Российские банки начали запрашивать родственную связь получателя денег с отправителем при переводе крупных сумм

Цитата (ESMu @ 21.12.2025 - 10:32)

Интересно , что будет если все одномоментно захотят снять наличные, наверное огрaничат сразу

будет пизда всероссийская.

Эт чё? В правительстве все родня?

Я и мои родственники готовы принести в банк по 3-литровой банке говна с мочой для проведения банком ДНК теста и установления родственных связей.

Цитата (Vredtech @ 21.12.2025 - 10:35)

Чет сегодня трындили на кухне... а ведь когда не было карточек и зарплату в кассах под роспись бумажками выдавали - не было такого мошенничества. Прогресс оглупляет?

Прогресс не оглупляет. Просто до интернета про то, что долбоёб - долбоёб знало только близкое окружение. Сейчас это знают очень большее число людей.

вот почему то мне кажется, что это голимый пиздешь или кто то кого то не понял.?
И какая сумма блокируется? На усмотрение кого?
Пиздешь!!!!

Цитата (Алекс22 @ 21.12.2025 - 10:30)

Правительство всех толкает в нал.

Конечно толкает, весь этот нал выведет потом с оборота и останется один безнал.
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Интересно как быть в такой ситуации: допустим, человек копит так сказать себе на похороны. Из родных у него только я. И вдруг понадобились деньги естественно для этого.
В право на наследство срок полгода. Что делать то тогда? Как снять эти деньги для процесса похорон?

Цитата (afropinguin @ 21.12.2025 - 11:28)

Операция блокируется, после чего с человеком связывается сотрудник банка. Он также может уточнить, куда планируется потратить деньги, которые клиент планирует перевести. Целью таких проверок назвали борьбу с мошенническими атаками. РИА

И как теперь отличить сотрудника банка от мошенника?

Navkin -

Этот дурдом когда нибудь прекратится?
Это сообщение отредактировал Maksimoff - 21 дек 2025 в 14:58

Цитата (bench @ 21.12.2025 - 14:40)

Интересно как быть в такой ситуации: допустим, человек копит так сказать себе на похороны. Из родных у него только я. И вдруг понадобились деньги  естественно для этого. В право на наследство срок полгода. Что делать то тогда? Как снять эти деньги для процесса похорон?

Я слышал, что в банке заранее можно оформить получателя. В данном случае нужно будет только нотариально заверенная копия свидетельства о смерти.
Это сообщение отредактировал Maksimoff - 21 дек 2025 в 14:52

Банки начали уточнять родственную связь клиентов с людьми, которым они хотят перечислить крупную сумму денег, выяснило РИА Новости.

Так, при желании совершить такой перевод операцию блокируют. Затем с человеком связывается сотрудник кредитной организации и задает вопросы, среди них просьба назвать полные данные получателя и его родственную связь с ним.

Также представитель банка может спросить, куда планируется потратить эти деньги.

Директор Департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров отмечал, что банки проверяют все переводы на признаки мошенничества и приостанавливают подозрительные, чтобы снизить вероятность хищения денег.

С 1 января вступит в силу новый список признаков мошеннических переводов. В него добавят смену номера телефона для входа в онлайн-банк и крупный перевод денег по СБП самому себе.

В июле 2024 года Центробанк расширил до шести перечень признаков преступных операций, которыми должны руководствоваться банки для их предотвращения:

• переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции;
  
• информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств;
  
• данные от сторонних организаций, свидетельствующие о мошеннической операции, — например, информация от операторов связи о нехарактерной для клиента телефонной активности или росте числа входящих СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах;
  
• отправка средств на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах;
  
• нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения;
  
• попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, информация о котором есть в базе данных регулятора.

Источник

А если не родственник?
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Налик тебе дают второй шанс, наличка - ЖИВИ!!!

Цитата

Также представитель банка может спросить, куда планируется потратить эти деньги.

Не понял…
Откуда я знаю, на что потратит деньги например мой брат. Он просит денег взаймы - я даю. На что он их хочет потратить, я не знаю.

Цитата (Атскокотстенки @ 22.12.2025 - 00:22)

А если не родственник?

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цитата (Свояк @ 22.12.2025 - 00:31)

Цитата Также представитель банка может спросить, куда планируется потратить эти деньги. Не понял… Откуда я знаю, на что потратит деньги например мой брат. Он просит денег взаймы - я даю. На что он их хочет потратить, я не знаю.

Боюсь, что уже никого здравый смысл не интересует. Все эта истерия с бабками и мошенниками разгонялась только для введения ограничительных мер. И их будут усиливать пока не добьются поставленных целей.

Цитата (McClane @ 22.12.2025 - 00:21)

нетипичная для клиента операция по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения

Это самый топчик конечно. Мама умерла - переводишь деньги на карту папы на похороны - ой у вас нетипичная операция, вот если бы мама каждый месяц умирала....

какая родственная связь у меня может быть с любовницей например? и какая им нахер разница куда потратить? Ваще ахуели?
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цитата (afropinguin @ 21.12.2025 - 10:28)

Операция блокируется, после чего с человеком связывается сотрудник банка. Он также может уточнить, куда планируется потратить деньги, которые клиент планирует перевести. Целью таких проверок назвали борьбу с мошенническими атаками. РИА

тоесть - вот так просто взять и нахую провернуть 152ФЗ? ну ок.
Чисто к слову - ЛЮБЫЕ персональные данные, которые запрашивает "банк" ОБЯЗАНЫ быть "подкреплены" согласием на их обработку!!! ЛЮБЫЕ! К ним относятся ФИО, номер телефона, адрес проживания и даже(внезапно) РОДСТВО! Всё это "персональные данные"!!!

Цитата (Vredtech @ 21.12.2025 - 10:35)

Чет сегодня трындили на кухне... а ведь когда не было карточек и зарплату в кассах под роспись бумажками выдавали - не было такого мошенничества. Прогресс оглупляет?

Такого не было, было другое. А самое главное не было интернета, и информация не разлеталась за один день по всей сети

Цитата (Атскокотстенки @ 22.12.2025 - 02:22)

А если не родственник?

то придётся породниться перед переводом

А их это ебать не должно!
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цитата (McClane @ 22.12.2025 - 00:43)

Цитата (Свояк @ 22.12.2025 - 00:31) Цитата Также представитель банка может спросить, куда планируется потратить эти деньги. Не понял… Откуда я знаю, на что потратит деньги например мой брат. Он просит денег взаймы - я даю. На что он их хочет потратить, я не знаю. Боюсь, что уже никого здравый смысл не интересует. Все эта истерия с бабками и мошенниками разгонялась только для введения ограничительных мер. И их будут усиливать пока не добьются поставленных целей.

но бабки так и продолжат переводить миллионы мошенникам и никакие ограничения на это не повлияют

Мне ТБ дважды блокировал переводы себе любимой.

СБ пытала расспросами зачем в другой банк, на что потрачу и ещё много чего минут по 25-30.

Чувствуешь себя ворюгой и преступником.

Задолбало всё(

Это все для нашего блага.
А можно я сама о себе позабочусь? Не нужно обо мне беспокоиться🤬
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Цитата (uav77 @ 21.12.2025 - 10:29)

Снимайте все деньги с депозитов банков, это не ваши деньги пока они там лежат. Переходите в нал.

Нал за анал!
Размещено через приложение ЯПлакалъ