Сбербанк заблокировал на счете клиента средства за проданную машину

Цитата

Вангования: 4) Отключиться от мирового процессинг центра по транзакциям. 5) Запретить ввод-вывод денег зарубежных лиц и фирм. 6) Запретить перевод средств между картами, если это не родственники. 7) Запустить руки налоговиков и других взымающих органов напрямую к счетам. 8) Отказаться от налички. !!! Полный контроль государства над средствами граждан.

ты им идеи не подкидывай, хотя о чем это я... как организовать отъем денежных средств у граждан у них соображалка очень даже работает...

Ох и огребу я сейчас, но всё равно скажу. Эти блокировки не от банка зависит. Блокировка происходит автоматически скорринговой программой. Настройка программы осуществляется согласно ФЗ. Это во всех банках с недавнего времени.
Не люблю я Сбербанк, но тут он не при чем. Он сам заложник закона, и так же может лицензии лишиться.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Все очень просто. Когда продаешь авто, дабы избежать налога в ДКП указывают другую сумму продажи(меньше).

Цитата

у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счёту [А.Зайцева] ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла"

какое их собачье дело, и какого хуя они пытаются искать экономический смысл в моих экономических потугах??
человек пользуется услугами банка. не нарушает.. ни у кого не ворует.
просто использует доступные операции по счету..
какого хуя еще им надо.?

Цитата (ramualt @ 22.03.2018 - 19:49)

Охуенная жизнь у нас, товарищи. Деньги в банке? Не твои!

Твои. Только по полученным средствам, если они превышают 600 000 рублей,
банк может заблокировать средства и потребовать документы подтверждающие законность получения денежных средств (договоры и т.д.). Данная норма действуте давно. Указанный в статье закон можно прочитать в открытом доступе или обратиться к юристу. Таким образом гос-во борется с обналом, финансированием преступных сообществ и т.д.
Такая схема действует во всем мире. Мой друг живя в США, являясь ее гражданином получил деньги из России, деньги заблокировали. Через 2 года получать нечего было так как все деньги ушли на оплату услуг банка (хранение денежных средств и обслуживание счета).

Это сообщение отредактировал Aron11 - 23 мар. 2018 г. в 10:07

Жаль в офшорах такой хуйни нет,а то я бы с грефа поржал,да и не только

Цитата

Статью то ТС читал не или так только заголовок? Схема ваще мутная , похоже обнал под видом продажи машины

сам то читал статью, в итоге то все отдали, но нервов потратили...

Вооооооооооооооооооот , щас распечатаю и покажу Жене, а то она говорит все деньги давай на карту сбербанка скинем, которая у жены и будет находиться.

А теперь у меня есть 2 причины для противостояния и отстаивания своей точки зрения.
1. возможна блокировка суммы
2. из тумбочки легче на рыбалку деньги брать, без обьяснения куда и зачем и почему фидер так дорого стоит.

Это сообщение отредактировал PbIbaK - 23 мар. 2018 г. в 10:09

А теперь если вчитаться, т ополучается, что когда деньги поступили на счет у злоебучего банка вопросов что т не возникло.
Зато начала вонять, когда клиент пошел снимать эти же самые деньги.
Это вообще как?

И второе - кто они вообще такие, чтобы проверять законность денег? На это есть вообще то Налоговая служба

Цитата (RealFair @ 23.03.2018 - 10:06)

Ох и огребу я сейчас, но всё равно скажу. Эти блокировки не от банка зависит. Блокировка происходит автоматически скорринговой программой. Настройка программы осуществляется согласно ФЗ. Это во всех банках с недавнего времени. Не люблю я Сбербанк, но тут он не при чем. Он сам заложник закона, и так же может лицензии лишиться. Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Не горебешь.
Проблема в том, что и схема из поста мутная, и сама система блокировки - еще более мутная.

По каким правилам происходят блокировки?
При каких суммах перевода? Кому? Когда? Как часто?

Вот люди и паникуют. А сабж подобный разжигает панику.
Пусть система проверки будет более прозрачной и тогда многие бобры выдохнут и не будут бояться переводить своим родителям деньги на прожитье.

Цитата (Fryberg @ 22.03.2018 - 20:48)

Это что,покупать машину безналом-влететь на блокировку, а продавать за наличку влететь на фальшивки?

над налик проверять в банке, есть такая услуга, хотя нынче не удивлюсь, если банк не отдаст деньги после проверки под тем же предлогом.

Цитата (AKlion @ 22.03.2018 - 21:49)

Какую по счёту он машину продал и за какой срок?

Тут весь смысл в этом вопросе. Наверное в договоре купли продажи указали 50.000р стоимость, чтобы налоги не платить. И Теперь его спрашивают откуда взялись еще 4миллиона 450тыщ. А ответить он не может :)

Цитата (HeroInside @ 23.03.2018 - 10:07)

Цитата Статью то ТС читал не или так только заголовок? Схема ваще мутная , похоже обнал под видом продажи машины сам то читал статью, в итоге то все отдали, но нервов потратили...

Я что сказал про отдали-не отдали? Не тупи

Цитата (ramualt @ 22.03.2018 - 19:49)

Охуенная жизнь у нас, товарищи. Деньги в банке? Не твои!

Тут дело не в этом, суть в том, что взяли за жопу перекупа, который уеву тучу провел операций, при этом нигде не задекларировал прибыл от этих операций.

Цитата (vistador @ 23.03.2018 - 10:06)

Цитата у банка возникли обоснованные подозрения в отношении операций по счёту [А.Зайцева] ввиду их неоднократности, дающей основание полагать, что целью является уклонение от контроля, а также запутанного и необычного характера, не имеющего явного экономического смысла" какое их собачье дело, и какого хуя они пытаются искать экономический смысл в моих экономических потугах?? человек пользуется услугами банка. не нарушает.. ни у кого не ворует. просто использует доступные операции по счету.. какого хуя еще им надо.?

Вот представь, что завтра государство через банки перестанет вести подобный контроль. А твоему работодателю захотелось кинуть поставщиков и кредиторов через хуй. Он берёт и перекидывает всё бабло со счетов фирмы на счёт жены, а перед налоговой размахивает написанным на коленке договором о покупке у жены двух прокладок, ручки, пачки бумаги и степлера.

Цитата (DTrump @ 23.03.2018 - 02:49)

Цитата Это что,покупать машину безналом-влететь на блокировку, а продавать за наличку влететь на фальшивки? В чем проблема заключать сделку в банке, где за небольшую плату тебе эти деньги проверят на специальной машинке.

Я тебя всегда считал дураком,ты мою теорию подтвердил просто.Поклонники Трампа минусят,да и для поклонников-это был явно перекуп(чертов) который от налогов убегал.

Это сообщение отредактировал Aslop - 23 мар. 2018 г. в 10:30

Цитата (busdriver @ 22.03.2018 - 20:01)

Цитата (Popocatepetl @ 22.03.2018 - 19:52) то есть вот эту часть читать необязательно? Цитата ...не имеющего явного экономического смысла", - говорится в кассационном определении.... Этим "экономическим смыслом" сбербанк уже заебал... Я свою зарплату стягиваю с карты сбера на дебетовку пивовара. И каждый раз приходлится звонить на горячую линию сбера и доказывать, блять, "экономический смысл". Какого хуя, если это моя зарплата! Их это каким боком ебёт!

тоже самое делаю, ни разу не звонили.

Цитата (Wведьмак @ 23.03.2018 - 09:39)

Цитата (Ваха @ 22.03.2018 - 23:25) Началось, вылезли местные знатоки Конституции бля. В чем конкретно закон 115-ФЗ (а не статья 115, как Вы написали) нарушает Конституцию? Где Вы увидели присвоение банками роли фискальных органов? Почему, кстати, именно фискальных, банки что, с помощью 115-ФЗ с нас налоги взимают? Какая нахуй презумпция виновности? Ни разу не одобряю складывающуюся ситуацию, просто подобные "эксперты" слегка напрягать уже начали. В обязанности именно налоговой службы лежит контроль за доходами и расходами граждан. И право на заморозку счетов и конфискацию. Потому взятие банками на себя этих функций неправомерно. Статья 49 Конституции РФ 1. Каждый обвиняемый в совершении преступления считаетсяневиновным, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда. ... Неустранимые сомнения в виновности лица толкуются в пользу обвиняемого. Внесудебная заморозка счетов в банке противоречит этой статье, так как по сути лишая гражданина правом пользоваться своими деньгами, банк тем самым принимает на себя карательные функции и обвиняет гражданина в преступлении. И гражданину приходится доказывать свою невиновность, а не наоборот. Это и является презумпцией виновности в действиях банка. И лучше быть знатоком, чем тупым кремлеботом. Отправлено с мобильного клиента YAPik+

А тебе не кажется,что эта система намекает на рабство?

Цитата (leifan @ 23.03.2018 - 10:01)

Вы эе хотите чтобы государство боролось с охуевшим ворьём? Вот оно и борется.

Конечно, хотим. Только начинать надо сверху.

Цитата (Wведьмак @ 23.03.2018 - 09:39)

В обязанности именно налоговой службы лежит контроль за доходами и расходами граждан. И право на заморозку счетов и конфискацию. Потому взятие банками на себя этих функций неправомерно. Статья 49 Конституции РФ 1. Каждый обвиняемый в совершении преступления считаетсяневиновным, пока его виновность не будет доказана в предусмотренном федеральным законом порядке и установлена вступившим в законную силу приговором суда. ... Неустранимые сомнения в виновности лица толкуются в пользу обвиняемого. Внесудебная заморозка счетов в банке противоречит этой статье, так как по сути лишая гражданина правом пользоваться своими деньгами, банк тем самым принимает на себя карательные функции и обвиняет гражданина в преступлении. И гражданину приходится доказывать свою невиновность, а не наоборот. Это и является презумпцией виновности в действиях банка. И лучше быть знатоком, чем тупым кремлеботом.

С каких пор у ФНС возникли такие обязанности? Ну по "доходам" еще худо-бедно можно как-то притянуть, но по расходам ФЛ?
Закон РФ от 21.03.1991 N 943-1 не раскрывает такие функции налоговых органов.

Что касается "презумпции вины" (а не виновности) - то КРФ четко говорит: "Каждый обвиняемый в совершении преступления"
В качестве ликбеза можно было бы поинтересоваться кто считается обвиняемым и что такое преступление.

Достаточно много примеров, где работает презумпция вины. И это не является незаконным.

P.s. упоминание "кремлебота" в адрес оппонента дает +500 к смелости?

Цитата (firs83 @ 23.03.2018 - 10:11)

Цитата (AKlion @ 22.03.2018 - 21:49) Какую по счёту он машину продал и за какой срок? Тут весь смысл в этом вопросе. Наверное в договоре купли продажи указали 50.000р стоимость, чтобы налоги не платить. И Теперь его спрашивают откуда взялись еще 4миллиона 450тыщ. А ответить он не может :)

и добавить нечего! у нас как всегда, кинут говно не вентилятор и начинается... только всей информации не дают!

Цитата (Fryberg @ 22.03.2018 - 19:46)

За это Зайцев потребовал в суде неустойку в размере 4,5 млн руб., компенсацию морального вреда в размере 10 тыс. руб. и штраф в 50% от взысканной суммы. Ему присудили в общей сложности только 10 тыс. руб., но сами действия Сбербанка Благовещенский горсуд признал незаконными.

Да здравствует наш суд!
Интересы банков куда важнее защиты прав граждан!

Цитата (Адвокат1967 @ 23.03.2018 - 11:44)

Ну не знаю . Вот буквально на прошлой неделе помог своей хорошей знакомой машину продать ( присутствовал при сделке у нотариуса) , и деньги по безналу получила ( через онлайн банк ) и за новую потом также заплатила . По моему через он-лайн банк на телефон и проще и безопаснее.

Нормальному человеку вообще опасаться нечего. Твоя же знакомая ничего не хуевертила? Вот прошло у нее все норм. Например если ты нормальный автовладелец, а не перепродаван, и машиной владеешь более 3х лет то в договоре купли-продажи можно спокойно указывать реальную стоимость машины. И в случае если вдруг (ВДРУГ!) у вас залочат перевод - можно прийти с документами и доказать законность этих денег - ВСЕ, профит!

Подобная борьба с отмыванием "грязных" денег и прочей коррупции напомнила это

Цитата (stas1981 @ 22.03.2018 - 20:59)

сдаётся мне что всё не так чисто.... если машина была продана,значит есть договор,в котором прописано в том числе стоимость автомобиля,и способ передачи денег .... и против этого никто никогда не сможет попереть а на деле,лексус был продан за 200,000 рублей ( чтобы не платить налоги) а на счету откуда то взялось 6,000,000 вот и попала сделка под подозрение

тут напряг в том, что этот вопрос ваще не должен интересовать банк. Это вопрос налоговой.
Вот если б налоговая придиралась - тогда да.
А так - с таким законом, серьезную работу через банк вести вообще никакого смысла - рано или поздно притянут по этой статье.