Альфа-г*вно-банк!

Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28)

Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью.

наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так?

Цитата (kinkomatik @ 12.03.2018 - 10:24)

Я конечно понимаю, что автор обижен и расстроен, но слишком много мата и безуспешных потуг написать смешно.

Да, стиль повествования ужасен. И информация бездарно размазана по тарелке. Единственно, шлюх жалко...

Цитата (SovaOlga @ 12.03.2018 - 13:50)

Я так поняла, история приключилась ещё в 15-м году, а чем всё закончилось-то? Получилось вернуть свои деньги? Если да, то как и под какой процент?

Не. История случилась перед НГ 17-18... Да никаких процентов, просто потратил все с карты по магазинам, да и всё... Но тут не это главное, а сам подход... )))

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:24)

это раньше была лафа, юрики раскидывали по ип и по картам физов и кайфовали от полученного практически халявного нала, теперь хер! время нала через ип и физов кунуло в лету, теперь по старинке - через помойки и кэш-карты.

не расслабляй булки, за помойки к тебе через год-два придут...

итоги коллег за 2017год - 5, 12 и 17 млн доначисленных налогов и штрафов за помойки.

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:26)

Цитата (Zetus @ 12.03.2018 - 15:25) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 14:22) Цитата (Zetus @ 12.03.2018 - 14:20) Не очень понял, за что берутся 10%, 25% ? Если уж ты *неблагонадежен* (т.е. преступник) - то отдавать тебе деньги нельзя ни под 10, ни под 25... *Мошенничество, совершаемое группой лиц по предварительному сговору...* - не оно? Где решения по таким делам в суде? Они есть? Почитать бы... В суд идти по 115-ФЗ бесполезно, т.к. в нём написано впрямую, что финансовые организации, выполняющие этот закон, освобождаются от любой отвественности, связанной с выполнение этого закона... то есть под 115фз на месте банка могу тупо заблокировать ВЕСЬ свой пул? че то сомневаюсь, что за это *ничего не будет*. либо закон дырявый... например банк под отзывом лицензии, блокирует весь свой пул счетов по 115 фз. и поди разбирайся.... блокируют по 115 фз только за обнал, если операции стандартные осуществляются и по безналу то проблем вообще не будет, если конечно возможный контрагент не окажется в чёрных списках цб и не зашлёт вам денег. физов тоже не банят если им не заходят с юриков крупные суммы и не обналичиваются тут же. зп не в счёт.

-Это бред. Банят и физиков и ИП и юр. лица. И не только по указанным вами причинам. Если хотите получить полный список поводов и причин блокировки- почитайте методические указания ЦБ по этому поводу. Их несколько. Найдёте много для себя интересного и сами начнете искать мыло и верёвку, чтобы не утруждать ебанутую систему, построенную правящей в одну харю партий...

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:22)

по патенту ты платишь 6% и налишь остальное раскидывая по картам физлиц. молодец чО, только вот эту схему прикрыли на хуй ещё с конца того года, теперь не получится принять от юр лица деньги и налить через ип или физов! такие вот дела и оправдания про патент и 6% которые ты возможно и платишь - уже не работают!

Не 6%, а 7 тр в год с копейками )))))

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30)

Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так?

я свои же деньги положил на счет юр лица, а в конце года снял эту же сумму. Меня за это заблокировали, без предупреждения. Вот блять просто так, я не сделал ничего противозаконного, тем более эти пидарасы могли видеть, что я отправлял деньги и возвращал на тот же расчетный счет физ лица в их банке. ВТБ - гандоны!

Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 14:32)

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:24) это раньше была лафа, юрики раскидывали по ип и по картам физов и кайфовали от полученного практически халявного нала, теперь хер! время нала через ип и физов кунуло в лету, теперь по старинке - через помойки и кэш-карты.  не расслабляй булки, за помойки к тебе через год-два придут... итоги коллег за 2017год - 5, 12 и 17 млн доначисленных налогов и штрафов за помойки.

Да, согласен, тоже у пары товарищей по ООО доначислили НДС и штрафы жахнули... На норм такие суммы.

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30)

Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так?

Дядя Петя, вы дурак?

ИП - считается юр. лицом по нашему законодательству. Деньги с ИП на продукты и прочую хуергу для быта и своей жизни я тратить не могу. Я должен деньги со счета ИП перевести себе на личную карту и только потом распоряжаться ими как моей душе угодно. Получается перевод от юр. лица - физ. лицу. "Доход от предпринимательской деятельности".

А ты спрашиваешь что не так? Да блядь действительно что не так, всех ипшников в зону риска засунули получается, а ты доволен?)

Или возьмем другую ситуацию, ИП испытывает трудности с нехваткой финансов, я как владелец ИП решаю СВОИМИ же личными деньгами поддержать свое же ИП, вношу деньги на счет и получаю блокировку, ахуенно поддержал?)
Это сообщение отредактировал Sekirowski - 12 мар 2018 в 14:39

Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:36)

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так? я свои же деньги положил на счет юр лица, а в конце года снял эту же сумму. Меня за это заблокировали, без предупреждения. Вот блять просто так, я не сделал ничего противозаконного, тем более эти пидарасы могли видеть, что я отправлял деньги и возвращал на тот же расчетный счет физ лица в их банке. ВТБ - гандоны!

т.е. ты положил свои деньги и за год не было поступлений от юр лиц и ты потом обратно с юрика перевёл на физа? всё верно, так было, я ничего не упустил?

или ты оформил заход на юра от физа как взнос учредителя, потратил их куда-то, потом работал год получая деньги от юров и отправляя юрам какое-то время и решил вконце года вернуть на карту физа взнос учредителя? если вариант первый то я не поверю, что забанили за это, а если вариант второй то причина бана по 115 фз очевидна и полностью правомерна!
Это сообщение отредактировал dirmor - 12 мар 2018 в 14:41

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:39)

Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:36) Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так? я свои же деньги положил на счет юр лица, а в конце года снял эту же сумму. Меня за это заблокировали, без предупреждения. Вот блять просто так, я не сделал ничего противозаконного, тем более эти пидарасы могли видеть, что я отправлял деньги и возвращал на тот же расчетный счет физ лица в их банке. ВТБ - гандоны! т.е. ты положил свои деньги и за год не было поступлений от юр лиц и ты потом обратно с юрика перевёл на физа? всё верно, так было, я ничего не упустил? или ты оформил заход на юра от физа как взнос учредителя, потратил их куда-то, потом работал год получая деньги от юров и отправляя юрам какое-то время и решил вконце года вернуть на карту физа взнос учредителя? если вариант первый то я не поверю, что забанили за это, а если вариант второй то причина бана по 115 фз очевидна и полностью правомерна!

Знаю людей, которые отправляли деньги родителям и блокировали карты физлиц (Сбер). Тоже 115фз наконец-то начал действовать?

Цитата (Sekirowski @ 12.03.2018 - 15:37)

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так? Дядя Петя, вы дурак? ИП - считается юр. лицом по нашему законодательству. Деньги с ИП на продукты и прочую хуергу для быта и своей жизни я тратить не могу. Я должен деньги со счета ИП перевести себе на личную карту и только потом распоряжаться ими как моей душе угодно. Получается перевод от юр. лица - физ. лицу. "Доход от предпринимательской деятельности". А ты спрашиваешь что не так? Да блядь действительно что не так, всех ипшников в зону риска засунули получается, а ты доволен?) Или возьмем другую ситуацию, ИП испытывает трудности с нехваткой финансов, я как владелец ИП решаю СВОИМИ же личными деньгами поддержать свое же ИП, вношу деньги на счет и получаю блокировку, ахуенно поддержал?)

ситуация, когда на рс ип внёс наличку через кэшку или через перевод от физа к которому нал через банкомат внесли, невозможна - никогда не будет бана рс ип в этом случае.

и бана рс ип не будет когда он на карту физа раз в месяц переводит тысяч 50 рублей при оборотах несколько миллионов.

а вот когда ип на физа под любым предлогом переводит крупные суммы, которые заходят на рс ип от юрика, и в дальнейшем происходит снятие этих средств через банкомат это чистое нарушение 115 фз, один-два раза прокатит, а потом будет бан всей цепочки.

ну и немного теории для тех кто вообще не понимает, что пишет:

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, зарегистрированное в установленном законом порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.
Это сообщение отредактировал dirmor - 12 мар 2018 в 14:47

там это, словами пиздеть бесполезно. Мне ебанули тоже по 115 фз. Я подождал недельку - сказки послушал, договора и декларации поотсылал. Движухи ноль, платежки не отправляются, только наблюдаю, что бабло на счету прибывает, а долги не могу раздать. В итоге написал писульку под роспись, что прошу сообщить когда росфинмоиторинг был уведомлен о моей связи с террористами, и чем поподробнее я нарушил 115 фз.
Таки я вам скажу - через два дня счет разблокировали, извинились. Ясен хуй все в том банке я позакрывал. Идут они нахуй. Есть еще мулька - две жалобы обоснованные на банк в финмониторинг - и пизда банковской лицухе. Такие дела.

Цитата (chexec @ 12.03.2018 - 13:11)

Цитата (EdTwist @ 12.03.2018 - 10:45) "Альфа" - это частный банк,  зарегистрированный куй знает где, поэтому могут творить что угодно. Да и Фридман тот еще русофоб))). он лишь выполняет требование ЦБ. не будет выполнять - штрафы. банки тут по-сути не причем. это законы такие ... которые банк обязан выполнять.

в данном конкретном случае, что клиент банка сделал такого незаконного, что банк даже после предоставления всех запрошенных документов, предпочел по факту потерять для себя этого клиента. моя не понимай.

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 15:46)

Цитата (Sekirowski @ 12.03.2018 - 15:37) Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так? Дядя Петя, вы дурак? ИП - считается юр. лицом по нашему законодательству. Деньги с ИП на продукты и прочую хуергу для быта и своей жизни я тратить не могу. Я должен деньги со счета ИП перевести себе на личную карту и только потом распоряжаться ими как моей душе угодно. Получается перевод от юр. лица - физ. лицу. "Доход от предпринимательской деятельности". А ты спрашиваешь что не так? Да блядь действительно что не так, всех ипшников в зону риска засунули получается, а ты доволен?) Или возьмем другую ситуацию, ИП испытывает трудности с нехваткой финансов, я как владелец ИП решаю СВОИМИ же личными деньгами поддержать свое же ИП, вношу деньги на счет и получаю блокировку, ахуенно поддержал?) ситуация, когда на рс ип внёс наличку через кэшку или через перевод от физа к которому нал через банкомат внесли, невозможна - никогда не будет бана рс ип в этом случае. и бана рс ип не будет когда он на карту физа раз в месяц переводит тысяч 50 рублей при оборотах несколько миллионов. а вот когда ип на физа под любым предлогом переводит крупные суммы, которые заходят на рс ип от юрика, и в дальнейшем происходит снятие этих средств через банкомат это чистое нарушение 115 фз, один-два раза прокатит, а потом будет бан всей цепочки. ну и немного теории для тех кто вообще не понимает, что пишет: Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо, зарегистрированное в установленном законом порядке и осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица.

я так делаю постоянно. уже несколько лет. один раз блокировали. год назад. при открытии счета сразу говорю что будет такая схема. Нигде вопросов нет.
соррь за оверквотинг

Цитата (uduot87 @ 12.03.2018 - 15:46)

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:39) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:36) Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так? я свои же деньги положил на счет юр лица, а в конце года снял эту же сумму. Меня за это заблокировали, без предупреждения. Вот блять просто так, я не сделал ничего противозаконного, тем более эти пидарасы могли видеть, что я отправлял деньги и возвращал на тот же расчетный счет физ лица в их банке. ВТБ - гандоны! т.е. ты положил свои деньги и за год не было поступлений от юр лиц и ты потом обратно с юрика перевёл на физа? всё верно, так было, я ничего не упустил? или ты оформил заход на юра от физа как взнос учредителя, потратил их куда-то, потом работал год получая деньги от юров и отправляя юрам какое-то время и решил вконце года вернуть на карту физа взнос учредителя? если вариант первый то я не поверю, что забанили за это, а если вариант второй то причина бана по 115 фз очевидна и полностью правомерна! Знаю людей, которые отправляли деньги родителям и блокировали карты физлиц (Сбер). Тоже 115фз наконец-то начал действовать?

ты знаешь людей, которые шли и вносили налом деньги на свои карты и потом отправляли родителям и получали бан по 115?

а я знаю ситуации когда с юр лица отправляли ип, потом оттуда раскидывали по 50 физикам и иногда отправляли дальше по целым семьям от 3-х до 5-ти человек с одной фамилией.

и если раньше такое прокатывало годами на ура, то сейчас банят всю цепочку физов которые поучаствовали в данной операции.

Вот, поэтому, Уважаемые друзья, только нал! Если кому откат по какой причине - нал. А банк должен видеть только сумму необходимую длч равновесия с налоговой и прочими дармоедами. А что, нас к этому принуждает государство. Крутимся как можем. Да, стало сложнее с некоторыми переводами. Пока нал привезём, пока туда, сюда. Сроки затягиваются. Но, за то никакой шушеры левой в Вашем кармане нет!

Цитата (diман @ 12.03.2018 - 17:47)

Есть еще мулька - две жалобы обоснованные на банк в финмониторинг - и пизда банковской лицухе. Такие дела.

Да ладно, дядя Вася и дядя Коля из Усть-пиздюйска могут сбер или альфу завалить?

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:49)

Цитата (uduot87 @ 12.03.2018 - 15:46) Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:39) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:36) Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так? я свои же деньги положил на счет юр лица, а в конце года снял эту же сумму. Меня за это заблокировали, без предупреждения. Вот блять просто так, я не сделал ничего противозаконного, тем более эти пидарасы могли видеть, что я отправлял деньги и возвращал на тот же расчетный счет физ лица в их банке. ВТБ - гандоны! т.е. ты положил свои деньги и за год не было поступлений от юр лиц и ты потом обратно с юрика перевёл на физа? всё верно, так было, я ничего не упустил? или ты оформил заход на юра от физа как взнос учредителя, потратил их куда-то, потом работал год получая деньги от юров и отправляя юрам какое-то время и решил вконце года вернуть на карту физа взнос учредителя? если вариант первый то я не поверю, что забанили за это, а если вариант второй то причина бана по 115 фз очевидна и полностью правомерна! Знаю людей, которые отправляли деньги родителям и блокировали карты физлиц (Сбер). Тоже 115фз наконец-то начал действовать? ты знаешь людей, которые шли и вносили налом деньги на свои карты и потом отправляли родителям и получали бан по 115? а я знаю ситуации когда с юр лица отправляли ип, потом оттуда раскидывали по 50 физикам и иногда отправляли дальше по целым семьям от 3-х до 5-ти человек с одной фамилией. и если раньше такое прокатывало годами на ура, то сейчас банят всю цепочку физов которые поучаствовали в данной операции.

Да, лично знаю людей кто получал блок в Сбере за подарок матери или простую отправку денег родителям. Люди без ИП или ООО, простые работяги. Что ты на это скажешь? Я вот тоже не переводил денег с юрлица на физкарту, только зп. Так и не понял за что меня блокнули.

Цитата (Mike1spb @ 12.03.2018 - 11:31)

Имхо - Альфа максимально старается избежать санкций внешних или неприятностей внутренних. Стараются быть тише воды и ниже травы. Ради этого они готовы пожертвовать частью реальных и потенциальных клиентов. Чтобы случайно не замараться в отмывании, финансировании злыдней и т.п.

Серьезно ?!?

Погуглите, как красный банк финансирует "впаривателей кредитов", которые "продает в кредит" - ионизаторы и фильтры воды, косметику, пластиковые окна и языковые курсы. И почти всегда это происходит с нарушением всего и вся. Но этот банк этих нарушений не замечает.

Если лень гуглить...

Это сообщение отредактировал BestWeb - 12 мар 2018 в 14:58

патроны, консервы и медикаменты - вот сила. Нагхыр безнал и кеш!

Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:49)

Цитата (uduot87 @ 12.03.2018 - 15:46) Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:39) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:36) Цитата (dirmor @ 12.03.2018 - 14:30) Цитата (kaa84 @ 12.03.2018 - 15:28) Цитата (Лапотьпервый @ 12.03.2018 - 12:10) Говно- банк не только Альфа. У самого в декабре 2017 была аналогичная ситуация с ВТБ24. Заблокировали счет ( расчетный ИП) по 115-ФЗ , без предварительных запросов, предупреждений. Писал запрос о причине блокировки- не отвечают - банковская тайна, просил адрес их отдела финмониторинга в Питере, чтобы слетать и, как положено в 90е найти лицо и повозить его по батарее. А в декабре контора делает до 1/3 годового оборота. А тут неделю -блокировка счета, - закупки по госконтрактам со сроком исполнения до 30 дек- в трубу. Затем, по 44-ФЗ и 223-ФЗ автоматическое занесение в реестр неблагонадёжных поставщиков с фактическим запретом на деятельность в этой сфере. 16 сотрудников- на улицу... Озверел, пошел на 4 день ( до этого 3 дня отправлял им всяческие ими запрошенные документы) к управляющему нашим областным филиалом. Сказали - причины мы точно не знаем, но есть подозрения, что это из-за того, что вы сняли в ноябре с карточки ( перечислив туда с расчетного счета ИП, заплатив при этом драконовские банковские тарифы) 3 МЛН. рублей. Я ответил, в августе мы выполняли крупные ( для нас) госконтракты. Я к вам приходил, просил кредит под заключенные госконтракты...вы послали лесом... Пришлось оторвать деньги от семьи и назанимать у друзей - собрал 3 млн. рублей. Внёс на счет. В октябре по контрактам расплатились, и я забирал назад СВОИ ( и занятые у друзей) деньги, которые за три месяца до этого внёс на счёт... Через НЕДЕЛЮ счет разблокировали, так и не объяснив причину и не назвав автора блокировки... -Падлы конченные. Паразиты грёбанные, не производящие ничего, кроме ссудного процента... один в один ситуация с ВТБ, в начале года со своего счета физ лица в втб перевел на счет юр. лицу деньги (контора моя, т.е. сделал займ), в конце года - вывел. Прихожу делать новую карту - отказ, спрашиваю что за херня, менеджер говорит - сливай бабло на депозиты и не рыпайся, может и простят, а то уже в черном списке и если еще что провернешь - заблокируем. В итоге нихера, так и оказался у них в черном списке. Сбер же блокировал просто за поступления денег на карту физ лица - типа не ибет и все, нехуй физ лицу заниматься финансовой деятельностью. наконец заработал 115 фз. и сбер начал блокировать физов после поступлений денег от юров. и что не так? я свои же деньги положил на счет юр лица, а в конце года снял эту же сумму. Меня за это заблокировали, без предупреждения. Вот блять просто так, я не сделал ничего противозаконного, тем более эти пидарасы могли видеть, что я отправлял деньги и возвращал на тот же расчетный счет физ лица в их банке. ВТБ - гандоны! т.е. ты положил свои деньги и за год не было поступлений от юр лиц и ты потом обратно с юрика перевёл на физа? всё верно, так было, я ничего не упустил? или ты оформил заход на юра от физа как взнос учредителя, потратил их куда-то, потом работал год получая деньги от юров и отправляя юрам какое-то время и решил вконце года вернуть на карту физа взнос учредителя? если вариант первый то я не поверю, что забанили за это, а если вариант второй то причина бана по 115 фз очевидна и полностью правомерна! Знаю людей, которые отправляли деньги родителям и блокировали карты физлиц (Сбер). Тоже 115фз наконец-то начал действовать? ты знаешь людей, которые шли и вносили налом деньги на свои карты и потом отправляли родителям и получали бан по 115? а я знаю ситуации когда с юр лица отправляли ип, потом оттуда раскидывали по 50 физикам и иногда отправляли дальше по целым семьям от 3-х до 5-ти человек с одной фамилией. и если раньше такое прокатывало годами на ура, то сейчас банят всю цепочку физов которые поучаствовали в данной операции.

Читайте, наслаждайтесь (оденьте очки):

https://credit-card.ru/articles/security/115-fz.php
http://www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=messa...#message5180265
https://pravoved.ru/question/1708758/
Это сообщение отредактировал Лапотьпервый - 12 мар 2018 в 15:05

uduot87

Цитата

Да, лично знаю людей кто получал блок в Сбере за подарок матери или простую отправку денег родителям. Люди без ИП или ООО, простые работяги. Что ты на это скажешь? Я вот тоже не переводил денег с юрлица на физкарту, только зп. Так и не понял за что меня блокнули.

ты не представляешь сколько простых работяг, бомжей, студентов и т.д. продают свои карты для того, чтоб их использовали в различных схемах обнала, а потом удивляются когда их личные карты блокируют.

если ты не переводил с юрика на физов или на ип, то тогда надо проверять контрагентов, если кто-то из них в чс цб находятся, то, как правило, все свежие компании которые получали от них средства или становятся на ручной контроль или банятся по 115 фз.

Русский банк!

Лапотьпервый
я никакой плач Ярославны читать не собираюсь, я знаю всю ситуацию изнутри.

то один плачет, что он только жене перевёл на покупку шубы за 500 тысяч, а потом оказывается что это делалось регулярно и равными суммами на протяжении длительного периода времени.

то второй басни рассказывает что он внёс 5 тысяч на свою карту и его забанили проклятые сволочи, но забывает упомянуть, что в прошлом месяце он, владея картой сбер-премьер или максимум + от альфы, снял 5 и 3 млн соответственно.

просто так беспричинно физиков не банят по 115 фз если они налом вносят на счета через банкоматы, такие ситуации практически невозможны.