Центробанк ставит блокировки счетов на автомат

пруф

С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов. Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, срок слежки за подозрительным клиентом продлен на год. И главное, информация о всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу. Теперь если вы покупаете квартиру, но нет официального дохода, налоговики могут запросить у вас источники дохода и блокировать ваши счета.

Итак, несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по “антиомывочному” закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширяется перечень операций, подлежащей обязательному контролю, а сама сдача отчетности банками становится автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.

В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но еще и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А также как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, чтобы банки просто запретят прием любых иностранных карт. Нет операции - нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.

Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причем информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в Финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания затребовать документы по сделке, например, в случае, если у вы последние годы официально нигде не работаете. А если такие не будут представлены, то получить выписку из госреестра и доначислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения, или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.

Словом, оснований заблокировать ваш счет у банка становится все больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон, и оградить законопослушных граждан и фирм от произвола банков. Только в 2017 году было заблокировано как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы все строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты все больше и больше.