Сбербанк требует от клиента рассказать, откуда у него деньги на карте

Цитата (Рогирсон @ 2.10.2017 - 22:50)

Цитата Да - но это они будут делать со счетами простых людей!!! Простые люди всегда смогут объяснить, откуда у них деньги на карте. Всё правильно банк делает.

допустим должен я коришу пару тысяч и кинул безналом.Как он объяснит происхождение бабла,ведь я справок,не даю.

Цитата (stas1981 @ 2.10.2017 - 22:23)

вообще то банк потребовал объяснения по простому вопросу если ты ведёшь коммерческую деятельность,то бабки должны прогоняться через расчётный счёт,и соответственно ты должен быть как то зарегистрирован ( то же ИП) если про простой карте идёт нездоровая финансовая активность,то банк понятное дело потребовал обоснований,так как именно он предоставляет услуги

Вообще-то банк не имеет права требовать и блокировать. Банк нихуя не контролирующий орган.
Задача банка - обслуживать. И соблюдать законы, в т.ч. гражданский кодекс и Конституцию, где все взаимоотношения граждан и банков прописаны.

Пол-года и больше уже ебли и выебли таким образом тучу юридических лиц, особенно тех, у кого нет юристов, кто реагировал вяло - начинал собирать бумаги по сделкам, как их об этом просили банки. А деньги - заблокированы, то есть фактически, отняты. Предприятие не может ими распоряжаться. Они на счете в банке. Зато банк - может, пока есть блокировка "одалживать" их ненадолго на спекулятивные игры, совершенно даром. А вы пока бумажки соберите. Нет, этого не достаточно. Служба Безопасности рассмотрит - мы вам сообщим.
Теперь взялись за физов, видимо. Посмотрят - проглотят люди - замечательно, значит можно народ ебать без смазки. И делать нищими просто нажатием кнопки, ссылаясь на 115ФЗ (кстати, почитайте, для кого он). Потому что вы стали подозрительный. И, по-моему, слишком богатый. Ах, вы в отпуске? Кредит платить? Планировали покупку? Подождите, вы подозрительный, собирайте бумаги.

И не надо рассуждать мол "это простой вопрос... нездоровая финансовая активность". Решать, здоровая или нет активность могут - следственные органы, контролирующие органы, суд. И вопрос этот нихуя не простой, когда мне или нормальному человеку, а не РАБУ, начинают (и кто, блять?) задавать вопросы, "откуда у вас деньги?" .

Я до конца не высказался, но пока довольно. Общее направление моих мыслей должно быть ясно.

Это сообщение отредактировал volson - 2 окт. 2017 г. в 23:02

Цитата

Если сумма свыше 600 т.р.

при одновременном обнале или совершении покупки
пока она лежит на счету,она никого не ебёт вообще

Цитата (Матис @ 2.10.2017 - 22:54)

Цитата (Рогирсон @ 2.10.2017 - 22:50) Цитата Да - но это они будут делать со счетами простых людей!!! Простые люди всегда смогут объяснить, откуда у них деньги на карте. Всё правильно банк делает. У простых людей оборотки по личной карте 400т.р. быть не может в месяц.

Человек невиновен, пока не доказано обратное....

Цитата

Банк нихуя не контролирующий орган.

но ему разрешено мониторить движение средств
что то не так - запрос в контролирующий орган,моментальный ответ - пригласите его на бесседу,пусть объясниться
результаты бесседы в контролирующий орган

Снимал неделю назад 1 300 000. Говорят пиши заявление с указанием откуда сумма на счете. Написал, а потом оказывается они внутреннее расследование проводят с соответствующим заключением реально на бумажном носителе, что не видят признаков нарушения ФЗ и выдачу одобряют

Цитата (Рогирсон @ 3.10.2017 - 01:50)

Цитата Да - но это они будут делать со счетами простых людей!!! Простые люди всегда смогут объяснить, откуда у них деньги на карте.

Аллах даёт! Я слышал, у одного простого человека такое прокатило

Интересно, а велика ли сумма из за которой получилась эта конфузия? В ссылке тоже вроде не озвучена. Со скольки тысяч клиенту уже можно волноваться о своих деньгах?

Цитата (ramualt @ 2.10.2017 - 22:25)

Только нал. Ростовщики-жиды идут нахуй!

А потом письмо приходит "гражданин, а расскажите-ка, как вы десять лет без оф. доходов живете?"

Цитата (ИванычR @ 2.10.2017 - 22:42)

Цитата (ДmМск @ 2.10.2017 - 22:38) Цитата (stas1981 @ 2.10.2017 - 22:23) вообще то банк потребовал объяснения по простому вопросу если ты ведёшь коммерческую деятельность,то бабки должны прогоняться через расчётный счёт,и соответственно ты должен быть как то зарегистрирован ( то же ИП) если про простой карте идёт нездоровая финансовая активность,то банк понятное дело потребовал обоснований,так как именно он предоставляет услуги Объяснаю на пальцах: 1. Он ИП на 6% с оборота (это форма налогообложения такая в РФ для ИП). 2. У него РС в Альфабанке с привязанной к этому РС картой (скорее всего неименной). 3. Часть денег с этой СВОЕЙ карты Альфы он переводит на СВОЮ карту Сбера. 4. И тратит деньги на себя, блядей, пиццу и пельмени со сметаной в Ашане с карты Сбера (просто ему так удобнее). Охуевшие дауны из отдела "Хочу все знать" Сбера были проинформированы владельцем карты , что источником денег, поступающих на карту Сбера является карта, привязанная к РС ИП с аналогичным ФИО в Сбере. Что идиоты из Сбера еще хотят узнать? Платит ли этот ИП НДС? Какая у него группа крови? Сколько пломб установлено в нижней челюсти владельца карты? Ни один из этих вопросов они не имеют права задавать. Если сотрудникам Сбера что то "кажется" - они могут известить о своих сомнениях в "благонадежности" клиента ЦБ, налоговую, милицию и фсб. А могут блокнуть счёт и послать в спортлото. Что они и делают. И на все - н законно, верните деньги - будут тупо улыбацца.

Это же Сбер во главе с киберинвалидом грефом - от него ничего другого и не стоит ожидать. У грефа в голове сплошной блокчейн. Тут только счет закрывать и бабло выводить через кассу (они не могут не выдать в течении, кажется 7 дней).

Я когда полтора-два года назад выбирал в каком банке РС открыть и эквайринг подключить - про сбер начитался, его даже не рассматривал. В итоге на сегодня - РС у меня без абонентки, 1 платежка - 70р, обналичка через свою бесплатную карту - 1%, эквайринг в Рстандарте под 1,9% с зачислением на 2-й рабочий день без минимального оборота да еще и "со своим аппаратом" (купил почти новый на авито за 9500р).

Цитата (chabh @ 2.10.2017 - 22:58)

Снимал неделю назад 1 300 000. Говорят пиши заявление с указанием откуда сумма на счете. Написал, а потом оказывается они внутреннее расследование проводят с соответствующим заключением реально на бумажном носителе, что не видят признаков нарушения ФЗ и выдачу одобряют

В большинстве европейских банков выдачу налом крупной суммы производят только после заявления за несколько дней и проверок-сверок с сб других банков и налоговой, обычная практика. Если нет прямой грязи и всё честно - бояться нечего. На видео руки потирает и нервничает, явно есть что скрывать.

Цитата

Вообще-то банк не имеет права требовать и блокировать. Банк нихуя не контролирующий орган.

Не контролирующий.
Еще раз, медленно и внимательно - банк вправе требовать документы. До получения документов - вправе приостановить операции.
Без всяких вообще-то, а по ФЗ. Выше я привел ссыль, да и не только я, да и не один раз.
Может, для начала, почитать, чем безсмысленные простыни строчить?

Цитата (Ghostello @ 2.10.2017 - 22:41)

ничего подобного, она незаконна, т.к. осуществляется перевод с одного счета на другой одного человека. в данном случае это может сделать альфабанк, но никак не сбер. и то, могут на 7 дней с запросом в налоговую

Да не так же.
Ему не поступление на счет заморозили, а расходование с этого счета.

Цитата

11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

А про подозрения вот такие основания предусмотрены при осуществлении комплаэнса

Цитата

запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели; несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации; выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом; совершение операции, сделки клиентом, в отношении которого уполномоченным органом в организацию направлен либо ранее направлялся запрос, предусмотренный подпунктом 5 пункта 1 настоящей статьи; отказ клиента от совершения разовой операции, в отношении которой у работников организации возникают подозрения, что указанная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма; иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Цитата (Матис @ 2.10.2017 - 22:54)

Цитата (Рогирсон @ 2.10.2017 - 22:50) Цитата Да - но это они будут делать со счетами простых людей!!! Простые люди всегда смогут объяснить, откуда у них деньги на карте. Всё правильно банк делает. У простых людей оборотки по личной карте 400т.р. быть не может в месяц. У нас пол-России живет по 40т.р. в месяц на семью. А у этого черта или семья большая, или ряха треснутая.

Почему не может? Запросто.
И потом: что значит "простой"? Лобостряс, не способный заработать что ли?

Цитата (Ordinal @ 2.10.2017 - 23:01)

Интересно, а велика ли сумма из за которой получилась эта конфузия? В ссылке тоже вроде не озвучена. Со скольки тысяч клиенту уже можно волноваться о своих деньгах?

Если деньги в банке,то уже можно начинать волноваться!

Вчера этот вопрос поднимал друг. Занимается торговлей -оптом. Всякой мелочью - для сада огорода и тд.
Фикус в том, что конечно он не платит полной суммы всех налогов и сборов. Как и все в таких небольших бизнесах. Если показывать все в открытую, как теперь стало хотеть государство - то придеться заплатить как раз столько денег, которые он получает как прибыль и за счет чего контора живет. Если платить полностью, зп в белую + налоги с нее, то бизнес уйдет в минус и станет бессмысленным. Уже куча его знакомых в этом году закрылысь.
Если в цифрах, то прибыль в месяц 100 т.р. на двоих с компаньеном. Как раз столько и надо будет уплатить налогов если показывать весь оборот через кассу.
И вот самая то опасность сейчас таким как он -в безналике. Ему надо залатить производителю чайников в Ростове например. Кладет на счет налик и пытается перевести. Если в этот момент его спрашивают - а откуда 400 штук - то все, честного ответа нет. Можно шить занижение отчетности и штрафовать за неуплату налогов.... Пока не спрашивают вроде, но похоже скоро начнут.

Цитата (Пилотов @ 2.10.2017 - 23:04)

Цитата (chabh @ 2.10.2017 - 22:58) Снимал неделю назад 1 300 000. Говорят пиши заявление с указанием откуда сумма на счете. Написал, а потом оказывается они внутреннее расследование проводят с соответствующим заключением реально на бумажном носителе, что не видят признаков нарушения ФЗ и выдачу одобряют В большинстве европейских банков выдачу налом крупной суммы производят только после заявления за несколько дней и проверок-сверок с сб других банков и налоговой, обычная практика. Если нет прямой грязи и всё честно - бояться нечего. На видео руки потирает и нервничает, явно есть что скрывать.

Да, по идее, меньше 600к им нафиг не вперлось проверять операции. По той же золотой карте снимай по 300к через операциониста и 300к через банкомат и всем покуй будет. Явно мужик ранее косячил, вот и придираются к нему. А про 400к в месяц для острастки втирает

Цитата

Я когда полтора-два года назад выбирал в каком банке РС открыть и эквайринг подключить - про сбер начитался, его даже не рассматривал. В итоге на сегодня - РС у меня без абонентки, 1 платежка - 70р, обналичка через свою бесплатную карту - 1%, эквайринг в Рстандарте под 1,9% с зачислением на 2-й рабочий день без минимального оборота да еще и "со своим аппаратом" (купил почти новый на авито за 9500р).

Кстати, о птичках. Именно контролирующие органы вправе запросить у администрации ЯПа всю инфу о тебе. И поверь, администрация Япа всю эту инфу вывалит. И будет еще помогать тебя вычислить, если что.
Так шта, ты пиши, пиши, про все свои схемы, про обнал, про все такое.

Не зря говорят - Страна непуганных идиотов. Сами всю инфу на блюдечке вываливают на каждом углу, а потом удивляются. И возмущаются еще

Цитата (ДmМск @ 2.10.2017 - 23:02)

эквайринг в Рстандарте под 1,9% с зачислением на 2-й рабочий день без минимального оборота да еще и "со своим аппаратом" (купил почти новый на авито за 9500р).

Ну судя по всему будут зажимать и физов и нал. Бзнал уже понятно - цельное кино снимают - вызывают в банки. Далее пробегутся по ндс никам, далее по доход / покупки. В принципе как бы всё понятно - закон, все дела, давайте будем жить по новому, но что то гложат меня мутные сомнения, что до этого 17 лет не жили по новому и сейчас это всё приведёт ни хера не улучшению качества управления нашими деньгами

Цитата (stas1981 @ 2.10.2017 - 22:23)

вообще то банк потребовал объяснения по простому вопросу если ты ведёшь коммерческую деятельность,то бабки должны прогоняться через расчётный счёт,и соответственно ты должен быть как то зарегистрирован ( то же ИП) если про простой карте идёт нездоровая финансовая активность,то банк понятное дело потребовал обоснований,так как именно он предоставляет услуги

Есть одно НО: Банк не имеет никакого права на подозрения в "нездоровой финансовой активности". Это не их юрисдикция, соответственно никакого права лезть в дела клиентов они тем более не имеют. На это есть соответствующие организации, банк может к ним обратиться, но без санкции оных о ничего блокировать также права не имеет.

Цитата (DIN1955 @ 2.10.2017 - 22:20)

Мораль: Не показывай в Сбербанке большие доходы. Есть еще несколько банком, где можно держать средства.

ЭПС в помощь и хуй на сбер.

Цитата (chizhik @ 2.10.2017 - 23:05)

Можно шить занижение отчетности и штрафовать за неуплату налогов.... Пока не спрашивают вроде, но похоже скоро начнут.

Таки для чего цифровое государство Пу глаголит? Понятно не сынков чаек отслеживать. Деньги нужны Государству. Мож ещё куда чего олимпияду или футбол. Крышу опять там бакланы сожрали. Платить надобно люди. За крышу то) Каламбурчик этакий) Опять же катлеты в Софреде дорого и маленькие, надо большие и дешего. )))

Пресечение ОПГ и терроризма, хождение больших сумм у простых граждан без оплаты налогов и документов вызывают опасения. СБ банка ФСБ пресует тоже.

Сбер идет нахуй

Так куда уходить из сбера ?

где не так мозги ебут происхождением средств (не большие суммы до 100к руб в неделю)

не ип

частное лицо просто фриланс
но бабло присылают клиенты оплатой биткойн через обменники

знакомый вот советует райфайезн и юникредит

Это сообщение отредактировал Заебца - 2 окт. 2017 г. в 23:19