Осторожнее с переводами незнакомым людям

Навеяло темой, в которой ЯПовец рассказывает, как продавцу чего-то там перевёл на карту деньги, а продавец перестал выходить на связь.

Хотел написать сообщение там, но думаю, что затеряется. А здесь, надеюсь, пользы будет больше.

То, что, отправляя денежный перевод незнакомым людям, вы рискуете своими деньгами -- надеюсь, истина понятная.
И риски, а также объёмы потерь -- каждый оценивает сам, не смею мешать.

Предупредить я вас хочу вот о чём: переводя деньги незнакомым людям, вы рискуете не только деньгами.

По роду деятельности сталкиваюсь с мошенническими схемами, где не просто получают деньги и пропадают в небытие.
Участились случаи, когда эти деньги, полученные обманным путём, всплывают в цепочках финансирования организаций, которые аффилированы с включёнными в Реестр экстремистов и террористов и в аналогичный реестр ФСБ.
Уже было несколько таких случаев, когда кидаловом наживались не индивидумы для себя, а бабло собиралось в общаки.

К сожалению, доказать непричастность отправителя к данному платежу, что он был не целевым для финансирования нехороших людей, очень сложно.


Кроме того, в данный реестр попадают и те люди, по которым не приняты судебные решения, а только лишь заведены уголовные дела по "профильным" статьям. Если дело будет закрыто, то из списка исключат.

Вы не знаете, кто тот человек, которому отправляете бабки. Не знаете, чем он занимается. Может, он попадёт под пресс за сообщение в соцсеточке, которое заденет чувства верующих или попадает под 282? А вы ему денег отправляли... 115-ФЗ обязует блокировать ваши счета и дистанционный доступ к банковским услугам.


Мне самому хотелось бы больше доверять людям. Но в последнее время такое доверие всё больше грозит какими-нибудь проблемами, и поэтому я минимизировал прямую отправку денег от себя незнакомым людям.
Даже при личной встрече мне не влом заехать в банкомат и снять наличку, и расплатиться с продавцом прямым обменом денег на товар, чем переводом.

А дистанционно можно использовать какого-нибудь арбитра, то есть третью сторону. Например, если продавец разместил объявление на ЯПе, и вы хотите дистанционно купить его товар, то можно попросить продавца выложить товар на известном сайте объявлений, используя его доставку. Точно безопаснее и гарантированнее, чем отправлять деньги напрямую. И от схем с финансированием нехороших людей убережётесь.


Мне достаточно несколько случаев, которые были перед глазами.
Ваше право -- какую степень риска допускаете для себя в отношении денег и финансовой части жизни.

Тема относится только к переводам, не касается платежей в магазинах, в том числе и онлайновых.