Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/

коротко - банки тут не причем. они обязаны, иначе ЦБ закошмарит.

Цитата (z3z3z3 @ 2.10.2017 - 22:33)

6% процентов это он платит налоги с юр. лица с упрощенки, потом выводит деньги на физ.лицо, возникают налоги с физ.лица о которых товарищ упомянуть забыл, если он о них совсем забывает это и есть отмывать деньги

..Индивидуальный предприниматель, применяющий упрощенную систему налогообложения и систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход для отдельных видов деятельности, средства, оставшиеся после налогообложения, может расходовать по своему усмотрению
(Письмо Минфина России от 19.04.2016 N 03-11-11/24221).

Заплатил ИП 6% и делай со своими деньгами что хочешь

Цитата (OBrian @ 2.10.2017 - 22:15)

Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

Фигасе! Это с чего вдруг?

Еще что—Сбербанк используют мошенники для обналички, перевода денег и т.д.
Подробностей не знаю толком.
Продавала ООО, счет был не в Сбере. Но никто не хотел ни за сколько покупать, даже за несчастные 3000р.
Все интересовались, нет ли у меня счета в СБ.
Никак не могла продать, потом пришла в голову мысль открыть счет в СБ. Открыла и быстро продала, поменялся директор и юрадрес одновременно.
Через пару месяцев получаю СМС из СБ, мол, прокручены большие сумму и приостанавливаем работу счета, пока документы не покажете. Как оказалось, они телефон не поменяли. Потом увидели у себя телефон нового хозяина, но оказался левым. Поэтому не удивляюсь. А использование карты для расчетов между юрлицами—это неуплата налогов к тому же.

Это сообщение отредактировал Neverushaya - 2 окт. 2017 г. в 22:42

Цитата (iskatel2015 @ 2.10.2017 - 22:35)

Цитата (Ghostello @ 2.10.2017 - 22:25) а может напишет в соответствующие органы на незаконную блокировку\изъятие денежных средств? А она законная, эта блокировка. По законодательству о борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (экстремизма). Скажу больше, это по указаниям соответствующих органов как раз банки у себя и вводят комплаэнс. Это будет во ВСЕХ банках скоро. А к 2020 году совершение крупных покупок за налик будет запрещено законодательно, поэтому никаких "ну там в битках и оттуда сразу налить" тоже не будет прокатывать, т.е. ни машину в салоне купить, ни квартиру, ни путевку оплатить. "Большой брат", что тут сказать

ничего подобного, она незаконна, т.к. осуществляется перевод с одного счета на другой одного человека.

в данном случае это может сделать альфабанк, но никак не сбер.

и то, могут на 7 дней с запросом в налоговую

Это сообщение отредактировал Ghostello - 2 окт. 2017 г. в 22:42

Цитата (asd321 @ 2.10.2017 - 22:20)

это пока прощупывание, потом просто начнут деньги "изымать" до тех пор, пока не подтвердишь каждый рубль

Да - но это они будут делать со счетами простых людей!!!
а тех кого надо нетронут , хотя у тех кого надо бабло явно не в сбере лежит )

Цитата (Voronezher @ 2.10.2017 - 22:30)

Стесняюсь спросить - а по какому закону банк берет на себя функции, свойственные только органам судебной и исполнительной власти?

По такому.
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_32834/
Прошу не считать рекламой СПС.
Просто я не знаю, как кинуть ссыль на документ, чтобы не было голословным, типа я сам этот документ напечатал

Под угрозой терроризма служба безопасности банка блочит без объяснения причин карту, под подозрение и частые переводы
вот кагтавый очкарик, год назад вещал откуда ветер и че делать



Это сообщение отредактировал xbizzy - 2 окт. 2017 г. в 22:54

Цитата (Warq @ 2.10.2017 - 22:35)

Цитата (Voronezher @ 2.10.2017 - 22:30) Цитата и вообще любой банк по закону может так сделать Стесняюсь спросить - а по какому закону банк берет на себя функции, свойственные только органам судебной и исполнительной власти? Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Ну допустим они что-то там заподозрили.
Мне видится, что правильный образ действий в таком случае - передавать доказуху и сопутствующие подозрению документы в ФСБ или куда там, для дальнейшего разбирательства.
Но сам банк никаких дознаний, собственно, проводить наверное не должен, хотя бы потому, что не является филиалом МВД.

Цитата (iskatel2015 @ 2.10.2017 - 22:36)

Цитата (Alekseyka78 @ 2.10.2017 - 22:33) открыл металоприемку на двоих А лицензию получил или "и так сойдет"?

Получил под ИП всё ровно их уже три

Цитата (Kpoкoдил @ 2.10.2017 - 22:36)

Ага есть такое дело у этих ростовщиков.. Мне работодатель зп перевёл на карту Сбера, после конвертации там что то около 2 лямов получилось - заблокировали на месяц... Заебался объясняться.. В итоге закрыл счёт и послал российские банки вообще нахуй..

Несмотря на бла-бла-бла госСМИ прибалтийских стран в отношении россиян, их банки с удовольствием открывают счета россиянам. И по телефону по русски и интернет банк по русски. Единственный минус - на депозит проценты маленькие (по сравнению с российскими банками). И никаких тебе "валютных контролей", проблем с платежами/получением денег с европы или штатов (в разумных пределах, естественно).

Цитата (ДmМск @ 2.10.2017 - 22:38)

Цитата (stas1981 @ 2.10.2017 - 22:23) вообще то банк потребовал объяснения по простому вопросу если ты ведёшь коммерческую деятельность,то бабки должны прогоняться через расчётный счёт,и соответственно ты должен быть как то зарегистрирован ( то же ИП) если про простой карте идёт нездоровая финансовая активность,то банк понятное дело потребовал обоснований,так как именно он предоставляет услуги Объяснаю на пальцах: 1. Он ИП на 6% с оборота (это форма налогообложения такая в РФ для ИП). 2. У него РС в Альфабанке с привязанной к этому РС картой (скорее всего неименной). 3. Часть денег с этой СВОЕЙ карты Альфы он переводит на СВОЮ карту Сбера. 4. И тратит деньги на себя, блядей, пиццу и пельмени со сметаной в Ашане с карты Сбера (просто ему так удобнее). Охуевшие дауны из отдела "Хочу все знать" Сбера были проинформированы владельцем карты , что источником денег, поступающих на карту Сбера является карта, привязанная к РС ИП с аналогичным ФИО в Сбере. Что идиоты из Сбера еще хотят узнать? Платит ли этот ИП НДС? Какая у него группа крови? Сколько пломб установлено в нижней челюсти владельца карты? Ни один из этих вопросов они не имеют права задавать. Если сотрудникам Сбера что то "кажется" - они могут известить о своих сомнениях в "благонадежности" клиента ЦБ, налоговую, милицию и фсб.

А могут блокнуть счёт и послать в спортлото. Что они и делают. И на все - н законно, верните деньги - будут тупо улыбацца.

А вдруг этот абапел разводила какой нибудь, сидит и из камеры народ трясёт. Я б на месте манагеров из сбера влупил бы его соответствующим органам, пусть бы они его в казематы кинули и допросили с пристрастием: кто, куда, зачем, почему. А там глядишь и коммерческой деятельностью запахло, а там уже совсем другой разговор.
Вообще данный персонаж должен быть рад что вопросы ему задаёт манагер сбербанка, а не работник соответствующих органов подкрепляя свой вопрос ударом начищенным кирзачём по печени где нибудь в подвале районного УВД.

Сбер вообще-то больше 600 000 за одну операцию проверяет. А у дядьки 400 000 и то в сумме за месяц. Странная ситуевина

Причем тут Сбербанк?

Это российский закон по противодействию отмывания доходов и финансирования терроризма. (ПОД и ФТ)

Если остальные банки хуй ложили на закон, то сбер не может.

Кстати ВТБ и Альфа ведут ту же деятельность.

Те что помельче могут болт класть, а потом хуяк, и санация.

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001


Это сообщение отредактировал Матис - 2 окт. 2017 г. в 22:46

У меня уже месяц такая езда с Банком Восточный. 2 письма-объяснения им уже отписал. Молчат...

Цитата

Если сотрудникам Сбера что то "кажется" - они могут известить о своих сомнениях в "благонадежности" клиента ЦБ, налоговую, милицию и фсб.

При этом, приостановив операции по счетам. На всякий случай, мало ли.
Что и было сделано.
Задавать вопросы им никто не запретил. Вот и все. А то раздули, мля, сбер вопросы задает... А почему не может задавать-то?
Насмотрелись кинА про адвокатов и давай ролики в интернеты мочить

Цитата (artemka82 @ 2.10.2017 - 22:20)

какого хуя? они налоговая??? у дяди сть бабосик, нанять адвоката и привлечь за оскорбление

Читаем ФЗ 115. Сейчас даже для юрлица счет открыть целое приключение...(СБ хочет поговорить с директором, покажите фото склада, почему такие большие обороты в месяц и т.д.)

Это сообщение отредактировал Barrel0726 - 2 окт. 2017 г. в 22:54

Цитата

. А у дядьки 400 000 и то в сумме за месяц.

400,000 из разных источников
и расход скорее всего тоже несколько сумм по разным,скорее всего некоммерческим источникам

посмотрите ,, оборот,, обычной карты обычного человека
- зарплата
- коммунальные платежи
- платежи за услуги ( интрнет,детский сад)
- налик на жизнь
- покупки в магазинах
- погашение кредитов
- 2-3 перевода друзьям,от друзей

всё что не вписывается в этот стандарт - вызывает сомнение,и следовательно требует проверки

Это сообщение отредактировал stas1981 - 2 окт. 2017 г. в 22:49

Цитата

Да - но это они будут делать со счетами простых людей!!!

Простые люди всегда смогут объяснить, откуда у них деньги на карте. Всё правильно банк делает.

обычной карты обычного человека....©
1.ЗП
2.Обнал
Чтобы хуйни не было.То карты в лабазе не принимают,то жулики,то криворукие дебилы,а бывают и у банка сбои.
ТОЛЬКО НАЛ!

Цитата (BuDilNick @ 2.10.2017 - 22:26)

подтверждаю, есть такое, и не только в СБ в ПивоБанке тоже есть и в Альфе и вообще любой банк по закону может так сделать!

Если сумма свыше 600 т.р., ибо иначе их отымеет финмониторинг, вот и перестраховываются, требуя бумаги.

Цитата

Сбер вообще-то больше 600 000 за одну операцию проверяет.

Вообще-то и иго уже закончилось, монголо-татарское...
Про 600 рублей - какого года инфа?
Да и не важно. Не проверяет, а вправе затребовать документы, если есть сомнения. Или - не затребовать, если сомнений нет. И не Сбер, а любой банк. Ибо уже выше написано, что Сбер - это обычный, любой банк, только с понтами и ебанутостью, не более.

Заказуха от Вафля-банка какая то, имхо.

Цитата (Рогирсон @ 2.10.2017 - 22:50)

Цитата Да - но это они будут делать со счетами простых людей!!! Простые люди всегда смогут объяснить, откуда у них деньги на карте. Всё правильно банк делает.

У простых людей оборотки по личной карте 400т.р. быть не может в месяц.


У нас пол-России живет по 40т.р. в месяц на семью.

А у этого черта или семья большая, или ряха треснутая.