Центробанк РФ расширил перечень признаков мошеннических операций.
Банки теперь будут обязаны учитывать данные от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров.
До этого в перечне было три пункта. К ним добавилось еще три критерия, которые, согласно приказу ЦБ, официально вступят в силу с 25 июля. В пресс-службе регулятора добавили, что в тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям.
Среди новых критериев для таких операций появилась приостановка переводов на счета, по которым уже совершались мошеннические действия, – даже в случае, когда информации о мошенниках нет в базе регулятора. Второй новый пункт – информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. В качестве третьего нового условия регулятор определил, что банки должны учитывать данные, которые поступили от сторонних организаций и свидетельствуют о мошеннических операциях.
Ага а буферный период для подтверждения операции, в сутки или вообще неделю они ввести не хотят? Ну что бы бабки можно было отозвать, а мошенникам пришлось бы массово на заводы идти ?
Это сообщение отредактировал born3 - 11 июл. 2024 г. в 22:14
Вообще всякие гуглы телеги и тд где двухфакторка включена, (вход в аккаунт) дают проверочные коды изначально звонком с рандомных номеров хз каких стран. хреново в общем продумано
Это сообщение отредактировал MGL - 11 июл. 2024 г. в 22:19
Уже лет двадцать говорю - НЕ иметь с банками никаких дел вообще , (одно только зло , зарплатная карта), а тем более никаких счетов. Так что могут блокировать свою писю . Что то не припоминаю что бы греф вернул деньги по сберу ещё за 90-е. Только нал или золото в физических слитках.
Ага а буферный период для подтверждения операции, в сутки или вообще неделю они ввести не хотят? Ну что бы бабки можно было отозвать, а мошенникам пришлось бы массово на заводы идти ?
Причём сделать это легко, ограничить моментальный перевод 5000р в сутки, всё что свыше деньги замораживаются и проводятся на следующий день, причём с обязательной верификацией от банка
Это сообщение отредактировал fleaper - 11 июл. 2024 г. в 22:23
Ага а буферный период для подтверждения операции, в сутки или вообще неделю они ввести не хотят? Ну что бы бабки можно было отозвать, а мошенникам пришлось бы массово на заводы идти ?
Нахрен такой буферный период. Это весь смысл СБП убьет. Захочешь другану на бензин скинуть, подруге на подарок на ДР или ребёнку на проезд и жди неделю, отличная идея
Причём сделать это легко, ограничить моментальный перевод 5000р в сутки, всё что свыше деньги замораживаются и проводятся на следующий день, причём с обязательной верификацией от банка
Банки теперь будут обязаны учитывать данные от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров. - вы чо там, ебу дали чоли а цвет, жидкость или твердость стула, будет учитываться в этот момент??? ..а если у клиента банка два телефона???????
Теперь хрен денег свекрови и ребенку переведешь. Активность у них в одном месте
Там просто белый список нужен, типа вот эти номера (счета) что я внес не трогать, И лимит с ними, до суммы после которой система начнет триггерить. Да и общий лимит на перевод в сутки, после чего какая-нибудь проверка типа секретного кода фразы и тд и тп
Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии. Авторизуйтесь, пожалуйста, или зарегистрируйтесь, если не зарегистрированы.
1 Пользователей читают эту тему (1 Гостей и 0 Скрытых Пользователей)
а цвет, жидкость или твердость стула, будет учитываться в этот момент???
yaplakal.com