Если не брать в расчет откровенный криминал, дропперство и т.д., а знакомый не может открывать карту из-за наличия судебного приказа (когда даже у приставов все чисто), то раск тут один в свете последних событий. Тебя вызовут в налоговую и попросят объяснить откуда ходють-бродють бабки, сверх того что ты официально можешь иметь.
yaplakal.com