УБЭП задержало 40 человек и положило Trust2Pay — одну из крупнейших отмывочных платформ страны

Гоняли кеш мошенникам, наркодельцам и ВСУ: казанские студенты ворочали черными криптомиллиардами?
УБЭП задержало 40 человек и положило Trust2Pay — одну из крупнейших отмывочных платформ страны
Первая по объему нелегального оборота в ПФО и одна из крупнейших грязных процессинговых платформ в России — такой, по мнению прокуратуры РТ и УБЭП, была площадка Trust2Pay. Ее накрыли в Казани совместно с ГУЭБиПК МВД России. Два года назад ее выкупили молодые казанские айтишники и через нее, по предварительным данным, с помощью «крипты» отмывали краденые и грязные деньги. Силовики получили доступ к криптокошелькам: по первой оценке, лишь за этот год через них прошли десятки миллионов долларов. Это первое подобное дело в России — раньше силовики до таких платформ не добирались. Фигуранты дают признательные показания, один из них, как выяснилось, в свободное время делал боты для учреждений минкульта РТ.
40 задержанных, 300 изъятых смартфонов, почти 900 карт
Что такое процессинг

Процессинговые площадки — это специализированные системы, которые обеспечивают обработку электронных платежей между покупателями и продавцами в интернете. Через процессинговые платформы проверяются и подтверждаются данные банковских карт. А главное — они гарантируют успешное проведение платежа.

Ключевой плюс услуги: покупатель не переводит деньги продавцу напрямую, их получает и замораживает у себя до исполнения обязательств процессинговая платформа. Таким образом и покупатель, и продавец уверены, что никто никого не кинет.

Чтобы запутать следы преступных денег, заказчик обращался к организаторам «специализированной» площадки, которая активно рекламировалась в даркнете. Организаторы выходили на связь в мессенджере.

Получив заказ, организаторы обращались к дроповоду (тому, кто предоставлял дропов) и просили его найти 5–6 карт с большим лимитом. За каждую карту платили до 15 тыс. рублей. Кроме того, каждый дроп писал доверенность на имя дроповода — чтобы тот в случае, если банк заблокирует переводы, посчитав их подозрительными, сходил лично в офис банка и подтвердил транзакции.

Получив данные карт, организаторы заходили в приложение банка по одноразовым логину и паролю и перерегистрировали банковские карты на свои симки. Конечно, не на свое имя, а на имена других людей, чьи данные, возможно, были похищены. А затем уже сами запрашивали в банках выпуск дополнительных, виртуальных карт. Так, одна пластиковая банковская карта в руках организаторов Trust2Pay множилась. В зависимости от банка, ее выпустившего, можно было получить до пяти виртуальных карт.
Зачем нужно было столько карт? Для того чтобы увеличить цепочку переводов — чтобы сложнее было отследить движение денег. Грубо говоря, это был такой своеобразный «миксер»: этот термин произошел от отмывания грязной криптовалюты, когда смешивают потоки «крипты», чтобы невозможно было отследить ее происхождение. Через «миксер» обычно проводят «крипту», полученную мошенническим путем, в качестве оплаты за наркотики и т. д.

По версии следствия, в последние два года за работой Trust2Pay стояли как минимум 6 человек — это люди, через которых проходили все финансовые потоки, т. е. имевшие, по сути, прямой доступ к деньгам. Следствие считает их организаторами площадки, притом что, по нашим данным, создали саму площадку не они. Они лишь «удачно» выкупили ее два года назад, в начале 2023-го. Все эти 6 человек — ничем не примечательные казанские парни. Ни одному из них нет и 30 лет. «Обычные айтишники», — описал их один из наших источников. Так, самый старший из организаторов, по версии следствия, — 27-летний Булат Усманов. Самые молодые — 20-летние студент второго курса Казанского аграрного университета Марат Мурзаев и студент КФУ Ильнур Хабибуллин. Вместе с ними работу площадки обеспечивали 24-летние Дамир Галиакберов и Ильдар Каримов, а также 23-летний магистрант КФУ Руфат Шарафетдинов.

Источник - газета Бизнес Онлайн


Размещено через приложение ЯПлакалъ