СБЕРБАНК заблокировал карточные счета по 115-ФЗ

Карточка юрика - карточка физика - обналичка, скрипт сработал и тютю. В условиях войны минфина с обналичкой глупое решение было так бабло прокрутить. Ну и как тут выше уже заметили - в худшем случае начнётся забег юрика по другим банкам в попытке открыть р/с

Заканчивалось хорошо, но чего это стоило... Особенно когда товарищ в нетранспортабельном состоянии в зарубежной клинике оставался без средств на лечение и питание

меня тут вот чо удивило в твоем посте.
каким хером для бизнеса у тебя карта виза голд например? виза бизнес яп поверил, она и привязывается к р/с. чет ты мутишь тут.
с карты на карту даже с бизнес на обычную если на одно лицо, бабло перетекает без проблем. ебиными объемами, без блока. ни разу никто ничо. если и правда там бизнес. я интересовался можно ли так, сказали - без проблем.
+ договор эквайринга с ними, бабло сразу падает на р/с.

Это сообщение отредактировал Bizels - 13 ноя. 2017 г. в 23:32

Цитата (SteveVai @ 13.11.2017 - 23:21)

Цитата (МихаилЬ @ 13.11.2017 - 23:08) Цитата (skyfil @ 13.11.2017 - 23:01) другие банки по 115 ФЗ может чуть и попроще, но тоже будут блокировать подозрительные операции. честно говоря в реале не сталкивался с блокировкой честных физ.лиц, но юриков кошмарят все и от души... причем заблокировав один счет, потом куда бы не выводили (в другие банки), там уже блочат автоматом... У меня теперь после ебучего "Райфайзена" ещё и в "Просвязьбанке" проблемы. Мой мелкий бизнес встал в самом начале. Борьба с наличкой. Доказать банку, что ты не верблюд, террорист, обнальщик, - НЕВОЗМОЖНО!!! Скоро с чипами ходить будем. Добрый вам совет ! ПСБ скоро ляжет, до НГ ещё дотянет, а потом ляжет! Так что если у вас там есть ДС, выводите их!

В этом и проблема. Вывести можно только на ЮЛ. А открыть новый счёт ЮЛ невозможно, т.к. я в базе ЦБ уже жулик. Можно пойти в суд, даже практика уже есть... Но...
Такое впечатление, что скоро случится нечто то, что произошло в 1991-м.

Цитата (zhivaz @ 13.11.2017 - 23:28)

Карточка юрика - карточка физика - обналичка, скрипт сработал и тютю. В условиях войны минфина с обналичкой глупое решение было так бабло прокрутить. Ну и как тут выше уже заметили - в худшем случае начнётся забег юрика по другим банкам в попытке открыть р/с

Не начнётся. Не откроешь.

Цитата (kaa84 @ 14.11.2017 - 00:23)

у сбера только бизнес-карта может быть. Любые переводы с юр лица на карту физ лица быстро блокируются. Более того, мне блочили карту физ лица, когда мне переводили другие физ лица. Все, забудьте о выводе налички, только через ИП на 6% в и желательно в пределах не более 300тр в месяц!

Не, обе карты физ ...
МастерКард, зарплатная по первому бизнесу.
Голд, зарплатная по второму бизнесу.

Насчет сбора документов при блокировке со стороны сбера, предоставлял документы о том откуда на Голд пришли средства, а там зарплата только и все.

Также пришлось собирать документы о том откуда деньги на МастерКард...

Там такой треш при сборе документов возник, что заявление вызывало смех у сотрудника сбера. Но это было обязательно.

К примеру, запросили документы о том откуда деньги за последний месяц...
Были поступления от брата, родителей и двое вернули долг.

В письме пришлось писать что двое вернули долг (писал когда и сколько давал). А на деньги родителей и брата пришлось писать дарственную ... Родителям и брату ... заверять письма и предоставлять в банк ... В банк пришлось ехать родителям и брату...

Дебилизм ??? Еще какой ...

Цитата (zhivaz @ 14.11.2017 - 00:28)

Карточка юрика - карточка физика - обналичка, скрипт сработал и тютю. В условиях войны минфина с обналичкой глупое решение было так бабло прокрутить. Ну и как тут выше уже заметили - в худшем случае начнётся забег юрика по другим банкам в попытке открыть р/с

Обе карты физика...

Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 22:45)

У меня две карты в Сбербанке, одна обычная МастерКард, вторая Голд для бизнеса по фирме. На Голд были финансы. Карту забыл дома. В кошельке была МастерКард. Приехал поставщик с товаром, нужно было рассчитаться наличными. Я зашел в приложение СберБанкОнлайн, перевел со своей карты Голд на Мастеркад финансы, снял и рассчитался с поставщиком. Он уехал, товар остался.

Блочит робот.
И сами подумайте, с юрика идёт перевод на физика и сразу снимаются деньги, это разве не подозрительно? Зачем такая сложная схема, если можно просто снять деньги с юрика? Бывают конечно исключения, как у вас, но это редкость.
добавлено<<<<Тем более если перевод с физика на физика, то вообще не понятна цель перевода>>>>>

У меня тоже когда-то заблочили карту. В моём доме находится банкомат, спустился, пополнил счёт, поднялся домой и совершил перевод, т.к. с банкомата не удобно. Карту заблочили из-за подозрительной операции, робот подумал, что видимо мошенники совершили перевод.

А насчёт того что клиент не нужен, да нет, всё гораздо проще. Свыше пришло указание исполнять этот закон, а в случае неисполнения банк рискует лицензией. Банку лишний раз проще перестраховаться, чем рисковать лицензией.

Это сообщение отредактировал detrin - 13 ноя. 2017 г. в 23:41

Грустно. Всем удачи, пошёл спать.
Утром опять что-нибудь подумаем, может что-нибудь придумаем
не курю)))

Цитата (Orion17 @ 13.11.2017 - 22:49)

В стране сейчас идет усиленная борьба с обналичкой, прижимают фирмы по обналичке. Лес рубят, шепки летят

Ну надо же! А чо в стране не идет борьба с выводим капиталов за рубеж? Или это нормально?

Цитата (pipeclogin @ 13.11.2017 - 22:57)

Срочно всем держатетелям карт брать там кредит с кредитом своим не блокернут)

Еще как блокирнут. А на все твои увещевания, что деньги чтоб кредит платить на залоченом ими счете находятся-положат 45 и ноги вытрут. Они в 2 профите останутся

Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 22:45)

вторая Голд для бизнеса по фирме.

это блядж КАК?

бабки фирмы, на сколько я знаю, лежат на рассчетном счете ЮрЛица. И никакая карта к ним не может быть выдана.

Цитата (Свояк @ 13.11.2017 - 23:39)

Цитата (Orion17 @ 13.11.2017 - 22:49) В стране сейчас идет усиленная борьба с обналичкой, прижимают фирмы по обналичке. Лес рубят, шепки летят Ну надо же! А чо в стране не идет борьба с выводим капиталов за рубеж? Или это нормально?

Идёт. Просто может не так активно как хотелось бы. Про полковника Захарченко слышали?

Цитата (BAHDAJI @ 13.11.2017 - 23:42)

Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 22:45) вторая Голд для бизнеса по фирме. это блядж КАК? бабки фирмы, на сколько я знаю, лежат на рассчетном счете ЮрЛица. И никакая карта к ним не может быть выдана.

сбер визу бизнес с привязкой к р/с выдает.

Kreotif
вот надо было сразу все инфу и писать в топике, а не вводить людей в заблуждение физик-юрлицо. 2 мутных счета в двух разных городах со странными поступлениями и перекидыванием бабла и сразу обналичкой.удивительно прям, правда? в серую "работаешь"? а то непонятны 2 счета физика и платы поставщику.

Это сообщение отредактировал Bizels - 13 ноя. 2017 г. в 23:47

Цитата (detrin @ 13.11.2017 - 23:42)

Цитата (Свояк @ 13.11.2017 - 23:39) Цитата (Orion17 @ 13.11.2017 - 22:49) В стране сейчас идет усиленная борьба с обналичкой, прижимают фирмы по обналичке. Лес рубят, шепки летят Ну надо же! А чо в стране не идет борьба с выводим капиталов за рубеж? Или это нормально? Идёт. Просто может не так активно как хотелось бы. Про полковника Захарченко слышали?

В параллельной теме обсуждают, что вернут Захарченко всё, т к. Россия не подписала антикоррупционную конвенцию, а значит всё шито-крыто..

Цитата (Bizels @ 14.11.2017 - 00:44)

Цитата (BAHDAJI @ 13.11.2017 - 23:42) Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 22:45) вторая Голд для бизнеса по фирме. это блядж КАК? бабки фирмы, на сколько я знаю, лежат на рассчетном счете ЮрЛица. И никакая карта к ним не может быть выдана. сбер визу бизнес с привязкой к р/с выдает. Kreotif вот надо было сразу все инфу и писать в топике, а не вводить людей в заблуждение физик-юрлицо. 2 мутных счета в двух разных городах со странными поступлениями и перекидыванием бабла и сразу обналичкой.удивительно прям, правда?

Перекидыванием то правда. Но карты то обе физлица.

Вот к примеру у тебя две карту, для удобства. Одна и Вторая. Неважно для каких целей, одну по работе (пусть будет ЗП) другая чтоб была ...

Тебе перечислили финансы, к примеру друзья скинули, а ты эту карту забыл дома, а другая у тебя в кошельке.

Перевел с забытой на ту что в кошельке, пошел, снял ...

Это сообщение отредактировал Kreotif - 13 ноя. 2017 г. в 23:59

Цитата (Bizels @ 14.11.2017 - 00:44)

Цитата (BAHDAJI @ 13.11.2017 - 23:42) Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 22:45) вторая Голд для бизнеса по фирме. это блядж КАК? бабки фирмы, на сколько я знаю, лежат на рассчетном счете ЮрЛица. И никакая карта к ним не может быть выдана. сбер визу бизнес с привязкой к р/с выдает. Kreotif вот надо было сразу все инфу и писать в топике, а не вводить людей в заблуждение физик-юрлицо. 2 мутных счета в двух разных городах со странными поступлениями и перекидыванием бабла и сразу обналичкой.удивительно прям, правда? в серую "работаешь"? а то непонятны 2 счета физика и платы поставщику.

Нет, не в серую. Все в белую ... Документами все подтверждено ... просто на голд финансов было больше, редко снимал, накоплены ... приехал поставщик, ну надо было с ним рассчитаться ... я ему из своих отдал. Что тут странного ?

Это сообщение отредактировал Kreotif - 14 ноя. 2017 г. в 00:02

Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 23:52)

Цитата (Bizels @ 14.11.2017 - 00:44) Цитата (BAHDAJI @ 13.11.2017 - 23:42) Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 22:45) вторая Голд для бизнеса по фирме. это блядж КАК? бабки фирмы, на сколько я знаю, лежат на рассчетном счете ЮрЛица. И никакая карта к ним не может быть выдана. сбер визу бизнес с привязкой к р/с выдает. Kreotif вот надо было сразу все инфу и писать в топике, а не вводить людей в заблуждение физик-юрлицо. 2 мутных счета в двух разных городах со странными поступлениями и перекидыванием бабла и сразу обналичкой.удивительно прям, правда? Перекидыванием то правда. Но карты то обе физлица. Вот к примеру у тебя две карту, для удобства. Одна и Вторая. Неважно для каких целей, одну по работе (пусть будет ЗП) другая чтоб была ... Тебе перечислили финансы, к примеру друзья на пиво скинули, а ты эту карту забыл дома, а другая у тебя в кошельке. Перевел с забытой на ту что в кошельке, пошел, снял ...

это для какого такого "удобства" мне понадобиться две карты открывать то, еще и на физика. зачем? мне не понятна такая логика и банку видимо, они там тоже охерели от "бабла на пиво от друзей"
темнишь ты чувак, шабашишь в серую, будь честен. одна личная так скажем, 2 на нее оплата идет за что либо. и ты решил как всегда с одной на другую перекинуть и снять налик.
в белую люди р/с используют. а не по физикам гоняют.
такие сказки СБ банка рассказывай :)

Это сообщение отредактировал Bizels - 14 ноя. 2017 г. в 00:02

Цитата (Bizels @ 14.11.2017 - 01:00)

Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 23:52) Цитата (Bizels @ 14.11.2017 - 00:44) Цитата (BAHDAJI @ 13.11.2017 - 23:42) Цитата (Kreotif @ 13.11.2017 - 22:45) вторая Голд для бизнеса по фирме. это блядж КАК? бабки фирмы, на сколько я знаю, лежат на рассчетном счете ЮрЛица. И никакая карта к ним не может быть выдана. сбер визу бизнес с привязкой к р/с выдает. Kreotif вот надо было сразу все инфу и писать в топике, а не вводить людей в заблуждение физик-юрлицо. 2 мутных счета в двух разных городах со странными поступлениями и перекидыванием бабла и сразу обналичкой.удивительно прям, правда? Перекидыванием то правда. Но карты то обе физлица. Вот к примеру у тебя две карту, для удобства. Одна и Вторая. Неважно для каких целей, одну по работе (пусть будет ЗП) другая чтоб была ... Тебе перечислили финансы, к примеру друзья на пиво скинули, а ты эту карту забыл дома, а другая у тебя в кошельке. Перевел с забытой на ту что в кошельке, пошел, снял ... это для какого такого "удобства" мне понадобиться две карты открывать то, еще и на физика. зачем? мне не понятна такая логика и банку видимо, они там тоже охерели от "бабла на пиво от друзей" темнишь ты чувак, шабашишь в серую, будь честен. одна личная так скажем, 2 на нее оплата идет за что либо. и ты решил как всегда с одной на другую перекинуть и снять налик. в белую люди р/с используют. а не по физикам гоняют. такие сказки СБ банка рассказывай :)

Уже рассказал. И документами подтвердил все ...

Не помогло.

Цитата (Арежа @ 13.11.2017 - 22:51)

ЯП посудился

Это все равно что перднуть у окошка чтоб на улице лаской не веяло...

Цитата (AndreyBBB @ 14.11.2017 - 01:04)

Цитата (Арежа @ 13.11.2017 - 22:51) ЯП посудился Это все равно что перднуть у окошка чтоб на улице лаской не веяло...

Это точно.

Цитата (МихаилЬ @ 13.11.2017 - 23:33)

Цитата (SteveVai @ 13.11.2017 - 23:21) Цитата (МихаилЬ @ 13.11.2017 - 23:08) Цитата (skyfil @ 13.11.2017 - 23:01) другие банки по 115 ФЗ может чуть и попроще, но тоже будут блокировать подозрительные операции. честно говоря в реале не сталкивался с блокировкой честных физ.лиц, но юриков кошмарят все и от души... причем заблокировав один счет, потом куда бы не выводили (в другие банки), там уже блочат автоматом... У меня теперь после ебучего "Райфайзена" ещё и в "Просвязьбанке" проблемы. Мой мелкий бизнес встал в самом начале. Борьба с наличкой. Доказать банку, что ты не верблюд, террорист, обнальщик, - НЕВОЗМОЖНО!!! Скоро с чипами ходить будем. Добрый вам совет ! ПСБ скоро ляжет, до НГ ещё дотянет, а потом ляжет! Так что если у вас там есть ДС, выводите их! В этом и проблема. Вывести можно только на ЮЛ. А открыть новый счёт ЮЛ невозможно, т.к. я в базе ЦБ уже жулик. Можно пойти в суд, даже практика уже есть... Но... Такое впечатление, что скоро случится нечто то, что произошло в 1991-м.

После выборов.

Цитата (svhanz @ 13.11.2017 - 23:00)

Я уже понял, что мои деньги на карте Сбера, это не мои деньги. Теперь репу чешу, как снять деньги, чтобы вот так не попасть. Всю сумму за один раз не снять, а второго может и не быть. Вот-так заблокируют и писдец. Может кто чего умного подскажет, пользуясь случаем?

можешь снять всю сумму в отделении, но там процент, толи 3 за снятие

Цитата (Orion17 @ 13.11.2017 - 22:49)

В стране сейчас идет усиленная борьба с обналичкой, прижимают фирмы по обналичке. Лес рубят, шепки летят

это шум из сми, а на самом деле выводят капиталы из банков, про отток капиталов все говорят, возможны проблемы с ликвидностю банка, поэтому умные люди сразу снимают все и покупают бивалюту - так точно ничего не потеряют.

Kreotif первое, что я понял изо всех тем и обсуждений в инете про 115 ФЗ, это, что ни в коем случае не должно быть никаких действий с зарплатными картами. То есть получил зп, снял деньги или потратил на понятные по выпискам оплаты. никаких переводов, ни с нее, ни на нее, даже между своими картами. и вообще, не жадничай и получай наличные не со своих карт, а через помойки)