Вкладоискатели: банки нашли новую причину для блокировки счетов

И после этого, различные журналюхи и кремлеботы, наличие счётов в иностранных банках выдают как крайне серьезный негатив?
Да бля, какой человек в здравом уме будет доверять Российским банкам??

А зачем им знать НА ЧТО я потрачу??? Ладно ОТКУДА я могу ещё как-то понять.... я жене-то не всегда говорю на что потратил)))
Уже не знают как ещё закрутить. Загонят сейчас всех в безнал, а с ним у нас в стране только в больших городах ещё как-то можно расплачиваться, а отъедь на 100 км и все..
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Это фигня. Будем копить деньги в домашних банках, стеклянные которые, так в магазах начнут требовать документы о происхождении денег. Пришел в магаз за диваном, а тебе: "А где денег взял? А докажи, что честно заработал, 2НДФЛ принеси с работы и справку, что 2НДФЛ действительна." А дальше ввод социальных лимитов: пальто зимнее на пять лет, ботинки зимние на 2 года, трое трусов на год, пять пар носков.

Цитата (Slava50 @ 13.06.2019 - 12:56)

Цитата (Лапотьпервый @ 13.06.2019 - 11:12) Цитата (dirmor @ 13.06.2019 - 08:57) поясню для чего это делается: физ лицо открывает пополняемый депозит, юр лицо делает перевод на открытый дебетовый счёт физ лица как пополнение счёта, далее физ лицо через день идёт и закрывает расчётный счёт и просит выдать наличные. себестоимость получения наличных 0%, сумма снятия от 5 миллионов до 30 миллионов в зависимости от требуемого обнала. при цене нала 12% при подобной обналичке зарабатывают минимум от 600 до 3 миллионов 600 тысяч рублей за два дня. так что обоснованное применение 115 фз. а чтоб не спалили сперва открывают депозит в одном банке и потом по безналу делают перевод на свой же депозит в другом банке как "перевод собственных средств". а вы можете дальше завывать: проклятая власть, банкиры ни как не нажрутся и прочий бред. при обычном депозите в любом банке будет наплевать на происхождение средств физа и никогда его об этом не спросят. просто закрыли ещё один обнальный способ и ничего более. обычных депозитов физов это не касается. Хорош чушь пороть... Это в каком-таком банке перевод со счета юр. лица на счет физ лица не обкладывается поборами процентами?? Комиссия - раз, обоснование подобных платежей в налоговой - два. Такая же чушь, как про цену кэша в 12%. Реальные обнальщики со счетами физиков связываться не будут.

для каких налоговых обоснование? что ты вообще несёшь? компания покупается для одной операции по переводу денег одним днём на счёт физа с последующей обналичкой. и просто бросается компания иногда даже отчётность не сдаётся годовая т.к. однодневка является конечником от которой не требуется никаких подтверждающих документов, все закрывашки будут на транзитных компаниях.

сейчас весь обнал который возможен делается только через физов.
раньше у сбера процентов не было за перевод на счёт физов на депозитный вклад пополняемый. Реальные только с физами и работают потому как других вариантов нет сейчас. И то все возможные лазейки закрываются финмоном.

Цитата (Maxpen13 @ 13.06.2019 - 11:52)

И после этого, различные журналюхи и кремлеботы, наличие счётов в иностранных банках выдают как крайне серьезный негатив? Да бля, какой человек в здравом уме будет доверять  Российским банкам??

Тебя не смущает, что в иностранном банке с тобой спокойно может произойти такая же история?
Даже с большей вероятностью. Потому как заграницей отношение банков к мошенничеству, отмыванию денег, уклонению от налогов и финансированию терроризма намного серьезнее.

Скоро электронные деньги введут, будем спрашивать разрешения у банка купить молока в магазине.

Цитата (DaaN @ 13.06.2019 - 12:06)

Так и понесли "левак" в банк, ага. Это только если под схему какую, а там документы готовят. Кто рубит бабло взятками, те также домой и тащут. С продажи хаты или машины если положишь бабло и покажешь договор, могут и за налоги спросить. Многие же мутят с ценами при продаже/покупке.

не спрашивают банки за налоги, всем плевать.

ифнс счёт присылает после завершения периода оплаты налогов и всё.

кто мутит с ценами при продаже квартиры? какой в этом смысл если налог платят от кадастровой стоимости, а не от липовой в договоре.

Цитата (beback @ 13.06.2019 - 12:35)

Банк - основа капиталистического общества, читай закон. По этой причине они нас могут ебать и в хвост и в гриву.

С таким обоснованием тебя просто можно ебать. Читай закон, ржу)))

Интересно о каких суммах идёт речь. Думаю 90% людей это не грозит, а оставшиеся как то решат вопрос с бумажками.

Очередной беспредел с согласия наебулиной.

На днях лично видел в сбере бабка решила снять деньги с продажи квартиры, пришла подготовленная с документами всеми, у операциониста небыло аргументов отказать в выдаче при данном раскладе дак она позвала управляющию. Бабка жёстко послала обеих нахуй и требовала свои деньги. Аргумент что 2млн надо заказывать за ранее был убран ей тут же, объявила что заказывала и у неё есть аудио запись. В итоге скрипя и кипя управляющая проводила её в кассу.
Это сообщение отредактировал ОстапБэндер - 13 июн 2019 в 13:40

сам по 115 влетал по ООО-ке Восточный, Сбер, щас тинька) еслиб мне после снятия всего бабла (канечно еслиб было что хранить) мне прислали это "разъяснить, на что они были потрачены" я бы им отсканировал "око саурона с гирляндами" и выслал это фото. во всех случаях когда я собирал документы по за просу их тупо никто не смотрит а просто говорят мы отказываемся вам вести счет - открывайте в другом банке и переводитесь туда. только если ты по 115 попадаешь то на тебя доки шлют в фин мониторинг и ты хер где откроешь счет. и да сотрудники комплейнс полные пидарасы и закомплексованные чмошники т.к. с ними связаться не реально, не знают ни гражданского, ни налогового, ни трудового, ни какого законодательства. закон 115 над всеми поставлен.

Так ведь знающие люди и хранят деньги в наличке и в недвижимости. Пример - товарищи с погонами полковника МВД и ФСБ
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Очень уж банки широко трактуют 115 ФЗ. Реально порой достаёт.
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Там столько подозрительных щетов, можно обзаблокироваться просто! Они не знаю где искать что ли? Пусть с начальства этих же банков и начнут, а дальше уже все остальные!! Гондоны, уже свои, пусть и небольшие, но деньги в банк не положить!
Размещено через приложение ЯПлакалъ

А что ,ещё остались дураки которые держат свои деньги на счетах?

Сами себе яму роют.
Опять все в нал уйдут
И покупки будем делать без чеков.

Цитата (kkvvnn1 @ 13.06.2019 - 11:39)

Цитата (89reg @ 13.06.2019 - 11:16) Цитата (kkvvnn1 @ 13.06.2019 - 10:56) Цитата (Vladimirrus @ 13.06.2019 - 10:53) Интересно, а вот если несколько лет копил налом и решил положить на счёт, как тогда доказать "происхождение" этих денег? Справку 2-НДФЛ на работе берете и все. А в магази тоже уже справку 2-НДФЛ носите, совсем ипанулисть любители стоять на четвереньках, вазелин в кармане тоже уже поди таскаете. Вы тупы? Не в состоянии понять написанное? Человек задал вопрос, получил ответ. Без навоза и вентилятора. Но вам похоже этого не понять.

И чё ты ответил, с такими как ты эту справку люди будут в магазин таскать, умник бля, сколько лет эти справки хранить всю жизнь? Ответ ваш туп полностью, сперва справки всю жизнь хранить потом справку на шорты в которых идешь по улице носить надо будет, умником себя возомнил. Ты случайно не тот мент требующий документы на шуруповерт, которого здесь выкладывали, одного поля ягоды.
Это сообщение отредактировал 89reg - 13 июн 2019 в 15:16

Цитата (dirmor @ 13.06.2019 - 13:24)

Цитата (DaaN @ 13.06.2019 - 12:06) Так и понесли "левак" в банк, ага. Это только если под схему какую, а там документы готовят. Кто рубит бабло взятками, те также домой и тащут. С продажи хаты или машины если положишь бабло и покажешь договор, могут и за налоги спросить. Многие же мутят с ценами при продаже/покупке. не спрашивают банки за налоги, всем плевать. ифнс счёт присылает после завершения периода оплаты налогов и всё. кто мутит с ценами при продаже квартиры? какой в этом смысл если налог платят от кадастровой стоимости, а не от липовой в договоре.

А если кадастровая стоимость раза в 2 выше рыночной государство готово выкупить по кадастровой.

Цитата

Кроме того, банк запросил письменное пояснение по дальнейшему использованию денег.

И какой же ответ будет правильным? Учитывая, что "дальнейшее использование" моих денег никого не касается...

Куплю трактор и прочь из страны.
Пива хочу попить на всю сумму вклада.
Разложу купюры на столе и буду любоваться.
Закопаю под яблоню.
Столько вариантов, что прям дух захватывает.

Цитата (Morfei @ 13.06.2019 - 14:05)

Очень уж банки широко трактуют 115 ФЗ. Реально порой достаёт.

Да они похоже просто нашли неплохой способ кинуть клиента, и скорей всего этот ФЗ им подогнал кто-то из лобби банкиров, чтоб кидалово узаконить, этж можно так вообще каждому первому отказывать, а бабло зажимать...

Цитата (dirmor @ 13.06.2019 - 13:22)

Цитата (Slava50 @ 13.06.2019 - 12:56) Цитата (Лапотьпервый @ 13.06.2019 - 11:12) Цитата (dirmor @ 13.06.2019 - 08:57) поясню для чего это делается: физ лицо открывает пополняемый депозит, юр лицо делает перевод на открытый дебетовый счёт физ лица как пополнение счёта, далее физ лицо через день идёт и закрывает расчётный счёт и просит выдать наличные. себестоимость получения наличных 0%, сумма снятия от 5 миллионов до 30 миллионов в зависимости от требуемого обнала. при цене нала 12% при подобной обналичке зарабатывают минимум от 600 до 3 миллионов 600 тысяч рублей за два дня. так что обоснованное применение 115 фз. а чтоб не спалили сперва открывают депозит в одном банке и потом по безналу делают перевод на свой же депозит в другом банке как "перевод собственных средств". а вы можете дальше завывать: проклятая власть, банкиры ни как не нажрутся и прочий бред. при обычном депозите в любом банке будет наплевать на происхождение средств физа и никогда его об этом не спросят. просто закрыли ещё один обнальный способ и ничего более. обычных депозитов физов это не касается. Хорош чушь пороть... Это в каком-таком банке перевод со счета юр. лица на счет физ лица не обкладывается поборами процентами?? Комиссия - раз, обоснование подобных платежей в налоговой - два. Такая же чушь, как про цену кэша в 12%. Реальные обнальщики со счетами физиков связываться не будут. для каких налоговых обоснование? что ты вообще несёшь? компания покупается для одной операции по переводу денег одним днём на счёт физа с последующей обналичкой. и просто бросается компания иногда даже отчётность не сдаётся годовая т.к. однодневка является конечником от которой не требуется никаких подтверждающих документов, все закрывашки будут на транзитных компаниях. сейчас весь обнал который возможен делается только через физов. раньше у сбера процентов не было за перевод на счёт физов на депозитный вклад пополняемый. Реальные только с физами и работают потому как других вариантов нет сейчас. И то все возможные лазейки закрываются финмоном.

Да ладно а то налоговая не может проследить цепочку, только так у юриков всю цепочку, через ту же систему ндс проверяют.
И придет налоговая к тому же физику и спросит где налоги с полученных денег, и это уже с 1 июля прошлого года.

стены в туалете поклею, блять...
Это сообщение отредактировал marimasi - 13 июн 2019 в 16:07

Цитата (Boojum @ 13.06.2019 - 04:24)

Казалось бы, банки, по идее должны быть заинтересованы, чтобы клиент хранил у них свои вклады.

Банки заинтересованы чтобы через них не отмывали бабло. И закон о требовании предоставить немного инфы о целях трат уже давно введен и работает.

А в антиотмывочном законе есть что нибудь про церковные пожертвования?
Размещено через приложение ЯПлакалъ

Хранить по 600 тонн в одном банке - видимо не судьба. Сталкивался в Альфе с такой хренью, что свыше 500 т надо заявку и челобитную царю подавать. Благо знаю методы как это обойти, так что похрену чо там они требуют. Перед законом я чист, слава Б-гу.