Что написать банку, да и надо ли?

⋮

ОТВЕТИТЬ НОВАЯ ТЕМА

ackcmd 22 июн 2018 в 08:25

Ярила • На сайте 11 лет

Правильный ответ: прошу предоставить реквизиты нормативно-правового акта, в соответствии с которым вашему банку предоставлены полномочия собирать и обрабатывать данные об использовании мной финансовых средств, принадлежащих мне на законных основаниях.

maik2 22 июн 2018 в 08:29

Ярила • На сайте 11 лет

На реставрацию провала, чтобы не очень проваливался.

AiMos 22 июн 2018 в 08:40

Ярила • На сайте 11 лет

На прошлой неделе снимали 1,5 млн. руб. Девушка-специалист отвела к начальнику отдела, та вежливо убалтывала оставить деньги, предлагала повышенный процент и т.д. Когда поняла, что не получится, спросила, а зачем мы снимаем деньги? На мой вопрос: а Вам какое дело? Ответила, ну как-же, мы же должны знать))) Повеселила изрядно и сама поняла, что сморозила глупость. Деньги выдали без проблем.

LongTom 22 июн 2018 в 08:42

Ярила • На сайте 15 лет

А вы прежде чем ругать банки. Ознакомьтесь с 115-ФЗ и еще с некоторыми инструкциями и разъяснениями ЦБ. У большинства банков отбирают лицензию по двум причинам:
- рискованная денежно кредитная политика
- легализация доходов (тот самый 115-ФЗ)

OzornoyFarsh 22 июн 2018 в 08:52

Приколист • На сайте 15 лет

Если уверен в своей правоте и происхождении денег, можно сказать:

Я хочу и раскидать с самолета, я хочу сделать самый дорогой в своей жизни костер, я планирую раздать их нищим у церкви, я сделаю из них кораблики и отправлю по реке Стикс.

5tyle 22 июн 2018 в 08:53

Балагур • На сайте 12 лет

Единственный правильный вариант это снять остатки и послать банк нахер.

slawomir 22 июн 2018 в 08:54

Ярила • На сайте 17 лет

имхо надо не снимать а закрывать счет.
И выдать всю сумму налом.

~~Hellzone~~ 22 июн 2018 в 08:57

Ярила • На сайте 10 лет

эх, блин. у них на эти деньги уже виды были, а он их раз, и забрал.

~~as12~~ 22 июн 2018 в 08:58

Приколист • На сайте 9 лет

-1

Цитата (ТэКа @ 21.06.2018 - 19:18)

Прочитал вначале - "напИсать в банку".

Если бы ты еще и первое слово "что" прочитал, то фраза тебя озадачила бы еще больше.
Ибо, что можно написать из писи?

Kotovalnya 22 июн 2018 в 08:59

Ярила • На сайте 10 лет

Цитата (SUDI @ 21.06.2018 - 19:16)

Недавно снял оттуда 750.000 рублей. А ему из банка письмо приходит, где господа банкиры просят пояснить: на что он деньги снял? И он меня спрашивает: "Что им ответить?"

Пиши:
"Деньги снял, дабы иметь удовольствие отвести вашу почтенную матушку в синематограф, а после совершить с нею ряд куртуазных удовольствий..."

Хотят ответа - они его получат. Собаки сутулые, охерели уже.

alexs1973 22 июн 2018 в 09:07

Приколист • На сайте 16 лет

Пусть пишет банкирам

Я построю свой луна парк, С блекджеком и шлюхами.

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Это сообщение отредактировал alexs1973 - 22 июн 2018 в 09:09

DeadOtmoroz 22 июн 2018 в 09:12

Ярила • На сайте 11 лет

Помнится я с зарплатного счета тоже снимал деньги на покупку жилья (накопилось немного) в Райфайзен банке так с меня потребовали написать гарантийное письмо, что после сделки покупки я им обязуюсь принести свидетельство о регистрации квартиры. До сих пор несу )
Вообще с этим 115 фз много неразберихи. Четких требований о том что делать банкам там нет вот они и руководствуются всякими письмами которые приходят из ЦБ и Росфинмониторинга

Gipotam 22 июн 2018 в 09:16

Ярила • На сайте 14 лет

Сказки какие то ...
я снимал и сразу большие суммы и в течении суток несколькими траншами в банкомате.
Ни кто и ни разу не спросил зачем мне налик.
было и так, что мне знакомые перекидывали бабки из разных городов, я снимал на след день и тоже банкам не интересно было.

Только для перевода в другой банк, большой суммы, пришлось звонить на номер банка и подтверждать свою личность по телефону! До этого перевод был приостановлен.

kolka 22 июн 2018 в 09:26

Ярила • На сайте 14 лет

К сожалению, эти пидорги действительно охерели. И в случае неответа могут просто заморозить оставшиеся 250 тыр...
Сталкивался с такими и даже худшими ситуациями...

Конторапишет 22 июн 2018 в 09:29

Приколист • На сайте 8 лет

Напиши, что решил уйти в запой и будешь пропивать эти деньги. Зпконодательством РФ это не запрещено.

ppsascha 22 июн 2018 в 09:32

Пятая коломна • На сайте 12 лет

Цитата (Schuka @ 21.06.2018 - 19:54)

Я просто банкомат "ограбил" за пару минут сняв 600к без всяких уведомлений банка о том что нужны деньги и прочее прочее.

Какой банк?

ppsascha 22 июн 2018 в 09:36

Пятая коломна • На сайте 12 лет

Цитата (laternelife @ 21.06.2018 - 19:34)

Цитата

имеет ли право банк интересоваться

Интересоваться - имеет, за спрос, как говорится, денег не берут. А товарищ имеет право послать банк нафиг. Пока что это не грозит ничем, кроме того, что разве что где-то в банке в личной информации о клиенте не сделают пометку, типа, "мутный тип, кредит не оформляем".
Мне так втб звонил, причем деньги я не снимала, а делала перевод, и даже было указано назначение перевода. Не, у них правая рука не знает, что делает левая, стали пытать, куда это я деньги дела. Послала нафиг.

Я зимой в ВТБ сначала положил на счет 3.5кк, потом, спустя месяц, снимал 5кк, всем было похуй - выдали, и все. Хотя, уже зная про творящееся блядство, опасался, что начнут ебать мозги.

akcakal 22 июн 2018 в 09:37

Подниматель пингвинов • На сайте 11 лет

ЯП написал,что мне срать на их письмо. Только сначала все деньги сними.

joker1975 22 июн 2018 в 09:42

Весельчак • На сайте 9 лет

Цитата (cryman @ 21.06.2018 - 19:26)

Недавно брали квартиру, снимали 7млн наликом,банк не хотел отдавать деньги,три часа мурыжили, проверяли документы,дошло до службы безопасности,что фотография отличается в паспорте,что только не выдумавали.
Потом, главный менеджер сказал,что нам не выгодно отдавать такие деньги.
И это мы за сутки звонили, предупредили,что снимаем со счета сумму,в банке сказали , хорошо, ждём Вас.
Придраться было не к чему, отдали.

Какой банк?

kolka 22 июн 2018 в 09:46

Ярила • На сайте 14 лет

-4

Цитата (donc @ 21.06.2018 - 19:26)

Пусть ответит, что мол свой банк открываю - с шлюхами и блекджеком. И можно будет грабить корованы.
Вот они огорчатся.

КОРОВАНЫ!
КОРОВАНЫ!
Блеадь!!!
Почему тогда - не грОбить???

kolka 22 июн 2018 в 09:54

Ярила • На сайте 14 лет

Цитата (Lomamaisty @ 21.06.2018 - 19:44)

Какая-то "Блоха в свитере" это написала, и я должен этому верить?

Да ну нахуй!!!

Заебли с фейковыми вбросами на ЯПъе уже! Фухх.. Не, правда, реально уже достали

Там кстати в пруфе эту блоху спросили:

"похоже на то, что банк применяет к вкладчику-физ.лицу норму, предусмотренную для юл лиц - в отношении операции, признаваемой операцией, подлежащей обязательному контролю:

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ
(ред. от 23.04.2018)
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций:
1) операции с денежными средствами в наличной форме:
снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

неясно, в какой форме ваш знакомый получил запрос"

На что эта блоха ничтоже сумняшеся ответила:

"Сказал, что ему на почту письмо пришло уже после того как он деньги снял."

И ей справедливо написали:

"вкладчик вправе не отвечать,
такие ответы банк получает до завершения операции,
а не после,

ваш знакомый вправе сообщить банку любой ответ,
банку существо этого ответа до лампочки,
банку важно завершить процедуру сбора сведений об операции,
эти сведения могут быть любые, ценность их в том, что они подтверждают принятие банком всех доступных мер к сбору сведений и документов "

Но ведь никто же на ЯПъе источник читать не будет, ведь правда?

Жду эту "темку" на Гланге в Золоте

А вот хер там ты угадал.
Цитировать один закон много ума не надо.
Реальность включает в себя еще и кучу нормативных актов, в том числе и внутриведомственных распоряжений и указивок.
В моей практике были случаи блокировки порядка 200 000 руб, при этом - с целевым назначением перевода.
Приходилось выбивать тягостно и муторно.

kolka 22 июн 2018 в 09:56

Ярила • На сайте 14 лет

Цитата (Schuka @ 21.06.2018 - 19:54)

600 к??? Да ну на! Это в каком банке?
Насколько я знаю практику - из тех что я знаю максимум 500к в Альфе, в большинстве других - от 150 до 300к.
О каком банке идет речь?

lastnatural 22 июн 2018 в 09:58

Ярила • На сайте 13 лет

ЯП ответил: в свете последних событий, а именно Ваш незаконный и нездоровый интерес по поводу того на то я собираюсь потратить СВОИ средства, я принял решение - закрыть счёт в вашем банке, и в будущем обходить его стороной.

ДЖОНик 22 июн 2018 в 10:08

Ярила • На сайте 16 лет

...

sepryn 22 июн 2018 в 10:13

Ярила • На сайте 14 лет

Цитата (cryman @ 21.06.2018 - 19:26)

Назови банк. Страна должна знать своих "героев".

Понравился пост? Ещё больше интересного в ЯП-Телеграм и ЯП-Max!

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.

1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)	Просмотры темы: 21 616
0 Пользователей: