В Центробанке подчёркивают, что такие меры считаются незаконными: кредитные организации вправе получать подтверждение операции от клиента, если подозревают мошенничество или кражу карты, но экономического обоснования они требовать не могут.
И хотелось бы ссылку на соответствующий закон, чтобы в случае чего(не приведи господь!) иметь возможность вести аргументированную дискуссию.
Цитата
Я думаю, речь не о том, что Вася перевел Пете штукарь рублей за то что тот ему купил билеты на футбол. Борются с теми, у кого в пределах тысячи рублей, но постоянно от разных людей, причем в месяц таких переводов сотни. Пример - вконтактике есть группы самозанятых мамочек, сидящих в декрете, которые подрабатывают, изготавливая всякую хуйню. Ну типа "сделаю вам крафтовые хендмейд ящички для подарков на НГ, цена за ящичек 500 рублей". У нее таких заказов в месяц может выйти несколько десятков. Вот попытку перевести ей деньги банк и заблокирует, с большой вероятностью.
Даже в ебучей КНДР власть смотрит сквозь пальцы на уличную торговлю и другие нехитрые способы пухнущего с голоду населения хоть как-то выживать. А у нас блять выбрали самую правильную цель для финансового мониторинга - домашних самоделкиных. Это сообщение отредактировал Voronezher - 27 ноя 2018 в 09:36
Моя коллега почти каждое утро покупает для меня пирожки в одной пекарне (ей просто по пути), и я почти каждый день перекидываю ей суммы, 40-150 руб, заблокируют накуй, а если пирожки предъявлю, то есть сразу не сжирать?
делай фотки. вот пирожок на входе, вот пирожок на выходе. Сохраняй архивы, когда потребуют- отправь все. Не забудь приложить анализ кала, мочи и свежую флюшку.
Ежемесячно между картами перекидываю общей суммой около 50 тысяч, никогда никаких вопросов. Их задают в основном тем, кто на регулярной основе получает безнал от разных людей, читай закон об уплате налогов самозанятых, как-то так.
Размещено через приложение ЯПлакалъ
Несколько лет назад нахватал шпал за призыв пользоваться исключительно наличкой. Ну, как вам, держатели банковских карт, удобненько? З.Ы. Принимаю шпалы, сарай построю. Это сообщение отредактировал ramualt - 27 ноя 2018 в 09:38
Вот представляю себе ситуацию.. покупаю я в магазине водку,и презервативы..А на кассе меня спрашивают а зачем Вам водка..а зачем Вам презервативы.. И я с умным видом начинаю им объяснять.. вот приду к барышне..а она страшна как Вы.. выпью водки и трахну ..что бы не заразиться.. Банку какое дело как я трачу и как я зарабатываю? Банк должен заботится ,что бы я деньги только через него переводил.. а не пользовался услугами другого банка
Что удивлятся? Они считают все деньги, которые есть в банках- своими! Ни один нормальный человек добровольно не хочет расставаться с деньгами, которые у него в руках!
И да, только массовый отказ от услуг неблагонадежных банков может изменить ситуацию, но нужен также и массовый отказ от ипотек (т.к. в настоящее время в России это главная статья доходов для банков)
Список благонадежных банков пожалуйста.
Банки из ТОП-10 с минимальным гос.участием. И да, вывод средств в иностранные банки тоже не лишен смысла.
Расскажи пожалуйста какой иностранный банк тебе откроет счет удалённо? Ну ладно. Пусть не удалённо, но просто откроет счет как нерезиденту без адских ограничений?
Я предлагаю писать "возврат займа" в назначении. Все обосновывает. Почему нет, не запрещено же.
Это сообщение отредактировал Robert51 - 27 ноя 2018 в 10:05
почему банки то с этим борются? ниче не понимаю... Для них движуха, комиссии....
Потому что вся система так построена - сами банки ебут проверками и огромными штрафами за любую подозрительную деятельность и подозрениях в содействии незаконной предпринимательской деятельности и отмыванию денег, вот они и перестраховываются как могут, вводя автоматизированные системы контроля которые естественно начинают блочить все подряд. Самим банкам это нахрен не нужно - им нужны клиенты с баблом который принесут его в банки, банку на самом деле все равно откуда у вас деньги, главное что вы принесли их ему - но с другой стороны стоит ЦБ с дубиной в виде отзыва лицензии, многомиллионых штрафов и прочее за малейшую провинность. И кстати если прочитать договор о комплексном банковском обслуживании, то там все прописано для чего например может использоваться ваша личная банковская карта - по сути только для внесения на нее ваших личных средств (через пинкод в банкомате или в отделении - лично вами) и для оплаты покупок! ВСЕ!, для всего остального открывайте расчетные счета, семейные счета и все такое прочее.
Прямо провоцируют уходить в наличку и забивать на банки. Только вот забывают подумать, что будет с банком, если клиенты уйдут в наликю.
Уйти в наличку не реально!!!! Все крупные предприятия работают через банки. Даже подряд идёт через банк. В наличку могут уйти те кто работает за черную зарплату, но они уже в наличке. Банки сами активно работают с черным налом позволяя обналичивать в день через банкомат 250 тысяч рублей. Хотят взять за жопу черный сектор экономики ну не знают как к нему подойти,а это больше половины всей экономики. А с этой тысячей можно чеки из пятерочки принести в банк и высыпать на кассу.
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
yaplakal.com