СБЕРБАНК заблокировал карточные счета по 115-ФЗ

Тупое враньё. Если обе карты - твои, то всё хорошо. А если ведёшь типа бизнес, но налогов не платишь, то могут и заблокировать за кучу переводов на чужие карты.

Я так понимаю если мой друг занял у меня 10 тыр налом, а потом решил вернуть мне через банк на карту то я попал?

Цитата (bluntman83 @ 14.11.2017 - 08:40)

Я так понимаю если мой друг занял у меня 10 тыр налом, а потом решил вернуть мне через банк на карту то я попал?

Да, есть такая вероятность.
Бинбанк, например, такое не любит.

А я думаю, что ТС "самдурак"... Ну скажи, ТС, зачем банку избавляться от клиентов???? И что это за доки такие , которые нельзя предоставлять др. организациям (Сберу в частности).... Ну я то знаю, что такие есть (коммерческая тайна и пр)... но уверен в данном случае это другие, "обычные" доки...
Вобщем, очередной вброс... Типа смотрите на пидоргов из Сбера... Все остальное - ХЗ, ни сути сделки, ни суммы... Да и потом... насколько знаю, к р/с привязывают (изготавливают) обычную карту. НЕ ГОЛД.... Ошибаюсь?

Цитата (МихаилЬ @ 14.11.2017 - 02:54)

Цитата (Арежа @ 13.11.2017 - 22:51) ЯП посудился Иди попробуй))) Отправят в ЦБ, там ответят, что всё законно, далее - на большой круг

Давай, удачи! Я в суд исковое закинул месяца 3 назад - до сих пор нихуя. Сходил туда - назначили дату на декабрь, но т.к. судья переводится в краевой суд ее дела раскинут на других судей и дата плавно перенесется на хз какой число в 2018 году... А у тебя денежка так и будет лежать заблокирована. А потом их вообще в Центробанк отправят и пиздец.

Барыган жалуется, что его прижали в соответствии с законом за "серые" расчеты!

Это феерично!

Это сообщение отредактировал mt10 - 14 ноя. 2017 г. в 09:34

уж тыщу раз твердили миру
не верь не бойся не проси
не сотвори себе кумира
и счёт у сбера - боже упаси.

ТС всё-таки террорист и банк это просёк?, я правильно понял, исходя из 115 ФЗ!?

грефа посадить уже давно пора но его путин покрывает!

Это сообщение отредактировал DJBroadcast - 14 ноя. 2017 г. в 08:48

Цитата (Alexeykov @ 13.11.2017 - 23:51)

Иди в какой-нить иностранный банк и с ним работай. Да они там работают по законам РФ. Но они там не охуели как тот же сбербанк требующий чек за покупку спичек в магазине, хотя по 115 ФЗ расследоваться должны непонятные доходы около 600 тысяч в месяц.

в какой иностранный банк идти, чтоб можно было работать в РФ? Ну просто для примера?

для чего вы глупые советы даёте если вообще не понимаете ничего и ни разу не сталкивались с этим?

Цитата (sok69 @ 14.11.2017 - 04:58)

Цитата (lex1210 @ 13.11.2017 - 22:58) Цитата (Arian41 @ 13.11.2017 - 22:52) Вам че медом сбербанк намазан? Есть же другие банки. В других это начали делать раньше, что с юриками, что с физиками. Москву не берём в расчет, а в регионах за обнал года три как взялись. Пусть корявенько но взялись. Все банки , кроме Сбера) В других банках сначала тобой пытаются поговорить и разобраться. Но вот Сберу это сделать ниже его достоинства - он лучше сразу заблокирует. ПС. Меня продолжает удивлять ситуация, что сберы в разных городах это как бы разные банки. Когда же им за это клизму трехведерную сделают?

Не знаю.... корень зла в обычных клиентах-долбоёбах... Если банк "не звОнит", так может у клиента не все чисто?
Мне вот и письма пишут, и звонят...А раз однажды курьера прислали)))) ЗА ДОКУМЕНТАМИ...
А я хоть и клиент сбера, но отнюдь не крупный...
А я хоть и клиент альфы, хоть и не крупный...
А я хоть и клиент ОТП, хоть и не крупный...
О чем я? Да ни в одном банке без косяков не обходится. Но всегда решается нормально, и звонят и пишут и в отделении человЕки...

Цитата (DJBroadcast @ 14.11.2017 - 10:47)

грефа посадить уже давно пора но его путин покрывает!

НУ ЁБТ... ты ж гражданин России, с правами... Подай в суд на Грефа... Никто не помешает. Ах Путин!
Так напиши, что ссышь за правду бороться....

Цитата (olegrostov @ 14.11.2017 - 00:50)

Я давно думаю что со сбером дел иметь не нужно. Есть куча других банков.

Пенсию можно получать только на карты сбера.... Так бы даж не открывал счет в сбере

Цитата

Я зашел в приложение СберБанкОнлайн, перевел со своей карты Голд на Мастеркад финансы, снял и рассчитался с поставщиком. Он уехал, товар остался. Через пять часов пришла смс о том что меня заблокировали по ФЗ-115 ...

тс, если ты не в курсе то минутка просвещения для тебя

Цитата

Организации и ИП могут тратить деньги из кассы только в следующих целях: выплата заработной платы и социальных отчислений (предусмотренных в Трудовом кодексе); выдача денег сотрудникам под отчёт (например, для разовой оплаты услуг рабочих); выплата страховых возмещений гражданам, заключившим соответствующий договор и уплатившим страховые премии наличными; расходы на какие-либо личные нужды предпринимателя, не связанные непосредственно с его коммерческой деятельностью; оплата товаров, услуг, проведённых подрядчиками работ (за исключением покупки ценных бумаг, которые нельзя оплачивать наличными средствами «из кассы») суммой до 100 тысяч рублей в рамках одного договора

.

Цитата

Превышение максимума в 100 тыс. рублей наличными по одному договору карается в административном порядке. За нарушение порядка работы с наличными денежными средствами предусмотрен штраф в соответствии с КоАП. Этот штраф налагается как на всю фирму в целом, так и на конкретное должностное лицо (ответственного работника) в частности. размер штрафа, налагаемого на организацию – 40–50 тыс. рублей; с ответственного работника взыскивается сумма в 4–5 тыс. рублей

А теперь как это выглядит для банка. Владелец бизнеса тупо перекидывает деньги с корпоративной карты на личную и их обналичивает. А потом начинает лепить отмазы.
И точно так же блокируют другие банки, не Сбер. По тому что слышал от знакомых со своим "мелкобизнесом" - блок по 115-ФЗ в Башкомснаббанке, Промтрансбанке и в Раффайзен-банке. ЦБ очень такую схему не любит - перевод с корпоративной на личную и обнал.

Пробуй другой банк, читай внимательно договор, лучше с юристом, чтобы 3 дня не терять своего времени.

Цитата (svhanz @ 14.11.2017 - 00:00)

Я уже понял, что мои деньги на карте Сбера, это не мои деньги. Теперь репу чешу, как снять деньги, чтобы вот так не попасть. Всю сумму за один раз не снять, а второго может и не быть. Вот-так заблокируют и писдец. Может кто чего умного подскажет, пользуясь случаем?

если ты физ лицо и карта физ лица и деньги на неё поступают или переводом от физ лица или через внесение в банкомат нала то снимай сколько хочешь, никогда не заблокируют, если тебе раз в месяц приходит от юр лица зп то и в этом случае снимай нал сколько влезет в карманы. а вот если тебе присылает юр лицо по 300- 500 тысяч то заблокируют после первого снятия и далее уже ты будешь бегать и рассказывать сказки, что это был не обнал, а ты шубу хотел купить жене

Цитата (МихаилЬ @ 13.11.2017 - 22:52)

Да, бля, сто раз тут уже обсуждали. Поройся... Даже более того, ты уже записан автоматически в жулики в базу ЦБ и счёт, как минимум ЮЛ, уже нигде не откроешь.

Во-первых открытие ЮЛ и расчетного счета -это как бы разные вещи. Во вторых - при желании, со стоп-листа себя любимого, можно исключить.

Эта херня с 115-м в Сбре только работает так, снял с карты 50 000 руб., надо было срочно расплатиться, снял-то удачно, через 15 мин смс о блокировке, причем там блокировку ставит робот-программа, которой насрать на Ваши проблемы, при обнаружении разности в цифрах хоть на чуть-чуть, сняли Вы наличку, перевели бабосики свои, робот блокирует все Ваши счета и доказать обратку фактически не возможно!!!! Я ушел в ВТБ, там тоже действует 115 статья, но не так, там проще, написал заявление, и все ОК, а все финансы держу только в Россельхозе, ибо Сбер это клоака идиотизма!!! Хотя подумываю перейти на "под матрасное" хранение, учитывая, что начало происходить.....
В Сбере в итоге закрыл все счета, перевел средства, остался лишь счет з/п от фирмы...

Минусит сотрудник Сбера!? ... Всем кому смог поправил от шпалового сбера поклоняющего мудозвона...

Это сообщение отредактировал Denho - 14 ноя. 2017 г. в 09:24

ответ один: нахуй сбербанк

Цитата (Denho @ 14.11.2017 - 09:01)

Эта херня с 115-м в Сбре только работает так, снял с карты 50 000 руб., надо было срочно расплатиться, снял-то удачно, через 15 мин смс о блокировке, причем там блокировку ставит робот-программа, которой насрать на Ваши проблемы, при обнаружении разности в цифрах хоть на чуть-чуть, сняли Вы наличку, перевели бабосики свои, робот блокирует все Ваши счета и доказать обратку фактически не возможно!!!! Я ушел в ВТБ, там тоже действует 115 статья, но не так, там проще, написал заявление, и все ОК, а все финансы держу только в Россельхозе, ибо Сбер это клоака идиотизма!!! Хотя подумываю перейти на "под матрасное" хранение, учитывая, что начало происходить.....

в втб уже вкачали ТРИЛЛИОН рублей. а он все не стабилизируется

Цитата (superparadox @ 14.11.2017 - 00:18)

А Модульбанк на этой херне еще и наваривается. Если у тебя блокирнули счет то все, попал, выводи бабосы. Закрывающие ничего не решат. Так вот в Модуле стригут с клиентосов, которых заблочили не стесняясь. Блочат под конец месяца, сумму за обслуживание счета снимают в начале месяца. И получается, что ты этим пидорам должен за обслуживание счета, пользоваться которым не можешь. А еще тебе потом понадобится выписка, которую тебе за 2500 продадут эти уебки. Так что модуль как и локо - клоака.

я тебе больше скажу, многие банки, если заблочили по 115 фз то дают вывести на другой счёт в другой банк заплатив комиссию 10%, а альфа банк даже даёт возможность получить наличными заплатив комиссию 25%, а когда у тебя заблокировали 10 миллионов то просто за перевод отдать комиссию в 1 миллион это очень густо

Это сообщение отредактировал dirmor - 14 ноя. 2017 г. в 09:05

Народ вообще охренел, без палева крутят левое бабло безналом , Греф вместо того, чтобы сдать обэпу просто блокирует, но все равно виноват.

Когда уже барыги заведут терминалы, а непуганые идиоты начнут закупать вещества с «личных карточек»? :)

Что-то я не совсем понимаю, нафига банку блокировать клиента, да ещё и, в последующем расторгать договор, если клиент бабки в банк несёт? Это как пришел в магазин покупать шоколадку, а тебе её не продают, ибо просят подтвердить законность твоих денег. Какой комерс в здравом уме откажется от денег? Или я не догоняю?

Отправлено с мобильного клиента YAPik+

Цитата (Kreotif @ 14.11.2017 - 03:45)

Цитата (NightRiderz1 @ 14.11.2017 - 03:41) Цитата (Kreotif @ 14.11.2017 - 02:39) Цитата (NightRiderz1 @ 14.11.2017 - 03:38) Т.е. ты перевел с одного своего счета (на физлицо) на другой свой счет (на физлицо), снял эти деньги - и это повод для блокировки?  В банке сказали да. И сослались на ФЗ-115. Что-то я как-то в шоке. В России нельзя иметь 2 счета что ли? На дном копишь деньги, потом понадобились - перевел часть заначки на второй, снял, и все - приехали, конечная? Или дело в том, что ты фирмач и это как-то делает тебя подозрительнее? Тут я даже не знаю что сказать. У меня тупо две карты в сбере. Обе на физ.лицо и все. Снял налик, который себе же и перевел. А банк требует с меня письмо и документы о том откуда этот налик взялся. Предоставил. Жду решения.

ты на карты физ лица заводил деньги с юр лица и правомерно поймал блок за обнал!

а сказки про поставщиков которые захотели получить нал ты оставь для финмониторинга и для спецов из дэб!