До чего докатился Альфа-банк

Всем добрый день!

Надеюсь он у Вас добрый потому, что у меня совсем наоборот. Я уверен что таких постов здесь найдется с несколько дюжин, но страна должна знать своих героев. А герой это Альфа Банк.

Друг мне рассказывал как у них все классно, я сходил в банк, мне благополучно пихнули дебетовую карту, открыли счет. Я был доволен банком, надо сказать, даже счет для своего ИП я открыл у них же. Меня все устраивало почти как 2 года.

По транзакциям в основном - это внесение денежных средств собственноручно в банкомате, обмен на доллары или евро для поездок (так как в кассе они не меняют валюту, только через банкомат), переводов с карты на карту у меня из общего числа транзакций максимум 5-10% иногда 0%, но мы с Вами живем знаете в какой стране и без этого никак. Так же по счету ИП все четко, оплата за товар, со счета деньги не обналичивал вообще, так как налички и так хватает с продаж наличными (замечу, касса у меня есть и плачу я не хило налогов).
Ну в общем 2 года нормальных отношений банка и законопослушного гражданина (по меркам Росси я точно в этом списке), и 2 дня назад банк заблокировал мой счет физ лица!

Я побежал в отделение, сотрудники читают письмо от финмониторинга, "за операции несущие репутационные риски банку!", я спрашиваю, а какая из операций несет риски банку? Сотрудница мне распечатывает выписку и тыкает пальцем на сумму, говорит за вот это.

А это дорогие друзья, внесение денежных средств 300тыс руб (лимита на внесение нет, на снятие 1,5 млн) на мой текущий счет и перевод денег с текущего на накопительный счет (это так надо делать, как сказал сотрудник банка, когда я брал карту, чтобы не сперли со счета где привязана карта и такое делал тысячу раз), они у меня там лежали како то время, потом я поехал в Москву и там я решил снять немного денег с карты, и на тебе БЛОК!
Сотрудники банка посмотрели что правда я вносил и сам же хотел снять, говорят что возможно недоразумения, потом приходит зав отделения и впрягается за банк и говорит, ну мало ли что вы там вносили, откуда у вас эти деньги, ей другая подсказывает "Он ИП", Зав говорит "А в каком банке счет", та говорит "В нашем", Зав: так он там наверно обналичивал и сюда вкладывал... та "Не обналичивал, на ИП все чисто, на Физ все чисто"... в итоге в двоем развели руками и говорят, пишите пояснение и идите домой, ждите ответа. Ответа уже нет как 2 дня, сегодня я опять обратился в банк, на что получил удивленную реакцию теперь уже других сотрудников, и так же рекомендацию ждать.
Единственное чем отличалось последний месяц от всех остальных 2 лет, так это тем что я потерял карту и мне перевыпустили новую, при этом хотели чтобы я отказался от тарифа который у меня, что угодно говорили, но я как консервативный человек не согласился. Ведь и так хорошо.

И кстати еще прикол, сегодня мне звонили с Альфа-банка и предлагали кредитную карту! Кредитную карту, КААРЛ! То есть они блокируют Ваши деньги потом Вам же предлагают взять кредит, этакое добровольно принудительное предложение.

В общем деньги мне конечно вернут, так как у меня куча бумаг подтверждающих их происхождение, смысл этой истории в другом. ИЗБЕГАЙТЕ БАНКОВ! Даже когда вы полностью уверены за свои кровно заработанные деньги!

у нас скоро будет как в Америке. У нас в бизнесе главное что? Обналичить. А у них? У них наоборот: отмыть. Вот готовимся, скоро все у нас узнАют значение этого термина и методы применения

Сбер говно, альфа пидоры, втб обманщики, Райфайзен и тинькофф все вместе
Так какой банк можно использовать?

по 115 ФЗ можно заблочить кого угодно, а потом будешь доказывать, что ты не верблюд плюс за переводы и закрытия счетов снимут комиссию.

Трехлитровый.

Использовать? Банк?

подальше от банков-спокойнее жизнь

Судя по нынешним тенденциям в точка,модуль,дело,альфа,втб и пр. выблядских конторах финмониторинг ебается головой об стену.Видимо центробанк ставит план по заворачиванию клиентов под предлогом борьбы с теневой экономикой.Иначе подобное никак не объяснить.Не реклама,но сам обслуживаюсь у лучезарного,проблем пока небыло.

Похожая история была у меня с райфайзеном. Не стал писать объяснения. Просто попросил закрыть счет. Мне вернули все залоченные деньги и закрыли счет. Ушел в другой банк.

Размещено через приложение ЯПлакалъ

Что это за консерва такая Альфа-банка и куда она катилась?

дома под матрацем хранить

Это сообщение отредактировал СЯН - 2.09.2019 - 21:55

Такая же фигня была у моего знакомого в США. Банк Чейз возбудился на какую-то транзакцию, совершенно легальную, кстати. И под это дело заблокировал ему счет, оставив совершенно без денег.

Разница в том, что старший менеджер филиала, поняв, что они накосячили, сняла со своего ЛИЧНОГО счета штуку баксов и отдала моему знакомому, чтоб у него было на что жить, пока не разблокируют счет.

Да все просто, им нужно делать план по блокировкам по 115-му, вот и притягивают всех подряд за уши. Попали вы номинально, из-за того, что деньги прошли в другом регионе. Желаю вам, чтобы не мурыжили долго, и проверку не устроили.
Я в прошлом году тоже попадала, врагу не пожелаю. Проверяли полгода, я практически не спала, готовила пакеты документов. В результате объем доков, который сделала, был как сочинения Ленина. Проверили не только документы, но и дом. Ничего не нашли, но полгода деньги на р/сч и лицевом были блокированы. И да, кредитную карту как раз во время проверки усиленно втюхивали.

Держитесь, наши не сдаются

Только нал, только кеш

А сколько процентов за вывод забрали, если не секрет? И в черный список не внесли? Меня когда вся байда с проверкой достала, тоже было жуткое желание просто закрыть всё и не париться. Но проверяшки пугали, что попаду в чс, и на деятельности можно ставить крест.
У моего поставщика так и случилось.

тьфу-тьфу-тьфу Авангард вроде не страдает таким...

Банк трехлытровый

Легальный грабеж в банках, а выхода особо-то и нет, с наличкой не всегда удобно платить...., это как русская рулетка- захочет банк твоих денег и их не будет

Гандоны они все, вот и вся история... и с этим надо как-то жить)

Для сотрудников компаний работающих по черному ещё можно, а как быть ИП? Так просто всех послать низя

Меня весной Сбер по 115ФЗ кошмарил, но ничего вроде отбился. У них там бот, подозрительные операции метит, а потом уже менеджеры документы запрашивают. Банки сейчас как налоговая.

У меня ИП и нет счета.

фбанке деньги-нетвои деньги!Скока дуракам пофторять!Твои деньги-тока накармане!

Ну вряд ли банку не нужны клиенты.
Впечатление такое, будто они на тему отслеживания подозрительных операций зарядили сырую автоматизированную систему, последствия работы которой потом разгребают руками.

Банк спермы?

Это сообщение отредактировал ИвоновичьПоэ - 2.09.2019 - 22:53