Знакомый просит совета. За пять лет в одном из банков (не Сбер) накопил денег около миллиона рублей. Недавно снял оттуда 750.000 рублей. А ему из банка письмо приходит, где господа банкиры просят пояснить: на что он деньги снял? И он меня спрашивает: "Что им ответить?"
По мне так шли бы в анальное отверстие. Мало ли на что человек снял свои деньги, которые он доверял банку в течение пяти лет, семья большая, трое малолетних детей. Может, на Мальдивы захотел поехать отдохнуть в кои то веки. Посоветовала ему, чтоб написал: "хочу вложить в акции Пенсионного фонда". Да и вообще: имеет ли право банк интересоваться, деньги-то не одномоментно поступили, не было такой ситуации - ему пришел миллион рублей, и он его сразу решил снять. Деньги он накапливал пять лет.
Что посоветуете?
Судя по всему, вскоре в магазине на кассе будут задавать вопросы: "А не слишком ли много еды вы покупаете? Может, вы террористов хотите накормить?"
Недавно брали квартиру, снимали 7млн наликом,банк не хотел отдавать деньги,три часа мурыжили, проверяли документы,дошло до службы безопасности,что фотография отличается в паспорте,что только не выдумавали. Потом, главный менеджер сказал,что нам не выгодно отдавать такие деньги. И это мы за сутки звонили, предупредили,что снимаем со счета сумму,в банке сказали , хорошо, ждём Вас. Придраться было не к чему, отдали.
Данную сумму планирую потратить по своему усмотрению.
Также вынужден довести до вашего сведения, что в случае, если с моими деньгами что то случится, буду усматривать взаимосвязь произошедшего с подозрительной заинтересованностью сотрудников сбербанка. Фамилия, дата, подпись.
Это сообщение отредактировал MM10 - 21 июн 2018 в 19:29
Интересоваться - имеет, за спрос, как говорится, денег не берут. А товарищ имеет право послать банк нафиг. Пока что это не грозит ничем, кроме того, что разве что где-то в банке в личной информации о клиенте не сделают пометку, типа, "мутный тип, кредит не оформляем". Мне так втб звонил, причем деньги я не снимала, а делала перевод, и даже было указано назначение перевода. Не, у них правая рука не знает, что делает левая, стали пытать, куда это я деньги дела. Послала нафиг.
Вв грёбаном сбере, обалдевшем от жадности, который без конца понижает проценты по вкладам, снимали деньги, решили перенести в другой банк, где на пару процентов больше дают, а для пенсионера и это хлеб, тоже задали вопрос, а зачем вам столько. Спасибо супруга рот мне ладошкой прикрыла, увидев мои глаза и сказал. "Детям помогать надо", а ведь тоже всю жизнь с зарплаты туда отчисляли! а денег снимали второе меньше, чем знакомый ТС
Это сообщение отредактировал Адельфан - 21 июн 2018 в 19:44
Какая-то "Блоха в свитере" это написала, и я должен этому верить?
Да ну нахуй!!!
Заебли с фейковыми вбросами на ЯПъе уже! Фухх.. Не, правда, реально уже достали
Там кстати в пруфе эту блоху спросили:
"похоже на то, что банк применяет к вкладчику-физ.лицу норму, предусмотренную для юл лиц - в отношении операции, признаваемой операцией, подлежащей обязательному контролю:
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 23.04.2018) "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю 1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600000 рублей, или превышает ее, а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций: 1) операции с денежными средствами в наличной форме: снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности
неясно, в какой форме ваш знакомый получил запрос"
На что эта блоха ничтоже сумняшеся ответила:
"Сказал, что ему на почту письмо пришло уже после того как он деньги снял."
И ей справедливо написали:
"вкладчик вправе не отвечать, такие ответы банк получает до завершения операции, а не после,
ваш знакомый вправе сообщить банку любой ответ, банку существо этого ответа до лампочки, банку важно завершить процедуру сбора сведений об операции, эти сведения могут быть любые, ценность их в том, что они подтверждают принятие банком всех доступных мер к сбору сведений и документов "
Но ведь никто же на ЯПъе источник читать не будет, ведь правда?
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
yaplakal.com