту же дилемму - а куда это черное добро девать?
Это сообщение отредактировал NightRiderz1 - 15 сен 2025 в 15:06
когда чиновник покупает недвигу стоимостью превышающию его з\пл за сто лет, то почему-то не у кого вопросов не возникает, а когда пару рублей переводишь другану на пиво, то счёт лочат. пиздец какой-то.
Законы - это правила для бедных, и инструмент для всласть-имущих! Или вы наивно полагаете, что они начнут сажать своих корешей и родню?
Тимур Иванов смотрит удивленно.
(и да, какой будет ответ, можно предсказать: да просто не занес и не поделился)
Да хрен с ней с наличкой, неделю назад холодильник для дачи покупал в DNS, платёж 22.000 не прошёл. Сбер.Хорошо хоть не карту заблокировали, а просто пришлось её вставить в кардридер и продублировать операцию. Не уверен что это помогает в борьбе с мошенничеством, ну хоть так.
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
yaplakal.com